Risoluzione dei problemi con i dati

Come verificare i tuoi dati

1. Controlla prima il numero di azioni - Apri il Portafoglio, visualizza per Posizioni e confronta le quantità con il tuo estratto conto del broker
2. Per le posizioni in cui la quantità è errata - Esamina le transazioni per quell'asset e cerca acquisti/vendite mancanti o frazionamenti errati
3. Per le posizioni in cui il valore è errato - Modifica l'asset e verifica che nella scheda Prezzi sia utilizzato il simbolo di mercato corretto
4. Per piccole discrepanze - Sono normali; usa Saldo conto per sincronizzare se necessario

Perché il mio saldo non corrisponde a quello del broker?

È comune riscontrare piccole differenze tra Capitally e il tuo broker. Nella maggior parte dei casi si tratta di un comportamento normale, non di un errore.

Differenze normali (non errori)

Differenze di valore di qualche euro

Piccole discrepanze di valore sono normali e causate da:

• Tempi di cambio valuta: Capitally utilizza i tassi di fine giornata, mentre il tuo broker potrebbe usare tassi in tempo reale o di chiusura diversi
• Differenze nella fonte dei prezzi: Il tuo broker potrebbe utilizzare un mercato o una fonte di prezzi diversa
• Arrotondamenti: Ogni transazione viene arrotondata leggermente e queste differenze si accumulano nel tempo

Cosa dovrebbe corrispondere esattamente?

Il numero di azioni per ogni posizione dovrebbe sempre corrispondere a quello del tuo broker. Se il numero di azioni corrisponde ma i valori differiscono leggermente, i tuoi dati sono corretti.

Discrepanze nel saldo di cassa

Perché il mio saldo di cassa differisce di qualche centesimo?

I broker effettuano molte piccole conversioni valutarie e arrotondano ciascuna di esse. Nel tempo, queste minime differenze (frazioni di centesimo) si accumulano. Questo può persino portare a un piccolo saldo di cassa negativo in Capitally.

È normale e non influisce sul rendimento dei tuoi investimenti. Per riconciliare:

1. Aggiungi una transazione di Saldo conto per la tua posizione in contanti
2. Inserisci il saldo esatto dall'estratto conto del tuo broker
3. La piccola differenza verrà registrata come riconciliazione

Il mio saldo in contanti è negativo ma ho denaro sul conto

Un piccolo saldo negativo (inferiore a 10 €) è di solito solo un accumulo di arrotondamenti. Aggiungi una transazione di Saldo conto con il tuo saldo effettivo per correggerlo.

Un saldo negativo elevato indica in genere che mancano alcune transazioni. Controlla la lista delle transazioni per verificare se:

• Hai importato tutto lo storico di depositi/prelievi
• Le conversioni valutarie sono state importate
• I pagamenti dei dividendi sono registrati

Avviso «Alcuni risultati potrebbero non essere aggiornati»

Questo avviso indica che Capitally non è riuscito a recuperare i prezzi attuali per uno o più asset.

Cause comuni

• Problemi di rete - Controlla la connessione a internet e prova ad aggiornare
• Simbolo delistato - L'asset potrebbe essere stato rimosso dal nostro fornitore di dati
• Simbolo modificato - Il ticker potrebbe essere stato rinominato

Come identificare il problema

Cerca un altro messaggio di errore (spesso mostrato sotto questo avviso). L'errore specifico ti indicherà quale simbolo ha causato il problema.

Come risolvere

1. Per i titoli delistati: Modifica il titolo → scheda Prezzi → seleziona «Segna come delistato»
2. Per i cambi di simbolo: Modifica il titolo → scheda Prezzi → cerca il nuovo simbolo
3. Per problemi temporanei: Svuota la cache in Impostazioni → Analisi e riprova

Se il problema persiste, contatta supporto indicando il simbolo specifico che genera l'errore.

«Perché i miei dividendi mostrano importi errati?»

I dividendi automatici in Capitally sono stime basate sui dati di mercato. Possono differire dai tuoi pagamenti effettivi per i seguenti motivi:

Ritenuta fiscale

Le imposte non sono incluse nei dividendi automatici — il tuo broker trattiene la ritenuta prima di accreditarti il pagamento, quindi ricevi meno dell'importo lordo.

