Portafoglio

La sezione Portafoglio è il tuo punto di riferimento centrale per approfondire le metriche di performance. Ti permette di navigare tra gli asset, visualizzare grafici, consultare le transazioni ed esportare i dati.

Navigare le dimensioni

La pagina Portafoglio è progettata per incoraggiare l'esplorazione. Invece di configurare viste separate, navighi attraverso più dimensioni. Ogni dimensione imposta il contesto per l'intera vista. Ad esempio, una volta selezionato un periodo o una metrica, tutte le parti della vista utilizzeranno la stessa impostazione.

Filtro

I filtri controllano quali posizioni vengono incluse nell'analisi. Un filtro viene applicato prima di qualsiasi calcolo, pertanto la tabella, i grafici e i totali descrivono tutti lo stesso insieme di posizioni.

• Può trattarsi di un filtro di alto livello come Attività liquide (che esclude immobili, oggetti di valore, arte e venture). Filtri predefiniti, condizioni personalizzate, raggruppamenti And/Or e filtri salvati sono trattati in Filtri.
• Puoi navigare verso uno specifico asset, conto o altro gruppo facendo clic sul suo nome nella tabella. Puoi scendere su più livelli (ad esempio, uno specifico Conto, Tipo e Valuta). Per salire di livello, fai clic sulla barra superiore. Per vedere tutte le posizioni all'interno del gruppo aperto, fai clic sul pulsante ↗ nell'angolo in alto a destra (ad esempio, per vedere tutte le posizioni in una specifica valuta).
• Puoi anche restringere i risultati della tabella digitando nella casella di ricerca qui sopra. Vedi Come cercare nella tabella.

Metrica

La metrica determina il contesto dell'analisi e cambia i grafici e le colonne disponibili nella tabella. Ogni metrica ha colonne proprie: la guida alle metriche del portafoglio spiega cosa indica ciascuna. I tasti da 1 a 9 permettono di passare da una scheda all'altra nell'ordine mostrato.

Valuta

La valuta in cui verranno convertiti tutti i valori. Per impostazione predefinita, corrisponde alla valuta del progetto.

Puoi usare «Valuta attività» per passare automaticamente alla valuta di un asset in cui hai navigato. Al di fuori dell'asset, verrà utilizzata la valuta del progetto.

I valori sono mostrati in una valuta alla volta affinché le posizioni possano essere aggregate e confrontate. Una posizione, un asset o un lotto non possono visualizzare una seconda valuta «originale» accanto, poiché una singola posizione può contenere transazioni in diverse valute: non esiste una singola valuta originale da mostrare.

Due punti mostrano entrambi i numeri contemporaneamente: la colonna Prezzo nella tabella Transazioni visualizza il valore originale e quello in valuta del portafoglio, e il Report Imposte dovute dispone delle colonne opzionali Cambio iniziale e Tasso di cambio con il tasso esatto applicato a ogni transazione. Per confrontare un'intera tabella tra due valute, esportala in una valuta, cambia valuta ed esportala di nuovo, quindi confronta i due file (vedi esportare qualsiasi tabella).

La pagina Riepilogo è l'eccezione: viene sempre visualizzata nella valuta predefinita del progetto, quindi la selezione Valuta attività si applica solo all'interno delle viste Portafoglio.

Periodo di date

Il periodo di date imposta la data finale (per impostazione predefinita, oggi) e il numero di giorni precedenti da includere.

Il periodo influisce su tutti i valori che mostrano la differenza o il rapporto tra l'inizio e la fine del periodo. Tali valori saranno contrassegnati dal suffisso /period (ad es. /1y). Se vuoi visualizzare solo i totali, seleziona il periodo max .

Facendo clic sul selettore del periodo, puoi sceglierne uno predefinito, digitarne uno tuo (ad esempio 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12) o scegliere un intervallo di date con il selettore. Puoi quindi confrontare rapidamente anno su anno o periodo su periodo saltando avanti e indietro con i pulsanti +/-1.

Fissare i periodi. Il selettore del periodo è una riga di pulsanti — i tuoi periodi fissati, più quello attualmente selezionato — accanto a un menu a discesa che elenca ogni periodo e accetta intervalli digitati. Ecco perché gli intervalli offerti sembrano cambiare da un momento all'altro: un intervallo che hai digitato rimane nella riga finché è selezionato e scompare non appena ne scegli un altro. Per mantenerne uno, apri il menu a discesa e fai clic sull'icona della puntina a destra della riga; una puntina piena significa «fissato», e cliccandoci di nuovo si sblocca. L'insieme iniziale è 1w, 1m, 1y, 5y, ytd e max. Le puntine vengono salvate con il progetto e sincronizzate, così ti seguono tra Portafoglio e Riepilogo e sugli altri tuoi dispositivi, mentre ogni progetto mantiene il proprio set.

