Choisir le bon symbole de marché

Vous pouvez rechercher des actifs en saisissant l'un des éléments suivants, classés du plus au moins précis :

1. Numéro ISIN: il s'agit d'une norme internationale utilisée pour identifier de manière unique les valeurs mobilières. Par exemple, US0378331005.
2. Symbole boursier avec suffixe de marché: vous combinez ici le symbole et le marché sur lequel il est négocié, comme sur Google Finance, Yahoo Finance ou d'autres plateformes similaires. Par exemple, AAPL.NASDAQ ou AAPL.US. Consultez notre liste des marchés et symboles pris en charge.
3. Symbole boursier seul: moins précis lorsque plusieurs actifs utilisent le même symbole sur différentes places boursières (ce qui arrive souvent !). Par exemple, AAPL.
4. Mots du nom de l'actif: nous recommandons d'utiliser le mot entier pour plus de précision, donc microsoft plutôt que micro.

Capitally vous présentera ensuite une liste d'actifs regroupés par numéro ISIN. Gardez à l'esprit qu'un même ISIN désigne exactement le même actif, simplement coté sur différents marchés dans leurs devises locales.

D'où proviennent les prix du marché ?

Lorsque vous sélectionnez un actif, Capitally utilise les prix du marché disposant de l'historique de prix le plus long . Pourquoi ? Parce que la qualité des données de prix varie d'un marché à l'autre en raison des différences de liquidité et de reporting. Dans la plupart des cas, à des fins de suivi et de comparaison, il est préférable d'utiliser la source de données offrant le plus grand nombre de points de données.

Tant que vous sélectionnez le bon actif avec le bon ISIN, tout est en ordre. Pour les prix et les rendements, la place boursière et la devise de cotation importent peu. L'essentiel est de saisir le prix d'achat ou de vente réel ET la devise de transaction effective lors de l'import. Peu importe la devise de cotation de l'action, du moment que vos transactions reflètent les devises utilisées chez votre courtier.

La place boursière n'intervient que pour la fiscalité, car le pays qui lui est associé détermine le reporting de la position. La section suivante détaille ce point, ainsi que le rôle de chacun des champs identifiants.

Le rôle réel des champs Symbole, Marché, ISIN et Devise

Quatre champs identifient un actif et chacun remplit une fonction distincte. Symbole et Marché, dans l'onglet Détails de l'actif, servent principalement de référence et permettent de faire correspondre les symboles lors de l'import de données. L'ISIN effectue cette même correspondance et récupère en plus les taxonomies (région, secteur, catégorie) auprès du fournisseur de données. La Devise est la devise principale de l'instrument. La source des prix est définie séparément dans l'onglet Prix via Utiliser ce symbole de marché pour les prix et est indépendante des champs de l'onglet Détails.

Le marché détermine le pays de fiscalité

Pour le reporting fiscal, c'est le pays associé à la place boursière qui compte, et non le nom de la bourse. Si votre plateforme est absente du menu déroulant (par exemple Lang & Schwarz, LSX), créez un marché personnalisé et indiquez le pays correct, ici l'Allemagne. Les rendements et la fiscalité sont toujours calculés à partir des prix de vos propres transactions, jamais à partir des cours de clôture fournis par la source de prix ; les légers écarts d'arbitrage entre les bourses n'affectent donc pas vos chiffres.

La devise est celle de l'instrument, pas celle de la cotation

La devise de l'actif est celle utilisée par défaut pour les nouvelles transactions et les imports, ainsi que pour la valorisation de la position. Si la source de prix utilise une autre devise, Capitally convertit automatiquement les prix récupérés dans la devise de l'actif. Vous pouvez ainsi détenir un actif coté aux États-Unis libellé en CAD, ou une ligne londonienne cotée en GBX libellée en GBP, sans aucune perte de données.

L'ISIN est le seul identifiant universel

Les codes Yahoo Finance (0P000183Q3.L), Bloomberg et autres identifiants propriétaires ne fonctionneront pas. En cas de doute, effectuez une recherche par ISIN.

Comme l'identification repose sur l'ISIN, les différentes catégories d'actions sont traitées comme des actifs distincts avec des historiques propres. GOOG correspond à la catégorie C (US02079K1079), créée lors du split de 2014, elle n'a donc aucune donnée de prix avant cette date ; GOOGL est la catégorie A (US02079K3059) et possède un historique plus long. Choisissez la catégorie que vous détenez réellement. En cas de collision entre un symbole actuel et un ancien, l'attribution actuelle l'emporte.

Deux champs demandent un symbole de marché

Utiliser ce symbole de marché pour les prix, dans l'onglet Prix, constitue la source de prix pour un actif valorisé selon le marché et effectue une recherche dans l'ensemble du catalogue. Obtenir les prix propres depuis le symbole de marché appartient à Prix du marché au sein de la tarification basée sur les intérêts et propose uniquement des instruments obligataires — quel que soit le type de l'actif lui-même — car ce qu'il fournit est un prix pied de coupon que le calendrier de cumul de l'actif transforme en prix pied de coupon inclus.

Modifier le marché

Vous avez un contrôle total sur les actifs de votre projet. Vous pouvez modifier le marché source ou simplement la devise de l'actif en modifiant l'actif. Dans la plupart des cas, vous n'aurez même pas à rechercher un symbole — le menu déroulant dans la fenêtre de modification de l'actif vous affichera la liste des marchés alternatifs et leurs symboles à l'ouverture.

Que faire si vous ne trouvez pas un actif

La plupart des échecs sont dus à la saisie de la recherche plutôt qu'à une donnée manquante. Saisir en MAJUSCULES cherche le ticker exact, ce qui ne donne souvent rien — utilisez la casse mixte (Scanway) pour une recherche élargie par nom, ou le ticker tel qu'écrit (SCW). Les numéros CUSIP, utilisés par des courtiers américains comme Schwab, sont souvent non reconnus : convertissez-les d'abord en ISIN ou en ticker.

Quelques autres pistes utiles :

• Un actif peut être indexé sous son ancien nom, par exemple K2 Internet plutôt que Fabrity Holding. Une recherche par ISIN le trouvera là où le nom actuel échoue.
• Pour les cryptomonnaies, ajoutez le suffixe .CRYPTO (ETH.CRYPTO). Un ticker seul peut correspondre à une action radiée, ce qui valoriserait votre position à zéro.
• Si un actif devrait exister mais ne renvoie rien, réinitialisez le cache des données et des prix dans Paramètres → Analyse.
• Certaines bourses doivent être activées de notre côté ; si une plateforme entière semble manquante, contactez-nous.

Demandez-nous de l'ajouter

S'il est réellement absent de la base, envoyez un e-mail au support avec l'ISIN — un ticker ou le nom du fonds fonctionne, mais l'ISIN est la donnée clé pour le fournisseur. Envoyez plusieurs ISIN dans un même message pour une demande groupée. Le fournisseur répond généralement sous 24 heures et l'actif est disponible dans l'application le lendemain, vers midi UTC. Si un ISIN existe, l'ajout est possible dans environ 90 % des cas ; les fonds européens sont presque toujours disponibles sur demande : des milliers sont déjà indexés et d'autres sont ajoutés en permanence.

En attendant

Créez un actif personnalisé et suivez-le avec des prix manuels. Vos prix d'achat et de vente produisent des rendements corrects par eux-mêmes, avec ou sans données de prix de marché. Une fois l'instrument ajouté, modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et basculez vers le symbole de marché — toutes les données saisies sont conservées.