¿Qué es un activo?
Un activo es cualquier cosa de valor que poseas. Puede ser una acción, un ETF, bienes raíces, coches, bonos o cualquier otro elemento.
Usar activos
Puedes usar los activos de mercado que ofrece Capitally buscándolos con Añadir activo, o crear tus propios activos personalizados con Añadir activo → Crear activo personalizado. También se pueden añadir durante la importación.
Los activos son tuyos: puedes editar su nombre, símbolo, mercado, moneda o precio con Editar activo. Si usas un activo de mercado, se copia para que puedas personalizarlo libremente. Capitally es muy flexible en este sentido, así que adáptalos a tu gusto.
Eliminar un activo también elimina sus resultados pasados
Cada cifra en Capitally se recalcula a partir de tu historial completo. Si eliminas un activo o una operación —incluso si su posición se cerró hace años—, sus plusvalías, dividendos, comisiones y su contribución a la rentabilidad histórica desaparecerán junto con ellos. Esto garantiza que las cifras sean coherentes internamente y significa que eliminar elementos no es la forma de limpiar la vista.
Para ocultar una posición cerrada en lugar de eliminarla, utiliza el selector Solo activos sobre la tabla, que oculta las posiciones vacías durante el periodo seleccionado, o fíltrala mediante una etiqueta. Consulta Cartera para ambas opciones.
Organizar activos
Los activos se pueden organizar de cuatro maneras:
- Cada activo puede pertenecer a un mercado. Puedes buscar mercados existentes o crear uno personalizado, como un mercado para «inmuebles» en tu zona o un mercado de «SaaS» para tus inversiones en empresas.
- Cada activo tiene una moneda; esto te permite agrupar tus activos por moneda en la Cartera.
- Un activo puede pertenecer a múltiples cuentas, pero solo una vez que crees una operación que utilice dichas cuentas.
- Los activos pueden organizarse de forma jerárquica mediante etiquetas.
Establecer el valor de un activo
El activo en sí no tiene valor: necesitas añadir operaciones de Compra, Transferencia o Saldo para asignarle una cantidad. Por eso puede resultar difícil encontrar un activo para el que aún no hayas creado una operación inicial.
Precios de los activos
Cada activo tiene un precio de mercado.
Puedes elegir los precios que ofrece Capitally buscando un símbolo de mercadoconcreto. Así puedes cambiar el símbolo de mercado subyacente por uno más adecuado, o crear un activo personalizado con el mismo precio que otro existente.
Por ejemplo, actualmente no existe el token ETH2 . Puedes crearlo tú mismo y usar ETH como precio de origen. Cuando ETH2 esté disponible, podrás cambiar el origen al símbolo correcto.
Iconos y logotipos de activos
Los logotipos de los activos que cotizan en mercado se obtienen automáticamente del proveedor de datos, aunque puedes reemplazar cualquiera de ellos. Edita el activo y abre la sección del logotipo: la pestaña Logo busca en la base de datos de activos del mercado, por lo que los logotipos de empresas públicas suelen estar disponibles. Dale un segundo al sistema para que responda.
Esta búsqueda solo cubre activos que cotizan en mercado, por lo que para un activo personalizado no obtendrás resultados. Para estos casos, pega una URL personalizada que apunte a un archivo PNG, JPEG o WebP —buscar en Google «logo [nombre de la empresa]» y cambiar a resultados de imágenes suele ser la forma más rápida de encontrar un archivo PNG pequeño. Evita los archivos ICO (favicon), ya que los navegadores no pueden renderizarlos aquí, y ten en cuenta que algunos servidores web bloquean el acceso directo a imágenes (hotlinking), por lo que una imagen que se visualiza correctamente en su propia página puede fallar al cargar en Capitally. Si eso ocurre, alójala en otro lugar o elige otra fuente.
Activos de tipo efectivo y depósito
Efectivo y depósito son las dos formas de mantener dinero. Efectivo es dinero sin intereses: billetes en un cajón o el saldo sin invertir que permanece en la mayoría de los brokers. Su precio está fijado en 1 y no se puede modificar, por lo que la cantidad es simplemente el importe de dinero y solo importa la moneda. Depósito es dinero que genera intereses —una cuenta de ahorro, un depósito a plazo fijo, un CD— y su valor aumenta a medida que se devengan los intereses.
Para un depósito, configura los precios basados en intereses en la pestaña Precios del activo y el valor se actualizará automáticamente. Seguimiento de bonos y depósitos detalla los campos necesarios.
Lee más sobre el seguimiento de cuentas de efectivo aquí.
¿Por qué aparecen en mi lista de activos monedas que nunca añadí?
Las operaciones de intereses y otros ingresos se asignan a un activo de moneda, por lo que USD, EUR o PLN pueden aparecer en tu lista de Activos aunque nunca los hayas creado. Es un comportamiento normal: esas operaciones se registran contra la moneda correspondiente.