Le unità di posizione sono un dettaglio implementativo di Capitally, non un concetto di investimento. Non è necessario comprenderle per utilizzare Capitally.
Un'unità di posizione è il segmento più piccolo di una posizione su asset. Viene creata da una transazione iniziale (come un acquisto, un trasferimento o un saldo conto) e può essere abbinata a una transazione di chiusura opzionale (come una vendita, un trasferimento, un dividendo o un altro tipo).
Un'unità oggetto di una Conversione / Spostamento / Scissione presenta due date anziché una. Si apre nel conto di destinazione il giorno dello spostamento, ma fa riferimento all'operazione iniziale che ha acquisito la quantità per quanto riguarda la sua Data di acquisizione, il prezzo di carico, le commissioni di acquisizione e le imposte pagate. Il rendimento, il calcolo del prezzo di carico medio e l'imposta sul patrimonio programmata seguono la data di apertura, poiché è in quel momento che il conto ha effettivamente detenuto l'asset. L'anzianità di detenzione, l'ordinamento FIFO e LIFO e le date di riferimento per il calcolo fiscale seguono la data di acquisizione. Un Trasferimento in entrata che riporta una Data di acquisizione separa le due date nello stesso modo, senza alcuna unità di origine sottostante.
Le colonne Data di acquisizione ed Età (giorni) nella tabella delle posizioni leggono la seconda di queste date, pertanto un'unità spostata tra conti mostra il giorno in cui è stata acquistata anziché quello in cui è arrivata. La Data di acquisizione rimane vuota su una riga che comprende unità acquisite in giorni diversi.
Se una transazione di chiusura copre solo parzialmente un'unità, l'unità verrà suddivisa in due: una chiusa e una che rimane aperta. Puoi controllare quale unità viene selezionata per la chiusura configurando il metodo del prezzo di carico.
I dividendi e altre transazioni di reddito o costo generano unità separate composte unicamente dalla transazione di chiusura e non coinvolgono una quantità (il che indica che sono già chiuse e non sono mai state aperte).
Facciamo un esempio
- Acquisti 10 azioni nella transazione #1. Hai un'unità di 10 azioni.
- Acquisti altre 10 azioni nella transazione #2. Ora hai due unità, entrambe da 10 azioni.
- Vendi 15 azioni nella transazione #3. Il sistema: