Resolución de problemas de datos

Cómo verificar tus datos

1. Comprueba primero el número de acciones - Abre la Cartera, consulta por Posiciones y compara las cantidades con el estado de cuenta de tu broker
2. Si la cantidad de una posición es incorrecta - Revisa las operaciones de ese activo y busca compras/ventas que falten o splits incorrectos
3. Si el valor de una posición es incorrecto - Edita el activo y verifica que el símbolo de mercado correcto esté configurado en la pestaña Precios
4. Para pequeñas discrepancias - Son normales; usa Saldo de la cuenta para sincronizar si es necesario

¿Por qué mi saldo no coincide con el de mi broker?

Es habitual ver pequeñas diferencias entre Capitally y tu broker. En la mayoría de los casos, es un comportamiento esperado, no un error.

Diferencias normales (no son errores)

Diferencias de valor de unos pocos euros

Las pequeñas discrepancias de valor son normales y se deben a:

• Momento del tipo de cambio: Capitally usa tipos de cambio de cierre del día, mientras que tu broker puede usar tipos en tiempo real o de cierre distintos
• Diferencias en la fuente de precios: Tu broker puede usar una bolsa o fuente de precios diferente
• Redondeo: Cada operación se redondea ligeramente, y estas diferencias se acumulan con el tiempo

¿Qué debería coincidir exactamente?

El número de acciones de cada posición siempre debería coincidir con el de tu broker. Si los números de acciones coinciden pero los valores difieren ligeramente, tus datos son correctos.

Discrepancias en el saldo en efectivo

¿Por qué mi saldo en efectivo difiere en unos céntimos?

Los brokers realizan muchas pequeñas conversiones de moneda y redondean cada una. Con el tiempo, estas tiny diferencias (fracciones de céntimo) se acumulan. Esto puede incluso dar lugar a un pequeño saldo en efectivo negativo en Capitally.

Es normal y no afecta a tu rentabilidad de inversiones. Para reconciliarlo:

1. Añade una operación de Saldo de la cuenta para tu posición en efectivo
2. Introduce el saldo exacto que figura en el estado de cuenta de tu broker
3. La pequeña diferencia quedará registrada como una reconciliación

Mi saldo en efectivo aparece negativo pero tengo dinero en la cuenta

Un saldo negativo pequeño (menos de 10 €) suele ser simplemente redondeo acumulado. Añade una operación de Saldo de la cuenta con tu saldo real para corregirlo.

Un saldo negativo elevado generalmente indica que faltan algunas operaciones. Comprueba la lista de operaciones si:

• Importaste todo tu historial de depósitos y retiradas
• Se importaron las conversiones de moneda
• Los pagos de dividendos están registrados

Aviso «Algunos resultados pueden estar desactualizados»

Este aviso significa que Capitally no pudo obtener los precios actuales de uno o más activos.

Causas habituales

• Problemas de red - Comprueba tu conexión a internet e intenta actualizar
• Símbolo excluido - Es posible que el activo haya sido eliminado de nuestro proveedor de datos
• Símbolo modificado - El ticker puede haber cambiado de nombre

Cómo identificar el problema

Busca otro mensaje de error (que suele aparecer debajo de este aviso). El error concreto te indicará qué símbolo ha fallado.

Cómo solucionarlo

1. Para activos excluidos de cotización: Edita el activo → pestaña Precios → Marca «Excluida»
2. Para cambios de símbolo: Edita el activo → pestaña Precios → Busca el nuevo símbolo
3. Para problemas temporales: Borra la caché en Ajustes → Análisis y vuelve a intentarlo

Si el problema persiste, contacta soporte indicando el símbolo concreto que está fallando.

«¿Por qué mis dividendos muestran importes incorrectos?»

Los dividendos automáticos en Capitally son estimaciones basadas en datos de mercado. Pueden diferir de tus pagos reales por los siguientes motivos:

Retención fiscal

Los impuestos no están incluidos en los dividendos automáticos: tu broker retiene el impuesto antes de pagarte, por lo que recibes menos que el importe bruto.

Diferencias en la fecha de pago

La fecha de pago puede diferir unos días de cuando el dividendo llega realmente a tu cuenta del broker.

