Las unidades de posición son un detalle de implementación de Capitally, no un concepto de inversión. No es necesario entenderlas para usar Capitally.
Una unidad de posición es el segmento más pequeño de una posición sobre un activo. Se crea mediante una operación de apertura (como una compra, transferencia o saldo de cuenta) y puede ir acompañada de una operación de cierre opcional (como una venta, transferencia, dividendo u otro tipo).
Si una operación de cierre cubre solo parcialmente una unidad, esta se dividirá en dos: una cerrada y otra que permanece abierta. Puedes controlar qué unidad se selecciona para cerrar configurando el Método de costo.
Los dividendos y otras operaciones de ingresos o costos generan unidades independientes que consisten únicamente en la operación de cierre y no implican una cantidad (lo que indica que ya están cerradas y nunca estuvieron abiertas).
Veamos un ejemplo
- Compras 10 acciones en la operación #1. Tienes una unidad de 10 acciones.
- Compras otras 10 acciones en la operación #2. Ahora tienes dos unidades, ambas con 10 acciones.
- Vendes 15 acciones en la operación #3. El sistema:
- Cerrará la primera unidad usando 2/3 de la operación #3, es decir, 10 acciones, dejando 5 acciones pendientes de venta.
- Cerrará la mitad de la segunda unidad con esas 5 acciones.
- Como una unidad solo puede tener una operación de apertura y una de cierre, la segunda unidad se divide por la mitad.
- Tendrás entonces una unidad cerrada de 10 acciones, una unidad cerrada de 5 acciones y una unidad abierta de 5 acciones.