Nel Riepilogo, max e hold si risolvono in base al filtro selezionato lì invece che sull'intero progetto, quindi lo stesso codice breve può coprire un intervallo diverso nelle due viste.

Il widget del selettore di date è quello nativo del browser: il formato visualizzato e il modo in cui ci si sposta tra gli anni seguono il browser e il sistema operativo, non la tua impostazione di formattazione di Capitally. Vedi Impostazioni e preferenze di visualizzazione.

Puoi anche selezionare un periodo di tempo direttamente sul grafico, trascinando l'intervallo desiderato. Tutto segue il nuovo periodo, incluso il confronto con il benchmark, che viene sempre disegnato sull'intervallo attualmente selezionato.

Se abiliti l'opzione Solo attivi sopra la tabella, le posizioni vuote o le transazioni che non hanno avuto luogo durante il periodo selezionato verranno nascoste. Nelle schede Transazioni e Transazioni reddito lo stesso controllo è etichettato come Solo periodo; si tratta di un unico interruttore che condivide la stessa impostazione, quindi disattivarlo su una scheda lo disattiva su tutte. L'interruttore nasconde solo le righe, non cambia alcuna metrica; per escludere le posizioni chiuse dal calcolo stesso, usa un filtro. Una posizione è considerata attiva se è stata aperta o chiusa nel periodo, o se ha generato un rendimento o un costo al suo interno; quindi su max quasi tutto si qualifica e l'interruttore sembra non fare nulla. Anche un asset appena creato a cui non è stata ancora assegnata una transazione viene nascosto.

Riferimento per i periodi di tempo

Max e Hold iniziano entrambi il giorno in cui è stata aperta la prima posizione. Max termina sempre oggi, fornendo l'intero intervallo dalla prima posizione a ora. Hold termina oggi o alla data di chiusura dell'ultima posizione, rappresentando l'effettivo periodo di detenzione. Entrambi includono deliberatamente un giorno prima di tale data di apertura, il che fornisce ai rendimenti un punto di riferimento e consente al grafico della performance di partire da zero.

Codici brevi. ytd è l'anno in corso fino ad oggi, qtd il trimestre in corso fino ad oggi, -1q i tre mesi precedenti ad oggi, mentre 1y, 5y e simili sono intervalli fissi a ritroso. Non esiste un codice breve per l'ultimo trimestre solare completo o l'ultimo anno solare completo; digita le date di inizio e fine per quelli.

Gli intervalli digitati utilizzano confini inclusivi. 2020 : 2025 copre sei anni solari completi, dal 01-01-2020 al 31-12-2025, non cinque; quindi dividi una cifra cumulativa per sei, non per cinque, quando la confronti con una media annuale.

I periodi futuri proiettano i redditi programmati — cedole obbligazionarie e dividendi — in ogni metrica e grafico. Digita +1y, -1y +1y, max +1y, 2025, 2025 2030 o hold, che copre l'intero periodo di detenzione includendo le date future. Vedi dividendi imminenti e stimati per sapere come vengono calcolati tali importi.

Con l'annualizzazione attiva, ogni metrica — inclusi benchmark e indicatori economici come CPI e HICP — viene letta come valore medio annuo e riporta l'indicatore p.a.. Passa a Sul periodo per vedere invece la variazione cumulativa per l'intervallo; vedi annualizzazione del tasso di rendimento.

Raggruppamento

La dimensione di raggruppamento determina come vengono raggruppate le posizioni e le transazioni nella tabella e nei grafici. Le scorciatoie da Shift+1 a Shift+0 permettono di passare da una scheda di raggruppamento all'altra nell'ordine mostrato.

Grafici

Panoramica dei grafici

I grafici dipendono dalle dimensioni Metrica e Raggruppamento. La metrica controlla quali grafici saranno disponibili, mentre il raggruppamento controlla quali gruppi verranno confrontati.

