Qu'est-ce qu'un actif ?
Un actif est tout ce qui a de la valeur et vous appartient. Il peut s'agir d'actions, d'ETF, de biens immobiliers, de voitures, d'obligations ou de tout autre élément.
Utiliser les actifs
Vous pouvez utiliser les actifs de marché fournis par Capitally en les recherchant via Ajouter un actif, ou créer vos propres actifs personnalisés avec Ajouter un actif → Créer un actif personnalisé. Ils peuvent également être ajoutés lors d'une importation.
Les actifs vous appartiennent — vous pouvez modifier leur nom, symbole, marché, devise ou prix via Modifier l'actif. Si vous utilisez un actif de marché, il est en réalité copié afin que vous puissiez le personnaliser librement. Capitally est très flexible sur ce point, alors faites-en vos propres actifs.
Supprimer un actif supprime également ses résultats passés
Chaque chiffre sur Capitally est recalculé à partir de votre historique complet. Si vous supprimez un actif ou une transaction — y compris une position clôturée à zéro il y a plusieurs années — ses plus-values réalisées, ses dividendes, ses frais et sa contribution aux rendements passés disparaissent avec lui. C'est ce qui garantit la cohérence interne de vos chiffres, ce qui signifie que la suppression n'est pas une méthode pour « faire le ménage » dans votre vue.
Pour masquer une position clôturée au lieu de la supprimer, utilisez le bouton En activité uniquement situé au-dessus du tableau, qui masque les positions vides durant la période sélectionnée, ou filtrez-la à l'aide d'un tag. Consultez Portefeuille pour ces deux options.
Organiser les actifs
Les actifs peuvent être organisés de quatre façons :
- Chaque actif peut être rattaché à un marché. Vous pouvez rechercher un marché existant ou en créer un personnalisé, comme un marché pour vos
Biens immobilierslocaux, ou un marché SaaS pour vos projets entrepreneuriaux. - Chaque actif possède une devise, ce qui vous permet ensuite de grouper vos actifs par devise dans le
Portefeuille. - Un actif peut appartenir à plusieurs comptes, mais seulement après avoir créé une transaction utilisant ces comptes.
- Les actifs peuvent être organisés dans une hiérarchie grâce aux Tags.
Définir la valeur d'un actif
L'actif en lui-même n'a pas de valeur — vous devez ajouter des transactions de type Achat, Transfert ou Solde pour lui attribuer une quantité. C'est pourquoi il peut être difficile de retrouver un actif pour lequel vous n'avez pas encore créé de transaction initiale.
Prix des actifs
Chaque actif possède un prix du marché.
Vous pouvez utiliser les prix fournis par Capitally en recherchant un symbole de marchéspécifique. Vous pouvez ainsi remplacer le symbole de marché sous-jacent par un autre plus adapté, ou créer un actif personnalisé dont le prix est identique à celui d'un autre actif.
Par exemple, il n'existe actuellement aucun token ETH2 disponible. Vous pouvez en créer un vous-même et utiliser ETH comme source de prix. Une fois que ETH2 sera disponible, vous pourrez modifier la source pour indiquer le bon symbole.
Icônes et logos d'actifs
Les logos des actifs cotés en bourse sont récupérés automatiquement auprès de notre fournisseur de données, mais vous pouvez remplacer n'importe lequel d'entre eux. Modifiez l'actif et ouvrez la section des logos : l'onglet Logo effectue une recherche dans la base de données des actifs boursiers ; les logos des sociétés cotées y figurent donc généralement. Laissez une seconde au système pour répondre.
Cette recherche ne couvre que les actifs cotés ; elle ne renverra donc rien pour un actif personnalisé. Pour ceux-ci, collez une URL personnalisée pointant vers un fichier PNG, JPEG ou WebP — effectuer une recherche Google pour « logo [nom de l'entreprise] » et filtrer par images est généralement le moyen le plus rapide de trouver un petit fichier PNG. Évitez les fichiers ICO (favicon), que les navigateurs ne peuvent pas afficher ici, et notez que certains serveurs web bloquent le hotlinking : une image qui s'affiche sur sa propre page peut donc échouer à se charger dans Capitally. Si cela se produit, hébergez-la ailleurs ou choisissez une autre source.
Actifs Cash et Dépôt
Le Cash et le Dépôt sont les deux façons de détenir de l'argent. Le Cash est de l'argent sans intérêts — des billets dans un tiroir ou le solde non investi présent chez la plupart des courtiers. Son prix est fixé à 1 et ne peut être modifié, donc la quantité représente simplement le montant d'argent et seule la devise compte. Le Dépôt est de l'argent qui génère des intérêts — un livret d'épargne, un compte à terme, un certificat de dépôt — et sa valeur augmente au fur et à mesure que les intérêts sont cumulés.
Pour un Dépôt, configurez une tarification basée sur les intérêts dans l'onglet Prix de l'actif et la valeur se mettra à jour automatiquement. Le guide Suivi des obligations et dépôts détaille les champs à renseigner.
En savoir plus sur le suivi des comptes en liquidités.
Pourquoi des devises que vous n'avez jamais ajoutées apparaissent dans la liste des actifs
Les transactions liées aux intérêts et autres revenus sont attribuées à un actif monétaire ; ainsi, des devises comme l'USD, l'EUR ou le PLN peuvent apparaître dans votre liste d'actifs même si vous ne les avez jamais créées. C'est un comportement normal : ces transactions sont comptabilisées par rapport à la devise.