Reinversión de dividendos (DRIP)

Si tu broker reinvierte los dividendos automáticamente, el importe en efectivo diferirá de lo que muestra Capitally.

Cómo corregir discrepancias en dividendos

1. Importa los dividendos desde tu broker (como DEGIRO o Interactive Brokers): esto reemplaza las estimaciones automáticas
2. O edita manualmente la operación de dividendo para que coincida con tu estado de cuenta
3. Rellena el campo Impuesto pagado si se aplicó retención fiscal

Los dividendos automáticos son útiles como estimación, pero verifica siempre los datos con los estados de cuenta del broker para la declaración fiscal.

Gestión de cambios corporativos

Las operaciones corporativas como fusiones, escisiones y cambios de símbolo pueden generar confusión. A continuación te explicamos cómo gestionar cada situación.

Cambio de símbolo o nombre de la empresa

Cuando una empresa cambia su nombre o símbolo (como Facebook por Meta):

1. Edita el activo en tu cartera
2. Ve a la pestaña Precios
3. Busca el nuevo símbolo en «Obtener precios con este símbolo de mercado»
4. Selecciona el nuevo símbolo: tu historial se conservará

El desdoblamiento de acciones muestra un número incorrecto de títulos

Si el número de acciones es incorrecto tras un split:

1. Comprueba si existe la operación de split en la pestaña Operaciones, cerca de la fecha del desdoblamiento
2. Verifica que la proporción del split coincide con la acción corporativa real
3. Si falta el split, prueba a cambiar el símbolo de mercado (distintas bolsas pueden tener datos de splits diferentes)

Fusión o adquisición

Cuando la empresa A adquiere a la empresa B:

1. Si recibiste acciones de la empresa A, añade una operación de Conversión para traspasar las acciones de B a A
2. Si recibiste efectivo, añade una operación de Venta para la empresa B
3. Marca la empresa B como excluida si ya no la tienes en cartera

Escisión (spin-off)

Cuando una empresa segrega una división en una nueva sociedad:

1. Añade un activo para la nueva empresa
2. Añade una operación de Transferencia con las acciones que recibiste
3. El precio de coste puede establecerse según la documentación de la escisión (normalmente un porcentaje del coste original)

Consulta el artículo de la Comunidad sobre escisiones para ver ejemplos detallados.

«Se han detectado problemas al evaluar las posiciones siguientes. ¡Los datos que se muestran pueden no ser exactos!»

Si ves el aviso «Hemos encontrado problemas al evaluar las siguientes posiciones. ¡Los números que ves no son precisos!», especialmente después de importar nuevas operaciones o hacer cambios en tu cartera, no te preocupes. Esta guía te ayudará a entender las posibles causas y cómo resolverlas.

«No hemos podido obtener el precio de X»

Este problema ocurre cuando no disponemos del precio de mercado y/o los tipos de cambio de divisas para las fechas en que se realizaron tus operaciones. Así puedes resolverlo:

1. Comprueba tu conexión a internet: Si ves un error Fetch failed , puede haber un problema con tu conexión o con nuestros servidores. Contáctanos si el problema persiste.
2. Cambia la moneda: Si el problema es que falta la moneda, intenta ver el proyecto en otra moneda, preferiblemente USD, ya que tiene el historial más largo.
3. Cambia el símbolo de mercado: Es posible que el historial de precios del símbolo de mercado que estás usando sea demasiado corto. Edita el activo, abre la pestaña Prices y selecciona otro símbolo de mercado en Obtener precios con este símbolo de mercado.
4. Verifica las fechas de tus operaciones: Revisa las fechas de tus operaciones abriendo la pestaña Operaciones en Cartera y ordenándolas por fecha. Puedes editar una operación simplemente haciendo clic en su fecha.
5. Añade un precio de mercado manualmente: Si nada de lo anterior funciona, puede que necesites añadir un Precio de mercado manualmente para la fecha de tu primera operación. Esto es probable si compraste un activo antes de su IPO. Abre tu primera operación sobre el activo y edita el campo Precio de mercado desde allí.