Sono disponibili diversi grafici tra cui scegliere:

• Confronta confronta la metrica tra i primi 5 gruppi, con il resto aggregato in «Altri»
• Stack fa lo stesso, ma impila i gruppi l'uno sull'altro
• 100% mostra come è cambiata l'allocazione della metrica tra i gruppi nel tempo
• Top è come il 100%, ma mostra solo il totale
• X-Ray mostra il valore tra tutti i gruppi, inclusi quelli nidificati. Sotto la metrica Tasso di rendimento traccia i rendimenti percentuali, il modo più rapido per confrontare posizioni di dimensioni molto diverse
• Mappa di calore è simile a X-Ray, ma la metrica colora i rettangoli e una seconda metrica, selezionata sotto Dimensione nell'editor del grafico, ne definisce la grandezza. Per impostazione predefinita è il Capitale medio investito: ovvero quanto denaro hai avuto investito in quella posizione durante il periodo.
• Variazione mostra come una metrica sia variata nel tempo per i primi 20 gruppi. La dimensione dei punti corrisponde al Capitale medio investito.
• Dispersione mette in relazione una metrica di rischio con un'altra per ogni gruppo, ad esempio il rendimento rispetto alla volatilità.

Nella metrica Rendimento, il modello predefinito Drawdown traccia quanto la vista si sia posizionata al di sotto del suo picco nel corso del periodo, con i tuoi benchmark rappresentati da linee tratteggiate. Questo e gli altri grafici di rischio sono descritti in Metriche di rischio.

Modificare i grafici

Puoi modificare i grafici predefiniti o aggiungerne di nuovi cliccando sul pulsante Grafici. Clicca sui tre puntini per salvare o aggiornare la preimpostazione.

Scegliere cosa appare su un grafico

Confronta e Stack tracciano i primi 5 gruppi e aggregano il resto in «Altri», prendendo quei cinque dalle prime cinque righe della tabella; quindi è la tabella a controllare il grafico. Ordina la tabella per la colonna che stai confrontando (Valore, per l'allocazione) per portare in alto gli elementi desiderati, o restringi il campo con la casella di ricerca sopra di essa: elenca simboli come AAPL, MSFT o escludi con !etf. Una volta che rimangono meno di 5 righe, ognuna viene disegnata individualmente e il blocco «Altri» scompare.

Per un raggruppamento che le dimensioni predefinite non coprono — singoli ETF separati mentre obbligazioni e contanti restano raggruppati — usa i tag (un tag per ogni elemento che vuoi separare, tag più ampi per il resto) o categorie nidificate (Azionario/VWCE, Azionario/SPYL, Obbligazioni, Contanti), quindi raggruppa il grafico per tag o categoria. Gli asset senza tag si raccolgono nel proprio gruppo; filtra la vista sui tag specifici per escluderli dal grafico. Per eliminare definitivamente i contanti, filtra Tipo di patrimonio per escludere Contanti e salva il filtro insieme al grafico come segnalibro.

Vedere i cambiamenti graduali di valore

I grafici del Valore di mercato partono da zero perché una base zero è la scala onesta per gli importi assoluti; il ridimensionamento automatico trasforma un movimento dello 0,4% in un burrone e invita a decisioni che la variazione sottostante non giustifica. Quando hai bisogno di vedere il movimento giorno per giorno, cambia la metrica in Rendimento, che misura la variazione relativa e non è influenzata da depositi e prelievi. Oppure apri Grafici → Modifica grafico → imposta la metrica su Variazione valore → Salva, che traccia la variazione netta all'interno del periodo mentre il valore totale del portafoglio rimane visibile nella scheda di riepilogo sopra il grafico. Ogni metrica diversa dal valore di mercato e dal prezzo viene già visualizzata come variazione all'interno del periodo.

Per risultati di fine mese senza il rumore quotidiano, prendi il grafico Stack e passalo alla modalità Bar & Total. Ottieni una barra per periodo che mostra il rendimento totale per quel periodo, la vista che pubblicano gestori di fondi e servizi come Morningstar. Salva la configurazione per riutilizzarla.

Trovare la causa di un picco

Per identificare la posizione dietro un picco o un calo inaspettato, restringi il periodo a pochi giorni prima e dopo di esso e confronta le posizioni sul grafico; su un intervallo così breve, quella responsabile risalterà. Un evento di un solo giorno può anche apparire o scomparire con la larghezza del grafico, poiché la risoluzione cambia con il numero di pixel disponibili; il valore è comunque presente nei dati.

Una volta individuata la posizione, la causa è solitamente una di queste quattro:

• una vendita mancante, un acquisto duplicato o una quantità errata: controlla la scheda Transazioni per quel periodo
• un prezzo vecchio o mancante: Impostazioni → Analisi → Reimposta cache dati e prezzi scarica nuovamente i dati di mercato
• un problema con il tasso di cambio su un asset in valuta estera, che solitamente si risolve entro un giorno
• uno frazionamento azionario (stock split) non registrato o altra azione societaria

Rendimenti e grafici sembrano errati copre ciascuno di questi punti e come risolverli.