Differenze nella data di pagamento

La data di pagamento potrebbe differire di qualche giorno rispetto a quando il dividendo viene effettivamente accreditato sul tuo conto titoli.

Reinvestimento dei dividendi (DRIP)

Se il tuo broker reinveste automaticamente i dividendi, l'importo in contanti differirà da quello mostrato da Capitally.

Come correggere le discrepanze sui dividendi

1. Importa i dividendi dal tuo broker — questo sovrascrive le stime automatiche
2. Oppure modifica manualmente la transazione del dividendo in modo che corrisponda al tuo estratto conto
3. Imposta il campo Imposta pagata se è stata applicata una ritenuta fiscale

I dividendi automatici sono utili come stima, ma verifica sempre i dati rispetto agli estratti conto del broker per la dichiarazione fiscale.

Gestione delle operazioni societarie

Le operazioni societarie come fusioni, spin-off e cambi di ticker possono creare confusione. Ecco come gestire ogni situazione.

Cambio di simbolo o nome del titolo

Quando un'azienda cambia nome o ticker (come Facebook in Meta):

1. Modifica il titolo nel tuo portafoglio
2. Vai alla scheda Prezzi
3. Cerca il nuovo simbolo in «Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato»
4. Seleziona il nuovo simbolo — lo storico verrà conservato

Il frazionamento azionario mostra un numero di azioni errato

Se il numero di azioni risulta errato dopo un frazionamento:

1. Verifica se la transazione di frazionamento esiste — cerca nella scheda Transazioni in prossimità della data del frazionamento
2. Controlla che il rapporto di frazionamento corrisponda all'operazione societaria effettiva
3. Se il frazionamento non è presente, prova a cambiare il simbolo di mercato (mercati diversi potrebbero avere dati di frazionamento differenti)

Fusione o acquisizione

Quando la società A acquisisce la società B:

1. Se hai ricevuto azioni della società A, aggiungi una transazione di Conversione per spostare le azioni da B ad A
2. Se hai ricevuto contanti, aggiungi una transazione di Vendita per la società B
3. Segna la società B come delistata se non la detieni più

Spin-off

Quando un'azienda scinde una divisione in una nuova società:

1. Aggiungi un titolo per la nuova società
2. Aggiungi una transazione di Trasferimento con le azioni ricevute
3. Il costo di carico può essere impostato in base alla documentazione dello spin-off (di solito una percentuale del costo originale)

Consulta il post della Community sugli spin-off per esempi dettagliati.

«Si sono verificati problemi durante la valutazione delle posizioni seguenti. I valori visualizzati non sono accurati!»

Se visualizzi l'avviso «Abbiamo riscontrato problemi nella valutazione delle posizioni seguenti. I dati visualizzati potrebbero non essere accurati!», specialmente dopo aver importato nuove transazioni o apportato modifiche al tuo portafoglio, non preoccuparti. Questa guida ti aiuterà a capire le possibili cause e come risolverle.

«Non è stato possibile recuperare il prezzo per X»

Questo problema si verifica quando non disponiamo del prezzo di mercato e/o dei tassi di cambio valuta per le date in cui sono avvenute le tue transazioni. Ecco come puoi risolverlo:

1. Controlla la connessione di rete: Se visualizzi un errore Fetch failed , potrebbe esserci un problema con la tua connessione di rete o con i nostri server. Contattaci se il problema persiste.
2. Cambia la valuta: Se il problema riguarda la valuta mancante, prova a visualizzare il progetto in un'altra valuta, preferibilmente USD, poiché dispone dello storico più lungo.
3. Cambia il simbolo di mercato: Lo storico dei prezzi del simbolo di mercato che stai utilizzando potrebbe essere troppo breve. Modifica l'asset, apri la scheda Prices e seleziona un altro simbolo di mercato nel campo Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato.
4. Verifica le date delle transazioni: Controlla le date delle transazioni aprendo la scheda Transazioni nel Portafoglio e ordinando le transazioni per data. Puoi modificare una transazione semplicemente cliccando sulla sua data.
5. Aggiungi un prezzo di mercato manualmente: Se nessuna delle soluzioni precedenti funziona, potrebbe essere necessario aggiungere manualmente un Prezzo di mercato per la data della tua prima transazione. Questo accade probabilmente se hai acquistato un asset prima dell'IPO. Apri la tua prima transazione sull'asset e modifica il campo Prezzo di mercato da lì.

