Salden und Cash-Bestände stimmen nicht überein

Nutze diesen Artikel, wenn ein Wert nicht mit deinem Broker übereinstimmt: deine Gesamtsumme im Portfolio, der Wert einer einzelnen Position oder der Cash-Bestand eines Kontos. Wenn eine Rendite oder ein Prozentsatz abweicht, siehe Renditen und Charts sehen falsch aus – und die Referenz für Portfolio-Kennzahlen definiert, was die einzelnen Spalten tatsächlich enthalten. Ein Wert, der falsch ist, weil der zugrunde liegende Kurs nicht stimmt, gehört in Preise, Symbole und Marktdaten, und ein Portfolio, das direkt nach dem Import Fehler aufweist, gehört in Import-Probleme.

Warum weicht mein Portfoliowert vom Broker ab?

Kleine Abweichungen von wenigen Dollar oder Euro zwischen Capitally und deinem Broker sind völlig normal und kein Fehler. Sie entstehen durch drei Faktoren: den Zeitpunkt der Wechselkurs-Aktualisierung (Capitally nutzt End-of-Day-Kurse, während dein Broker Echtzeitkurse verwenden kann), eine andere Kursquelle oder Börse sowie Rundungen, die auf den beiden Plattformen an unterschiedlichen Stellen der Berechnung angewendet werden.

• Zeitpunkt des Wechselkurses: Capitally nutzt End-of-Day-Kurse, während dein Broker möglicherweise Echtzeitkurse oder andere Schlusskurse verwendet.
• Unterschiedliche Kursquellen: Dein Broker nutzt möglicherweise einen anderen Handelsplatz oder eine andere Kursquelle. Wenn der Kurs selbst falsch und nicht nur leicht abweichend ist, siehe Preise, Symbole und Marktdaten
• Rundungen: Broker runden in der Regel bei jeder Transaktion, während Capitally eine hohe Präzision über die gesamte Berechnungskette hinweg beibehält, um zu verhindern, dass sich Rundungsfehler summieren. Die beiden Plattformen kommen daher bewusst auf leicht unterschiedliche Summen – das ist so gewollt und kein Fehler

Da die Berechnungen in Capitally intern konsistent sind, kann das System Rundungsdifferenzen im Vergleich zu deinem Broker weder erkennen noch melden – aus Sicht der App ist alles korrekt. Die Berechnungen laufen auf 9 Nachkommastellen genau mit fortlaufender Rundung, um Fehler zu minimieren (siehe So werden Renditen berechnet), und Mengenangaben werden bei Bruchteilsaktien und Krypto auf bis zu 6 Nachkommastellen genau geführt. Auf kleineren Bildschirmen werden unter Umständen weniger Dezimalstellen angezeigt; die angezeigte Rundung ist eine Profileinstellung.

Was sollte exakt übereinstimmen?

Die Anzahl der Aktien sollte für jede Position immer exakt mit deinem Broker übereinstimmen. Wenn die Aktienanzahl stimmt, die Werte aber leicht abweichen, sind deine Daten korrekt.

Warum weicht mein Cash-Bestand um ein paar Cent ab?

Die Ursache sind aufaddierte Rundungsfehler. Broker führen viele kleine Währungsumrechnungen durch und runden jede einzelne davon. Diese Cent-Bruchteile summieren sich – manchmal so weit, dass der Saldo in Capitally leicht negativ wird. Das ist völlig normal und hat keinen Einfluss auf deine Depot-Performance. Gleiche dies mit einer Transaktion vom Typ Kontostand aus.

1. Füge eine Transaktion vom Typ Kontostand für deinen Cash-Bestand hinzu
2. Trage den exakten Saldo aus deinem Broker-Kontoauszug ein
3. Die kleine Differenz wird als Abstimmung erfasst

Mein Cash wird negativ angezeigt, obwohl ich Guthaben auf dem Konto habe

Die Höhe der Abweichung verrät dir das konkrete Problem. Ein kleiner negativer Saldo – unter 10 $ (ca. 9 €) – ist meist nur auf Rundungen zurückzuführen und lässt sich durch eine Transaktion vom Typ Kontostand mit deinem tatsächlichen Guthaben ausgleichen. Eine große Differenz bedeutet fast immer, dass Transaktionen fehlen: Ein- und Auszahlungshistorie, Währungsumrechnungen oder Dividendenzahlungen, die nicht erfasst wurden.

