Résolution des problèmes de données

Comment vérifier vos données

1. Vérifiez d'abord le nombre d'actions - Ouvrez le Portefeuille, affichez par Positions et comparez les quantités avec votre relevé de courtier
2. Pour les positions dont la quantité est incorrecte - Examinez les transactions de cet actif, recherchez des achats/ventes manquants ou des divisions incorrectes
3. Pour les positions dont la valeur est incorrecte - Modifiez l'actif et vérifiez que le bon symbole de marché est utilisé dans l'onglet Prix
4. Pour les petits écarts - Ils sont normaux ; utilisez le Solde du compte pour les synchroniser si nécessaire

Pourquoi mon solde ne correspond-il pas à celui de mon courtier ?

Il est courant de constater de petites différences entre Capitally et votre courtier. Dans la plupart des cas, il s'agit d'un comportement normal, et non d'un bug.

Différences normales (sans erreur)

Écarts de valeur de quelques dollars/euros/etc.

De petits écarts de valeur sont normaux et causés par :

• Décalage des taux de change: Capitally utilise les taux de fin de journée, tandis que votre courtier peut utiliser des taux en temps réel ou des taux de clôture différents
• Différences de source de prix: Votre courtier peut utiliser une bourse ou une source de cotation différente
• Arrondis: Chaque transaction est légèrement arrondie, et ces différences s'accumulent au fil du temps

Qu'est-ce qui doit correspondre exactement ?

Le nombre d'actions pour chaque position doit toujours correspondre à celui de votre courtier. Si le nombre d'actions correspond mais que les valeurs diffèrent légèrement, vos données sont correctes.

Écarts de solde de trésorerie

Pourquoi mon solde de trésorerie est-il décalé de quelques centimes ?

Les courtiers effectuent de nombreuses petites conversions de devises en arrondissant chacune d'elles. Au fil du temps, ces infimes différences (fractions de centimes) s'accumulent. Cela peut même générer un léger solde de trésorerie négatif dans Capitally.

C'est tout à fait normal et cela n'affecte pas vos rendements. Pour régulariser :

1. Ajoutez une transaction de Solde du compte pour votre position de trésorerie
2. Saisissez le solde exact figurant sur votre relevé de courtier
3. Le petit écart sera enregistré comme réconciliation

Mon solde de trésorerie est négatif alors que j'ai de l'argent sur mon compte

Un léger solde négatif (inférieur à 10 €) n'est généralement que le résultat d'arrondis accumulés. Ajoutez une transaction de Solde du compte avec votre solde réel pour corriger cela.

Un solde largement négatif signifie généralement que certaines transactions sont manquantes. Vérifiez la liste des transactions si :

• Vous avez importé tout l'historique de vos dépôts/retraits
• Les conversions de devises ont bien été importées
• Les paiements de dividendes sont enregistrés

Avertissement « Certains résultats peuvent être obsolètes »

Cet avertissement signifie que Capitally n'a pas pu récupérer les cours actuels pour un ou plusieurs actifs.

Causes courantes

• Problèmes réseau - Vérifiez votre connexion internet et essayez d'actualiser
• Symbole radié - L'actif a peut-être été retiré de notre fournisseur de données
• Symbole modifié - Le ticker a peut-être été renommé

Comment identifier le problème

Recherchez un autre message d'erreur (souvent affiché sous cet avertissement). L'erreur spécifique vous indiquera quel symbole est en cause.

Comment résoudre le problème

1. Pour les actifs radiés : Modifiez l'actif → onglet Prix → Cochez « Marquer comme radié »
2. Pour les changements de symbole : Modifiez l'actif → onglet Prix → Recherchez le nouveau symbole
3. Pour les problèmes temporaires : Videz le cache dans Paramètres → Analyse et réessayez

Si le problème persiste, contactez l'assistance en indiquant le symbole concerné.

« Pourquoi mes dividendes affichent-ils des montants incorrects ? »

Les dividendes automatiques dans Capitally sont des estimations basées sur les données de marché. Ils peuvent différer de vos paiements réels pour les raisons suivantes :

Retenue à la source

La retenue fiscale n'est pas incluse dans les dividendes automatiques — votre courtier prélève l'impôt avant de vous verser les fonds, de sorte que vous recevez moins que le montant brut.