«No hemos podido resolver el par de divisas X»

Este problema ocurre cuando no encontramos un par de divisas entre la moneda del activo y la moneda de visualización. Si tu conexión a internet es correcta, intenta cambiar la moneda de visualización o la del activo por una más común.

«Hay un saldo negativo desde X»

Este problema ocurre cuando una de las operaciones del historial vendió o transfirió más cantidad de la disponible en ese momento. Suele pasar al importar un historial incompleto o cuando faltan las transferencias desde otra cuenta. Así puedes resolverlo:

1. Verifica las operaciones: Haz clic en Haz clic aquí y verifica las operaciones que llevan a ese punto , ya que configurará la Cartera para ayudarte. Verás la operación que provoca el saldo negativo en la parte superior; puedes desplazarte hacia abajo para comprobar si todas las operaciones anteriores y el saldo son correctos.
2. Comprueba la cuenta: Verifica si la cuenta de la operación es correcta. Puedes hacer clic en ↗ en la parte superior para ver las posiciones en todas las cuentas de ese activo; si tienes varias cuentas para el mismo activo, las verás allí.
3. Comprueba si faltan splits: Si hubo un evento de split o agrupación que no tenemos registrado (o al contrario), intenta cambiar el símbolo de mercado de origen editando el activo y seleccionando otro en Obtener precios con este símbolo de mercado . Si no ayuda, comunícanoslo.
4. Añade un saldo de cuenta: Si no encuentras la causa y no necesitas total precisión, siempre puedes solucionarlo añadiendo un saldo de cuenta a tu historial.

«X está marcada como excluida y ya no se actualizará»

Este problema ocurre cuando nuestro proveedor de datos marca un símbolo como excluido de la bolsa. Esto significa que su precio ya no se actualizará y probablemente tu saldo ya debería estar en cero.

Hay varias formas de solucionar esto según lo que haya ocurrido con el símbolo:

1. Está realmente excluida y ya no la tengo en cartera: edita el activo, abre la pestaña Precios y activa la opción Marcar como excluida de la bolsa en la parte inferior. La advertencia desaparecerá.
2. El símbolo del activo ha cambiado de nombre (p. ej., Facebook -> Meta): en la mayoría de los casos lo gestionamos automáticamente. Si no ha sido así, edita el activo, abre la pestaña Precios y cambia el símbolo de mercado usado para obtener los precios. Busca el nuevo símbolo en el desplegable.
3. El activo fue excluido de una bolsa, pero sigo teniéndolo: Si lo tienes, tiene que estar disponible en otra bolsa. Edita el activo, abre la pestaña Precios y cambia el símbolo de mercado usado para obtener los precios a otra bolsa desde el desplegable.
4. No ha cambiado nada y parece un error: ¡por favor, comunícanoslo ! Mientras tanto, puedes cambiar el símbolo de mercado a otra bolsa. Edita el activo, abre la pestaña Precios y cambia el símbolo de mercado usado para obtener los precios a otra bolsa desde el desplegable. No cambies el Símbolo, el Mercado ni la Moneda, salvo que quieras que sean diferentes.

«X ya no está disponible en nuestro proveedor de datos»

Este problema ocurre cuando un símbolo es eliminado por nuestro proveedor de datos. Significa que ya no tenemos acceso a él y es posible que perdamos su historial de precios. No implica que haya sido excluido de una bolsa, sino simplemente que ya no podemos acceder a él.

Ante todo, comunícanoslo e intentaremos recuperarlo.

Mientras tanto, tienes dos opciones:

1. Cambiar el símbolo de mercado: en muchos casos el mismo activo puede cotizar en varias bolsas. Edita el activo, abre la pestaña Precios y cambia el símbolo de mercado usado para obtener los precios a otra bolsa desde el desplegable. No cambies el Símbolo, el Mercado ni la Moneda, salvo que quieras que sean diferentes.
2. Introducir precios manualmente: Si no hay otro símbolo de mercado disponible, edita el activo, abre la pestaña Precios y cambia a Precios manuales. Se usarán los precios de tus operaciones y podrás añadir precios manualmente en la tabla inferior o importarlos en bloque.