Suivi des cryptomonnaies

Capitally prend en charge un large éventail de tokens crypto — plusieurs milliers. Les cours de clôture proviennent des principales plateformes d'échange. Il n'est actuellement pas possible d'en choisir une en particulier, mais si vous avez besoin d'un cours de clôture très précis, vous pouvez toujours définir les prix manuellement.

Importer des transactions

Capitally vous permet d'importer des transactions directement depuis votre plateforme d'échange crypto. Il vous suffit ainsi de télécharger la liste exportée de vos transactions chaque fois que vous effectuez un achat, une vente ou que vous recevez des dividendes. Ne craignez pas les doublons : Capitally les supprime automatiquement.

Si Capitally ne prend pas en charge votre plateforme directement, vous pouvez soit envoyer un fichier d'exemple, soit créer votre propre modèle pour faciliter les imports.

Vous pouvez également créer des transactions manuellement ou mettre à jour vos soldes périodiquement, si vous préférez ne pas exporter vos transactions depuis votre plateforme.

Bien que Capitally ne soit pas encore connecté à la blockchain, vous pouvez tout de même importer vos transactions on-chain dans l'application si vous êtes en mesure de les exporter vers un fichier CSV.

Lorsqu'un jeton est manquant

Avant de conclure qu'une cryptomonnaie n'est pas couverte, recherchez-la deux fois : par son symbole (ETH, BTC) et avec le suffixe .CRYPTO (ETH.CRYPTO). La plupart des cryptomonnaies majeures et une grande partie des altcoins sont disponibles avec une tarification automatique. Si un ticker seul renvoie à une action ou à un actif radié, ajoutez le terme crypto à votre recherche pour affiner les résultats.

Si la cryptomonnaie n'est réellement pas listée, envoyez son nom et un lien CoinMarketCap à support@mycapitally.com. Le fournisseur de données l'ajoute généralement dans les 24 heures. En attendant, créez un actif personnalisé et définissez ses prix manuellement afin que la position soit bien prise en compte dans votre portefeuille.

Correspondance avec le mauvais actif

Les tickers crypto entrent parfois en conflit avec des tickers boursiers ou des actifs radiés ; une position associée au mauvais actif affichera un prix proche de zéro ou cessera d'être mise à jour. Corrigez cela au niveau de l'actif plutôt qu'en saisissant à nouveau vos transactions : modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et remplacez Utiliser ce symbole de marché pour les prix par la bonne entrée. Vos transactions resteront intactes.

Prix manquants sur d'anciennes transactions

Un avertissement « données de prix disponibles uniquement à partir du [date] » sur une ancienne transaction crypto concerne souvent le taux de conversion des devises, et non l'historique des prix de la cryptomonnaie elle-même. Vérifiez la devise utilisée pour la transaction et celle dans laquelle vous consultez votre portefeuille (l'USD dispose de l'historique le plus long). L'ajout d'une seule entrée de prix manuelle pour cette date efface l'avertissement ; consultez Prix, symboles et données de marché pour la liste de vérification complète.

Suivre les revenus de staking et de DeFi

Par défaut, Capitally n'ajoute pas automatiquement les revenus de staking comme il le fait pour les dividendes d'actions. Vous pouvez toutefois les importer depuis votre plateforme ou les ajouter manuellement comme n'importe quelle autre transaction.

Pour les revenus récurrents tels que les récompenses de staking ou les intérêts de prêts P2P, il est préférable de les enregistrer via des transactions de type Dividende ou Intérêts . Cela vous permettra de visualiser votre Rendement sur coût d'achat pour vos revenus fixes en crypto.

Utiliser une crypto comme devise

Vous pouvez utiliser les jetons majeurs — BTC, ETH, USDT et bien d'autres — partout où Capitally accepte une devise : comme devise de transaction, pour les frais, ou comme devise d'affichage de votre portefeuille. Les actifs crypto personnalisés fonctionnent également, tant qu'ils possèdent un symbole. C'est ainsi que vous enregistrez l'achat d'une cryptomonnaie avec une autre, ou l'échange de monnaie fiat contre de la crypto.

Enregistrement d'une conversion

Enregistrez une conversion — fiat vers fiat, fiat vers crypto ou crypto vers crypto — en tant que simple Achat ou Vente. Les deux formulaires étant équivalents, utilisez celui qui correspond le mieux à votre relevé. Prenons l'échange de 140 000 EUR contre 22 400 000 JPY au taux de 160 JPY par euro :

Acheter la devise cible

• Actif : JPY
• Quantité : 22 400 000
• Devise de la transaction : EUR
• Plutôt que de saisir le prix, cliquez sur l'icône de modification à côté de Valeur de la transaction et saisissez 140 000 : Capitally calcule le prix pour vous.

Vendre la devise source

• Actif : EUR
• Quantité : 140 000
• Prix : 160 (le prix d'un EUR en JPY)
• Devise de la transaction : JPY

Utilisez Conversion uniquement pour une migration de jeton — un swap ou une mise à niveau de blockchain où un jeton en remplace un autre et où votre prix de revient doit être conservé. Pour une opération de change, Achat ou Vente est le type approprié ; consultez Transactions.

Chaîne d'opérations : EUR vers USDT vers BTC

1. Ajoutez un Solde du compte sur l'EUR pour définir votre encaisse de départ — par exemple 100 EUR.
2. Achetez de l'USDT avec l'EUR comme devise de transaction.
3. Achetez du BTC avec l'USDT comme devise de transaction. Les frais peuvent être facturés dans une troisième devise (EUR ou USDT) — saisissez-les dans la devise qui vous a été réellement facturée.
4. Comparez les soldes EUR et USDT résultants avec ceux de la plateforme d'échange et corrigez toute différence avec une transaction de Solde du compte.

Suivi de trésorerie automatique débite et crédite la partie monétaire de chaque transaction une fois activé ; ces soldes se maintiennent donc en grande partie d'eux-mêmes. L'étape 1 définit le solde d'ouverture et l'étape 4 constitue la vérification périodique. Il est conseillé de rapprocher les soldes détenus en crypto avec ceux de la plateforme après chaque import.

La saisie manuelle de chaque étape devient vite fastidieuse. Pour toute opération autre qu'un échange occasionnel, importez depuis votre plateforme et corrigez périodiquement les soldes de devises avec des transactions de type Solde du compte.

Explorer votre portefeuille

Utilisez la section Portefeuille pour comparer facilement les rendements, les frais de transaction et les revenus fixes sur l'ensemble de vos cryptos et autres types d'investissements.

Vous pouvez également vous comparer à des indices de référence — empilez jusqu'à 10 indices de marché, ETF, actifs personnalisés, ou même une version achat-conservation de votre propre portefeuille, le tout simultanément.

Déclaration fiscale

À l'approche de la période fiscale, vous pouvez utiliser le Rapport de revenus imposables, qui recense l'ensemble de vos transactions avec un prix de revient calculé selon la méthode premier entré, premier sorti (FIFO). Ce rapport peut ensuite être remis à votre comptable ou utilisé comme référence pour remplir votre déclaration vous-même dans un tableur.