Décalage de la date de paiement

La date de paiement peut différer de quelques jours par rapport au moment où le dividende est effectivement crédité sur votre compte chez le courtier.

Réinvestissement automatique des dividendes (DRIP)

Si votre courtier réinvestit automatiquement les dividendes, le montant en espèces sera différent de ce qu'affiche Capitally.

Comment corriger les écarts de dividendes

1. Importez les dividendes depuis votre courtier — cela remplace les estimations automatiques
2. Ou modifiez manuellement la transaction de dividende pour la faire correspondre à votre relevé
3. Renseignez le champ Impôts payés si une retenue fiscale a été appliquée

Les dividendes automatiques sont utiles pour les estimations, mais vérifiez toujours les données par rapport aux relevés de votre courtier pour la déclaration fiscale.

Gestion des événements sur titres

Les opérations sur titres telles que les fusions, les scissions et les changements de symbole peuvent prêter à confusion. Voici comment gérer chaque situation.

Changement de symbole ou de nom de l'entreprise

Lorsqu'une entreprise change de nom ou de symbole boursier (comme Facebook devenu Meta) :

1. Modifiez l'actif dans votre portefeuille
2. Accédez à l'onglet Prix
3. Recherchez le nouveau symbole dans « Utiliser ce symbole de marché pour les prix »
4. Sélectionnez le nouveau symbole — votre historique sera conservé

Le fractionnement d'actions affiche un nombre de titres incorrect

Si votre nombre d'actions est incorrect après un fractionnement :

1. Vérifiez si la transaction de fractionnement existe — recherchez dans l'onglet Transactions autour de la date du fractionnement
2. Vérifiez que le ratio de fractionnement correspond bien à l'opération sur titres réelle
3. Si le fractionnement est absent, essayez de modifier le symbole de marché (des données de fractionnement différentes peuvent exister selon les places boursières)

Fusion ou acquisition

Lorsque la société A acquiert la société B :

1. Si vous avez reçu des actions de la société A, ajoutez une transaction de Conversion pour transférer les actions de B vers A
2. Si vous avez reçu des liquidités, ajoutez une transaction de Vente pour la société B
3. Marquez la société B comme radiée si vous ne la détenez plus

Scission (spin-off)

Lorsqu'une entreprise scinde une division en une nouvelle société :

1. Ajoutez un actif pour la nouvelle société
2. Ajoutez une transaction de Transfert avec les actions reçues
3. Le prix de revient peut être défini sur la base de la documentation de la scission (généralement un pourcentage du coût d'origine)

Consultez le post de la Communauté sur les scissions pour des exemples détaillés.

«Des problèmes ont été rencontrés lors de l'évaluation des positions ci-dessous. Les chiffres affichés ne sont pas exacts !»

Si vous voyez l'avertissement «Nous avons rencontré des problèmes lors de l'évaluation des positions ci-dessous. Les chiffres affichés ne sont pas exacts !», notamment après l'importation de nouvelles transactions ou des modifications apportées à votre portefeuille, pas de panique. Ce guide vous aidera à comprendre les causes possibles et à les résoudre.

« Impossible de récupérer le prix pour X »

Ce problème survient lorsque nous ne disposons pas du prix du marché et/ou des taux de change pour les dates auxquelles vos transactions ont eu lieu. Voici comment y remédier :

1. Vérifiez votre connexion réseau : Si vous voyez une erreur Fetch failed , il peut s'agir d'un problème de connexion réseau ou de nos serveurs. Contactez-nous si le problème persiste.
2. Changez de devise : Si c'est la devise qui est manquante, essayez d'afficher le projet dans une autre devise, de préférence USD, car elle dispose de l'historique le plus long.
3. Changez le symbole de marché : L'historique de prix du symbole de marché que vous utilisez est peut-être trop court. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prices et sélectionnez un autre symbole de marché dans le champ Utiliser ce symbole de marché pour les prix.
4. Vérifiez les dates de vos transactions : Contrôlez vos dates de transaction en ouvrant l'onglet Transactions dans Portefeuille et en triant les transactions par date. Vous pouvez modifier une transaction en cliquant simplement sur sa date.
5. Ajoutez un prix du marché manuellement : En dernier recours, vous devrez peut-être ajouter manuellement un Prix du marché à la date de votre première transaction. C'est probable si vous avez acheté un actif avant son introduction en bourse (IPO). Ouvrez votre première transaction sur l'actif et modifiez le champ Prix du marché à cet endroit.

