Elegir el símbolo de mercado correcto

Puedes localizar activos introduciendo cualquiera de los siguientes criterios, ordenados de mayor a menor precisión:

1. Número ISIN: es un estándar internacional que se utiliza para identificar de forma única los valores. Por ejemplo, US0378331005.
2. Símbolo del ticker con sufijo de mercado: aquí combinas el símbolo del ticker con el mercado en el que cotiza, como en Google Finance, Yahoo Finance u otras plataformas similares. Por ejemplo, AAPL.NASDAQ o AAPL.US. Consulta nuestra lista de mercados y símbolos compatibles.
3. Símbolo del ticker solo: menos preciso cuando hay varios activos que utilizan el mismo ticker en distintos mercados (¡ocurre a menudo!). Por ejemplo, AAPL.
4. Palabras del nombre del activo: recomendamos usar la palabra completa para mayor precisión, así que microsoft en lugar de micro.

Capitally te mostrará una lista de activos agrupados por su número ISIN. Recuerda: el mismo ISIN indica que es exactamente el mismo activo, simplemente negociado en distintos mercados y en sus monedas locales.

¿De dónde provienen los precios de mercado?

Al seleccionar un activo, Capitally utilizará los precios del mercado con el historial de precios más largo . ¿Por qué? Porque la calidad de los datos de precios varía entre mercados debido a diferencias en liquidez y en la forma de reportar. En la mayoría de los casos, para efectos de seguimiento y comparación, es preferible el origen de datos con el mayor número de puntos.

Mientras elijas el activo correcto, con el ISIN adecuado, todo irá bien. Para los precios y la rentabilidad, el mercado y la moneda en la que cotiza no importan. Lo importante es introducir el precio que pagaste al comprar o vender Y la moneda real de la operación al importar. No importa en qué moneda cotice la acción, siempre que tus operaciones utilicen las divisas que empleaste en tu broker.

El único lugar donde el mercado sí importa es en la fiscalidad, ya que el país asignado al mismo decide cómo se declara la posición. La siguiente sección explica esto y qué determina realmente cada uno de los campos identificativos.

Qué hacen realmente Símbolo, Mercado, ISIN y Moneda

Cuatro campos identifican un activo y cada uno determina algo diferente. Símbolo y Mercado, en la pestaña Detalles del activo, son principalmente para tu referencia personal y para hacer coincidir símbolos al importar datos. El ISIN realiza esa misma coincidencia y, además, recupera taxonomías —región, sector, categoría— del proveedor de datos. Moneda es la divisa principal del instrumento. El origen de los precios se configura por separado, en la pestaña Precios bajo Obtener precios con este símbolo de mercado, y es independiente de los campos de la pestaña Detalles.

El mercado decide el país fiscal

Para la declaración de impuestos, lo que cuenta es el país asignado al mercado, no el nombre del mercado. Si tu centro de negociación no aparece en el desplegable —Lang & Schwarz (LSX), por ejemplo—, crea un mercado personalizado y establece el país correcto, Alemania en ese caso. La rentabilidad y los impuestos siempre se calculan a partir de los precios de tus propias operaciones, nunca de los precios de cierre obtenidos por el origen de datos, por lo que las pequeñas diferencias de arbitraje entre mercados no afectan a tus cifras.

Moneda es la denominación, no la cotización

La moneda del activo es la predeterminada para nuevas operaciones e importaciones, y la divisa en la que se valora la posición. Si el origen de precios cotiza en otra divisa, Capitally convierte automáticamente los precios obtenidos a la moneda del activo. Esto significa que puedes tener un activo cotizado en EE. UU. denominado en CAD, o un valor de Londres cotizado en GBX denominado en GBP, sin perder nada.

ISIN es el único identificador universal

Los códigos de Yahoo Finance (0P000183Q3.L), los códigos de Bloomberg y otros identificadores propietarios no coincidirán. En caso de duda, busca por ISIN.

Dado que la identificación se basa en el ISIN, las diferentes clases de acciones son activos distintos con historiales distintos. GOOG es la Clase C (US02079K1079), creada en la división de 2014, por lo que no tiene datos de precios anteriores; GOOGL es la Clase A (US02079K3059) y tiene un historial más largo. Elige la clase que realmente posees. Cuando un símbolo actual coincide con uno histórico, prevalece la asignación actual.

Dos campos solicitan un símbolo de mercado

Obtener precios con este símbolo de mercado, en la pestaña Precios, es el origen del precio para un activo valorado a precio de mercado y busca en todo el catálogo. Obtener precios limpios del símbolo de mercado pertenece a Precios de mercado dentro de precios basados en intereses y solo ofrece instrumentos de renta fija —independientemente del tipo que sea el activo— porque lo que suministra es una cotización limpia que el calendario de devengo del propio activo convierte en un precio sucio.

Cambiar el mercado

Tienes control total sobre los activos de tu proyecto. Puedes cambiar el mercado de origen o simplemente la moneda del activo editando el activo. En la mayoría de los casos, ni siquiera tendrás que buscar un símbolo: el desplegable del modal de edición del activo te mostrará la lista de mercados alternativos y sus símbolos al abrirlo.

Cuando sigues sin encontrar un activo

La mayoría de los fallos se deben a cómo se escribió la búsqueda, no a la falta de datos. Escribir en MAYÚSCULAS busca ese ticker exacto, lo que a menudo no da resultados; usa minúsculas y mayúsculas (Scanway) para una búsqueda de nombre más amplia, o el ticker tal como está escrito (SCW). Los números CUSIP, utilizados por brokers estadounidenses como Schwab, a menudo no se reconocen: conviértelos primero al ISIN o al ticker.

Algunas cosas más que vale la pena intentar:

• Un activo todavía puede estar indexado bajo su nombre anterior al cambio de marca, por ejemplo, K2 Internet en lugar de Fabrity Holding. Buscar por ISIN lo encuentra cuando el nombre actual de la empresa no lo hace.
• Para criptomonedas, añade el sufijo .CRYPTO (ETH.CRYPTO). Un ticker simple puede coincidir con una acción excluida que comparte el símbolo y, en ese caso, valoraría tu posición cerca de cero.
• Si un activo debería existir pero no aparece nada, restablece la caché de datos y precios en Ajustes → Análisis.
• Algunos mercados deben ser habilitados por nuestra parte, así que si parece faltar todo un centro de negociación, cuéntanoslo.

Pídenos que lo añadamos

Si realmente no está en la base de datos, envía un correo electrónico al soporte con el ISIN; un ticker o nombre de fondo también sirven, pero el ISIN es lo que utiliza el proveedor de datos para buscar coincidencias. Envía varios ISIN en un solo mensaje para una solicitud masiva. El proveedor suele responder en 24 horas y el activo suele estar disponible en la app al día siguiente, alrededor del mediodía UTC. Cuando existe un ISIN, se puede añadir en aproximadamente el 90 % de los casos, y los fondos europeos están casi siempre disponibles bajo petición: miles ya están indexados y se añaden más continuamente.

Mientras esperas

Crea un activo personalizado y hazle seguimiento con Precios manuales. Tus precios de compra y venta generan una rentabilidad correcta por sí mismos, con o sin datos de precios de mercado. Una vez que el instrumento aparezca, edita el activo, abre la pestaña Precios y cámbialo al símbolo de mercado; todo lo que ya hayas introducido permanecerá donde está.