Cos'è un asset?
Un asset è qualsiasi cosa di valore che possiedi. Può essere un'azione, un ETF, un immobile, un'auto, un'obbligazione o qualsiasi altro bene.
Usare gli asset
Puoi utilizzare gli asset di mercato forniti da Capitally cercandoli con Aggiungi strumento, oppure creare i tuoi asset personalizzati con Aggiungi strumento → Crea asset personalizzato. Possono essere aggiunti anche durante l'importazione.
Gli asset sono tuoi: puoi modificarne il nome, il simbolo, il mercato, la valuta o il prezzo con Mod. strumento. Se utilizzi un asset di mercato, viene copiato in modo che tu possa personalizzarlo liberamente. Capitally è molto flessibile su questo, quindi sentiti libero di adattarli alle tue esigenze.
Eliminare un asset comporta l’eliminazione dei risultati storici correlati
Ogni cifra su Capitally viene ricalcolata in base all'intero storico. Se elimini un asset o una Transazione — inclusa una la cui Posizione si è chiusa a zero anni fa — anche le plusvalenze realizzate, i Dividendi, i costi e il contributo ai Rendimenti passati verranno rimossi dai tuoi risultati. È questo che mantiene i dati internamente coerenti, il che significa che l'eliminazione non è un metodo per ripulire la visualizzazione.
Per nascondere una Posizione chiusa invece di rimuoverla, utilizza l'opzione Solo attivi sopra la tabella, che nasconde le posizioni rimaste vuote durante il periodo selezionato, oppure filtrala con un Tag. Consulta Portafoglio per entrambe le opzioni.
Organizzare gli asset
Gli asset possono essere organizzati in quattro modi:
- Ogni asset può appartenere a un mercato. Puoi cercare un mercato esistente o crearne uno personalizzato, come un mercato per l'Immobiliare nella tua zona o un mercato SaaS per le tue iniziative imprenditoriali.
- Ogni asset ha una Valuta: puoi quindi raggruppare gli asset per valuta nel Portafoglio.
- Un asset può appartenere a più Conti, ma solo una volta creata una Transazione che utilizzi tali conti.
- Gli asset possono essere organizzati in una gerarchia tramite Tag.
Impostare il valore di un asset
L'asset di per sé non ha un valore: devi aggiungere transazioni di tipo Acquisto, Trasferimento o Saldo per assegnargli una quantità. Per questo motivo potrebbe essere difficile trovare un asset per cui non hai ancora creato una transazione iniziale.
Prezzi degli asset
Ogni asset ha un prezzo di mercato.
Puoi scegliere i prezzi forniti da Capitally cercando uno specifico simbolo di mercato. In questo modo puoi cambiare il simbolo di mercato sottostante con uno più adatto, oppure creare un asset personalizzato che abbia lo stesso prezzo di un altro.
Ad esempio, al momento non è disponibile il token ETH2 . Puoi crearlo tu stesso e utilizzare ETH come prezzo di origine. Una volta che ETH2 sarà disponibile, potrai cambiare l'origine con il simbolo corretto.
Icone e loghi degli asset
I loghi per gli asset quotati sui mercati vengono estratti automaticamente dal fornitore di dati, ma puoi sostituire ognuno di essi. Modifica l'asset e apri la sezione del logo: la scheda Logo effettua una ricerca nel database degli asset di mercato, quindi i loghi per le società quotate sono solitamente disponibili. Attendi un istante affinché il sistema risponda.
Tale ricerca copre solo gli asset quotati, quindi per un asset personalizzato non verrà restituito alcun risultato. In questi casi, incolla un URL personalizzato che rimandi a un file PNG, JPEG o WebP — cercare su Google «logo [nome azienda]» e filtrare i risultati per immagini è solitamente il modo più rapido per trovare un piccolo file PNG. Evita i file ICO (favicon), che i browser non possono visualizzare in questo contesto, e tieni presente che alcuni server web bloccano l'hotlinking, quindi un'immagine che viene visualizzata correttamente sulla propria pagina potrebbe non caricarsi su Capitally. Se ciò accade, ospitala altrove o scegli un'altra fonte.
Asset di tipo Contanti e Deposito
Contanti e Deposito sono le due modalità per detenere denaro. I Contanti rappresentano denaro senza maturazione di interessi — banconote in un cassetto o il saldo non investito presente presso la maggior parte dei broker. Il prezzo è fissato a 1 e non può essere modificato, pertanto la Quantità corrisponde semplicemente all'ammontare di denaro e conta solo la Valuta. Il Deposito è denaro che matura interessi — un conto di risparmio, un deposito a termine, un certificato di deposito — e il suo valore cresce man mano che gli interessi maturano.
Per un Deposito, configura i Prezzi basati sugli interessi nella scheda Prezzi dell'asset e il valore si aggiornerà autonomamente. Monitorare obbligazioni e depositi illustra i passaggi necessari.
Leggi di più su come monitorare i conti in contanti.
Perché nell'elenco Asset appaiono valute che non hai mai aggiunto
Le transazioni relative a Interessi e Altri ricavi vengono assegnate a un asset di tipo valuta, pertanto USD, EUR o PLN possono apparire nel tuo elenco Asset anche se non li hai mai creati esplicitamente. È un comportamento previsto: tali transazioni vengono contabilizzate sulla valuta di riferimento.