« Impossible de résoudre la paire de devises X »

Ce problème survient lorsque nous ne trouvons pas de paire de devises entre la devise de l'actif et la devise d'affichage. Si votre connexion réseau est correcte, essayez de modifier la devise d'affichage ou la devise de l'actif pour une devise plus courante.

« Il y a un solde négatif depuis X »

Ce problème survient lorsqu'une transaction dans l'historique a vendu ou transféré une quantité supérieure à celle disponible à ce moment-là. Cela se produit souvent si vous importez un historique incomplet ou si des transferts depuis un autre compte sont manquants. Voici comment y remédier :

1. Vérifiez les transactions : Cliquez sur Cliquez ici pour vérifier les transactions qui ont conduit à cette situation afin de configurer le Portefeuille pour vous assister. Vous verrez en haut la transaction à l'origine du solde négatif ; faites défiler vers le bas pour vérifier que toutes les transactions précédentes et le solde sont corrects.
2. Vérifiez le compte : Assurez-vous que le compte associé à la transaction est correct. Vous pouvez cliquer sur ↗ en haut pour afficher les positions sur tous les comptes de cet actif — si vous avez plusieurs comptes pour le même actif, vous les verrez ici.
3. Recherchez des divisions manquantes: Si un événement de division ou de regroupement d'actions n'est pas référencé dans notre base de données (ou inversement), essayez de changer le symbole de marché source en modifiant l'actif et en en sélectionnant un autre dans le champ Utiliser ce symbole de marché pour les prix . Si cela ne résout pas le problème, merci de nous le signaler.
4. Ajoutez un solde de compte : Si vous ne trouvez pas la cause et que vous n'avez pas besoin d'une précision totale, vous pouvez toujours corriger cela en ajoutant un solde de compte à votre historique.

« X est marqué comme radié et ne sera plus mis à jour »

Ce problème survient lorsqu'un symbole est marqué comme radié par notre fournisseur de données. Cela signifie que son prix ne sera plus mis à jour et que votre solde devrait déjà être à zéro.

Voici plusieurs façons de résoudre ce problème selon ce qui s'est réellement passé avec le symbole :

1. Il est vraiment radié et je n'en suis plus propriétaire : modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et activez l'option Marquer comme radié de la cote en bas de page. L'avertissement disparaîtra.
2. Le symbole de l'actif a été renommé (ex. Facebook -> Meta) : dans la plupart des cas, nous le gérons automatiquement. Si ce n'est pas le cas, modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et changez le symbole de marché utilisé comme source de prix. Recherchez le nouveau symbole dans la liste déroulante.
3. L'actif a été radié d'une bourse, mais je le détiens toujours : Si vous le détenez, il doit être disponible sur une autre bourse. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et changez le symbole de marché utilisé comme source de prix en sélectionnant une autre bourse dans la liste déroulante.
4. Rien n'a changé et cela semble être une erreur : veuillez nous le signaler ! En attendant, vous pouvez changer le symbole de marché pour une autre bourse. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et changez le symbole de marché utilisé comme source de prix en sélectionnant une autre bourse dans la liste déroulante. Ne modifiez pas le Symbole, le Marché ou la Devise, sauf si vous souhaitez les changer.

« X n'est plus disponible auprès de notre fournisseur de données »

Ce problème survient lorsqu'un symbole est supprimé par notre fournisseur de données. Cela signifie qu'il n'est plus accessible pour nous et que nous risquons de perdre son historique de prix. Cela ne veut pas dire qu'il est radié d'une bourse, simplement que nous n'y avons plus accès.

Avant tout, signalez-le-nous et nous ferons notre possible pour le rétablir.

En attendant, deux options s'offrent à vous :

1. Changer le symbole de marché : dans de nombreux cas, un même actif peut être coté sur plusieurs bourses. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et changez le symbole de marché utilisé comme source de prix en sélectionnant une autre bourse dans la liste déroulante. Ne modifiez pas le Symbole, le Marché ou la Devise, sauf si vous souhaitez les changer.
2. Saisir les prix manuellement : Si aucun autre symbole de marché n'est disponible, modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et passez en mode Prix manuels. Les prix issus de vos transactions seront utilisés, et vous pourrez ajouter des prix manuellement dans le tableau ci-dessous ou les importer en masse.