«Non è stato possibile risolvere la coppia di valute X»

Questo problema si verifica quando non riusciamo a trovare una coppia di valute tra l'asset e la valuta di visualizzazione. Se la tua connessione di rete funziona correttamente, prova a cambiare la valuta di visualizzazione o quella dell'asset con una meno esotica.

«È presente un saldo negativo da X»

Questo problema si verifica quando una delle transazioni nello storico ha venduto o trasferito una quantità maggiore di quella disponibile in quel momento. Accade spesso se stai importando uno storico incompleto o se mancano i trasferimenti da un altro conto. Ecco come puoi risolverlo:

1. Verifica le transazioni: Clicca su Clicca qui e verifica le transazioni che hanno portato a questo punto per configurare il Portafoglio in modo che ti assista. Vedrai in cima la transazione che causa il saldo negativo; scorri verso il basso per verificare se tutte le transazioni precedenti e il saldo sono corretti.
2. Controlla il conto: Verifica che il conto associato alla transazione sia corretto; puoi cliccare su ↗ in alto per visualizzare le posizioni su tutti i conti di quell'asset — se hai più conti per lo stesso asset, li vedrai elencati lì.
3. Controlla se mancano degli split: Se si è verificato un evento di split/merge che non abbiamo registrato (o viceversa), prova a cambiare il simbolo di mercato di origine modificando l'asset e selezionandone un altro nel campo Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato . Se il problema persiste, contattaci.
4. Aggiungi un saldo del conto: Se non riesci a individuare la causa e non hai bisogno di una precisione assoluta, puoi sempre risolvere aggiungendo un saldo del conto allo storico.

«X è contrassegnato come delistato e non verrà più aggiornato»

Questo problema si verifica quando un simbolo viene contrassegnato come delistato dal nostro fornitore di dati. Ciò significa che il suo prezzo non verrà più aggiornato e probabilmente il tuo saldo dovrebbe essere già a zero.

Ci sono alcuni modi per risolvere il problema, a seconda di cosa è successo al simbolo:

1. È davvero delistato e non lo possiedo più: modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e attiva Segna come revocato dalla borsa in fondo alla pagina. L'avviso scomparirà.
2. Il simbolo dell'asset è stato rinominato (es. Facebook -> Meta): nella maggior parte dei casi lo gestiamo automaticamente. Se non lo abbiamo fatto, modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e cambia il simbolo di mercato usato come origine dei prezzi. Cerca il nuovo simbolo nel menu a tendina.
3. L'asset è stato delistato da una borsa, ma lo possiedo ancora: se lo possiedi ancora, deve essere disponibile su un'altra borsa. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e cambia il simbolo di mercato usato come origine dei prezzi selezionando un'altra borsa dal menu a tendina.
4. Non è cambiato nulla e sembra un errore: per favore segnalacelo ! Nel frattempo, puoi cambiare il simbolo di mercato con un'altra borsa. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e cambia il simbolo di mercato usato come origine dei prezzi selezionando un'altra borsa dal menu a tendina. Non modificare il Simbolo, il Mercato o la Valuta, a meno che tu non voglia cambiarli.

«X non è più disponibile presso il nostro fornitore di dati»

Questo problema si verifica quando un simbolo viene rimosso dal nostro fornitore di dati. Significa che non è più accessibile per noi e potremmo perdere lo storico dei suoi prezzi. Non significa che sia stato delistato da una borsa, solo che non abbiamo più accesso ad esso.

Prima di tutto, segnalacelo e faremo il possibile per ripristinarlo.

Nel frattempo hai due opzioni:

1. Cambia il simbolo di mercato: in molti casi lo stesso asset può essere quotato su più borse. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e cambia il simbolo di mercato usato come origine dei prezzi selezionando un'altra borsa dal menu a tendina. Non modificare il Simbolo, il Mercato o la Valuta, a meno che tu non voglia cambiarli.
2. Imposta i prezzi manualmente: se non c'è un altro simbolo di mercato disponibile, modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e passa a Prezzi manuali. Verranno utilizzati i prezzi delle tue transazioni e potrai aggiungere manualmente i prezzi nella tabella sottostante oppure importarli in blocco.