Nascondere gli importi reali per la condivisione

Due strumenti fanno questo, con diversa portata. Nascondi i miei numeri, nel menu nell'angolo in alto a destra, sostituisce ogni valore non percentuale in tutta l'applicazione con un'emoji di pomodoro e lascia le percentuali leggibili: usalo per screenshot, registrazioni dello schermo, condivisione dello schermo dal vivo o quando mostri il portafoglio a qualcuno di persona. L'icona # sopra un grafico influisce solo su quel grafico.

L'icona # sostituisce gli importi su un grafico con una percentuale dell'intervallo assoluto del grafico stesso. Capitally prende l'intervallo tra il valore più alto e quello più basso sul grafico ed esprime ogni valore come quota di esso; lo zero rimane sempre allo 0% e i valori negativi restano negativi. Su un grafico di allocazione, dove tutto è positivo, ciò significa che ogni segmento è mostrato come percentuale di quello maggiore. Su un grafico che scende sotto lo zero, ad esempio Tasso di rendimento, un intervallo da -6,3% a 12,4% ha un range assoluto di 18,7 punti, quindi il 12,4% viene reso come 66,4% e il -6,3% come -33,7%, il che ti consente di confrontare a colpo d'occhio il lato negativo con quello positivo. Funziona su ogni tipo di grafico, incluso X-Ray.

Come cercare nella tabella

La casella di ricerca sopra la tabella nasconde le righe che non corrispondono a ciò che digiti. Non ricalcola nulla: rendimenti, asset allocation e tutte le altre metriche mantengono i valori calcolati per l'intera vista. Solo i totali a piè di tabella e i grafici Confronto e Stack seguono le righe rimaste visibili. Per ricalcolare i valori su un sottoinsieme, usa invece un filtro.

• Spazi e virgole. Le parole separate da spazi devono corrispondere tutte; la virgola separa le alternative. Tra due cifre, la virgola è un separatore decimale: 12,5 è quindi un unico numero.
• Esclusioni. Il segno - o ! prima di un termine nasconde le righe che vi corrispondono. Se invece il segno meno precede un numero, come -7, indica un numero negativo.
• Parole intere. Ogni termine corrisponde a una parola intera. Mentre lo stai ancora digitando, l’ultimo termine corrisponde anche all’inizio di una parola più lunga: così la tabella si restringe man mano che scrivi. Se aggiungi uno spazio o una virgola, anche l’ultimo termine deve corrispondere a una parola intera. societe gen trova Société Générale, mentre soc gen non trova nulla. Il passaggio tra lettere e cifre conta come separazione tra parole, quindi sia edo sia 35 trovano EDO35.
• Virgolette. Una frase tra virgolette trova le parole insieme e nell'ordine scritto: i caratteri jolly non funzionano e una virgola al suo interno resta una semplice virgola.
• Caratteri jolly. * rappresenta una sequenza qualsiasi di caratteri, mentre ? rappresenta esattamente una lettera o una cifra. Un termine corrisponde dall’inizio di una parola, a meno che non inizi con *.
• Maiuscole, accenti e punteggiatura vengono ignorati: loreal trova L’Oréal, s&p500 trova S&P 500.
• I numeri vengono cercati così come sono visualizzati, quindi puoi cercare le percentuali senza il simbolo %.
• # cerca nei tag dell'asset, del conto e delle transazioni insieme, anche se la colonna dei tag non è visibile. Vedi Tag.
• column:value cerca in una sola colonna, visibile o nascosta. La colonna si indica con la sua chiave interna, diversa dall'intestazione: account, assetType, asset.isin, asset.symbol, asset.price, qty o txn.sectors in Posizioni; transaction.notes o transaction.price in Transazioni.

Solo attivi e il periodo selezionato nascondono le righe prima che la ricerca venga eseguita. Se una riga corrispondente è nascosta per questo motivo, la tabella indica quante righe sono nascoste.

Il filtro «Solo attivi» e l'intervallo di date nascondono le righe prima che la ricerca le esamini. Se una riga corrispondente è nascosta in questo modo, la tabella indica quante righe sono nascoste.
La palette dei comandi (Ctrl+K o /) usa la stessa sintassi e cerca nell'intero progetto anziché in una sola tabella.

Ordinare la tabella

Puoi cambiare l'ordine delle righe cliccando sulle intestazioni delle colonne o dal menu della vista tabella disponibile sopra la tabella.

