Pour le suivi de vos actions et ETF, Capitally est l'application qu'il vous faut. Elle prend en charge des milliers de symboles boursiers issus de places boursières du monde entier, ce qui facilite la centralisation de tous vos comptes courtiers en un seul endroit.
Importer des transactions
La méthode la plus rapide pour commencer consiste à importer votre historique directement depuis votre courtier : exportez la liste des transactions en suivant les instructions propres à votre courtier, puis déposez le fichier dans Capitally. Il est sans risque de procéder à de nouveaux imports par la suite : les lignes déjà existantes sont reconnues et ignorées. Les périodes qui se chevauchent ne nécessitent donc aucun ajustement manuel, et un export hebdomadaire ou mensuel constitue une excellente routine.
Les doublons et le réimport expliquent ce que l'outil d'importation compare, et comment remplacer les valeurs de transactions déjà importées par des valeurs corrigées. Interactive Brokers nécessite au préalable la configuration d'un export Flex Query ; ces instructions sont fournies avec le préréglage IBKR lui-même, sur l'écran d'importation, que vous pouvez ouvrir dans le projet de démonstration sans compte. Interactive Brokers détaille les problèmes courants liés au fichier généré.
Si votre courtier n'est pas directement pris en charge par Capitally, vous pouvez nous envoyer un fichier d'exemple ou créer votre propre modèle pour simplifier vos imports.
Si vous préférez ne pas exporter vos transactions depuis votre courtier, vous pouvez également les créer manuellement ou mettre à jour les soldes périodiquement. C'est vous qui choisissez.
Selon votre courtier, le choix du symbole de l’actif lors de l'importation peut avoir son importance : une même entreprise est souvent cotée sur plusieurs places boursières dans des devises différentes.
Capitally n'utilise pas de comptabilité en partie double, l'importation des opérations de trésorerie de votre courtier est donc facultative ; les transactions et les revenus suffisent à obtenir des positions et des rendements corrects. Le suivi du solde de trésorerie du compte reste toutefois utile si vous souhaitez inclure les dépôts, les retraits et les liquidités disponibles dans votre vue d'ensemble.
Dividendes
Consultez l'article Suivi des dividendes pour en savoir plus sur la gestion des dividendes.
Opérations sur titres
Capitally permet d'enregistrer les divisions d'actions, fusions, scissions, remboursements de capital et autres opérations sur titres qui modifient vos positions. Consultez le guide Enregistrer les opérations sur titres pour des instructions pas à pas sur la façon de traiter chaque type d'opération.
Plans d'actionnariat salarié
Les actions reçues dans le cadre d'un plan d'employeur, comme une attribution d'actions gratuites (RSU), un plan d'intéressement ou un plan d'achat à prix réduit, s'enregistrent comme n'importe quelle autre position, avec une différence : chaque attribution doit être saisie au prix du marché à la date de l'attribution, et non à zéro. Le suivi des RSU et des plans d'actionnariat salarié explique comment enregistrer chaque attribution, gérer les actions sous période de blocage dans un compte séparé, ainsi que le prix de revient retenu pour la fiscalité lors de la vente ultérieure.
Explorer votre portefeuille
Utilisez la section Portefeuille pour comparer facilement les rendements, les frais de transaction et les revenus fixes sur l'ensemble de vos actions et autres types de placements.
Vous pouvez également vous comparer à des indices de référence — empilez jusqu'à 10 indices de marché, ETF, actifs personnalisés, ou même une version buy-and-hold de votre propre portefeuille, le tout en même temps.
Déclaration fiscale
À l'approche de la période fiscale, vous pouvez utiliser le support fiscal complet, ou consulter le Rapport de revenus imposables, qui inclut l'ensemble de vos transactions avec un prix de revient précis calculé selon la méthode du premier entré, premier sorti (FIFO).