Alcune colonne consentono speciali modalità di ordinamento oltre a quello crescente e decrescente. Continua a fare clic sull'intestazione per scorrere tra di esse:

• Assoluto (⇟) - ordina per valore assoluto in ordine decrescente (le righe con maggior impatto sono in alto)
• Differenza assoluta di periodo (±) - ordina per la differenza assoluta di valore tra l'inizio e la fine del periodo (le righe con la variazione maggiore sono in alto)
• Rapporto assoluto di periodo (%) - ordina per il tasso di differenza assoluto di valore tra l'inizio e la fine del periodo (le righe con la variazione maggiore sono in alto)

Per classificare le posizioni per rendimento percentuale anziché per importo in valuta, ordina la colonna Rendimenti con Rapporto assoluto di periodo (%): un guadagno del 40% su una piccola posizione supera un guadagno del 3% su una grande. Il grafico X-Ray sotto la metrica Tasso di rendimento mostra lo stesso confronto visivamente.

Configurare la vista tabella

Cliccando sul pulsante delle colonne sopra la tabella puoi personalizzarne l'aspetto.

Puoi rendere le righe più compatte o scegliere quali colonne visualizzare. Alcune colonne sono nascoste per impostazione predefinita, tra cui IRR annualizzato (semplice), e il Riferimento alle metriche del portafoglio spiega cosa riporta ciascuna prima di attivarla.

Le modifiche apportate si applicano solo alla vista corrente, ovvero alla combinazione di metrica, raggruppamento e dimensione dello schermo. Questo ti permette di controllare con precisione quali colonne visualizzare in ogni vista.

Se commetti un errore, puoi sempre ripristinare la vista corrente o tutte le viste insieme.

Infine, puoi applicare la stessa modifica a tutte le viste. Ad esempio, se vuoi vedere la colonna «Rendimenti» ovunque, abilitala in una vista e clicca su Applica ovunque.

Totali e somme di colonna

La ricerca sopra la tabella nasconde le righe, quindi il piè di tabella somma solo quelle visibili: valori, rendimenti, flussi, commissioni, imposte, proventi e quote dell'asset allocation. Tassi, rendimenti percentuali, rapporti, prezzi e quantità non sono sommabili, perciò le relative colonne non mostrano alcun totale. Le righe nascoste da Solo attivi o dal periodo selezionato non modificano il piè di tabella, che continua a mostrare i totali dell'intera vista. Per ricalcolare tutte le metriche di un sottoinsieme, tassi inclusi, usa un filtro anziché la ricerca.

Per totalizzare un sottoinsieme arbitrario, ad esempio ogni contributo del datore di lavoro, assegna un tag: cerca le transazioni tramite le note, assegna un tag ai risultati in blocco, quindi raggruppa per quel tag per vederli insieme con la propria aggregazione. Il tuo Modello di importazione può impostare lo stesso tag automaticamente dagli attributi della transazione, così le importazioni successive arriveranno già etichettate.

Su dispositivo mobile

Sul telefono, il controllo delle colonne non è il pulsante desktop: tocca il pulsante Posizione sopra l'elenco delle posizioni, sul lato destro dello schermo. Da lì puoi attivare o disattivare le colonne visibili e scegliere quella per cui ordinare. Il layout differisce dal desktop, ma le opzioni delle colonne sono le stesse.

Poiché le preferenze sono limitate alla dimensione dello schermo, il telefono e il desktop mantengono set di colonne separati per progettazione.

Trovare una transazione

Le transazioni per gli asset che hai venduto sono nascoste dall'interruttore Solo periodo sopra la tabella (lo stesso controllo che legge Solo attivi in ogni altra scheda), che è il motivo abituale per cui una transazione sembra scomparsa. Per trovarne una:

1. Apri la vista Tutti gli asset.
2. Vai alla scheda Transazioni e deseleziona Solo periodo, in modo che le posizioni vendute e chiuse siano incluse.
3. Passa alla scheda Asset e clicca sul nome dell'asset per limitare la vista a quell'asset specifico.
4. Torna alla scheda Transazioni e ordina per la prima colonna (data) per visualizzare l'ordine cronologico.

Colonne che vale la pena aggiungere dall'icona a ingranaggio accanto alla tabella: Conto, quando lo stesso asset è presente in più conti; Flusso di cassa, per l'importo totale pagato o ricevuto per transazione, incluse commissioni e tasse; e Saldo, per tracciare un saldo di cassa corrente quando una cifra del broker non corrisponde (l'articolo individuare la transazione che ha alterato il tuo saldo copre questo caso).

Esportare i dati

Tutto ciò che vedi nella tabella può essere stampato, esportato in CSV, Excel o copiato negli appunti. Questo ti permette di continuare l'analisi dei dati al di fuori di Capitally e utilizzarli in altre applicazioni o report.