Überprüfe bei einem großen negativen Saldo die Liste der Transaktionen auf Folgendes:

• Ob du deine gesamte Historie von Ein- und Auszahlungen importiert hast
• Ob Währungsumrechnungen importiert wurden
• Ob Dividendenzahlungen erfasst sind – falls diese gar nicht angezeigt werden, siehe Dividenden fehlen oder sind falsch

Wenn die Historie lang ist, hilft dir der Artikel Welche Transaktion hat meinen Saldo zerschossen?, das Problem auf eine einzige Zeile einzugrenzen.

„Negativer Saldo auf X festgestellt“

Dieser Fehler bedeutet, dass eine Transaktion in deiner Historie an diesem Datum eine größere Menge verkauft oder übertragen hat, als die Position tatsächlich hielt. Die häufigsten Ursachen sind ein unvollständiger Import, fehlende Überträge von einem anderen Konto oder Zeilen, die der Importer übersprungen hat, weil ihr Transaktionstyp nicht unterstützt wird. Der Fehler erscheint unter der Warnung bezüglich Positionen, die nicht bewertet werden konnten.

Die übergeordnete Warnung, unter der dieser Fehler steht, wird in Fehlerbehebung der App behandelt; übersprungene Zeilen findest du in Zeilen mit einem nicht unterstützten Transaktionstyp.

So kannst du das Problem beheben:

1. Transaktionen prüfen: Klicke im Fehler auf Transaktionen prüfen – dadurch wird das Portfolio so eingerichtet, dass es dich unterstützt. Du siehst ganz oben die Transaktion, die den negativen Saldo verursacht, und kannst nach unten scrollen, um zu prüfen, ob alle vorherigen Transaktionen und der Saldo korrekt sind.
2. Konto überprüfen: Prüfe, ob das Konto der Transaktion korrekt ist. Du kannst oben auf ↗ klicken, um die Positionen aller Konten dieses Vermögenswerts anzuzeigen – wenn du mehrere Konten für denselben Vermögenswert hast, werden sie dort aufgeführt.
3. Auf fehlende Splits prüfen: Wenn ein Aktiensplit oder eine Zusammenlegung stattgefunden hat, die uns fehlt (oder umgekehrt), versuche das Quell-Marktsymbol zu ändern. Bearbeite dazu den Vermögenswert und wähle ein anderes unter Preise über dieses Marktsymbol beziehen aus. Wenn das nicht hilft, gib uns bitte Bescheid. Splits, Ticker-Änderungen und andere Kapitalmaßnahmen werden unter Preise, Symbole und Marktdaten behandelt.
4. Einen Kontostand hinzufügen: Wenn du die Ursache nicht finden kannst und keine absolute Präzision benötigst, kannst du dies jederzeit beheben, indem du deiner Historie einen Kontostand hinzufügst.

Welche Transaktion hat meinen Saldo zerschossen?

Öffne den Tab „Transaktionen“, sortiere nach Datum und lies die laufende Spalte Saldo für die betreffende Währung ab. Die Transaktion, ab der der Saldo nicht mehr deinen Erwartungen entspricht, ist die Fehlerquelle. Blende zusätzlich die Spalte Konto ein, falls du dieselbe Währung auf mehreren Konten hältst.

Sobald du sie gefunden hast, gibt es zwei Wege zur Behebung: Klicke bei einer Fehlermeldung über einen negativen Saldo auf Transaktionen prüfen, um das Portfolio so einzustellen, dass dir die Entwicklung angezeigt wird, oder verwende Rückgängig machen im Menü oben rechts, um eine aktuelle Änderung rückgängig zu machen.

Wenn der Transaktionsbetrag selbst falsch aussieht – zum Beispiel 841 statt der erwarteten 1.925,75 – prüfe, ob du dich in einer gefilterten oder gruppierten Ansicht befindest. Wenn du zu einer bestimmten Region, Kategorie oder einem Teil-Portfolio navigiert hast, werden die Transaktionswerte proportional dem aktuellen Filter zugewiesen. Die angezeigte Zahl ist also nur ein Teil die Transaktion, nicht die gesamte Transaktion. Setze den Filter zurück oder öffne den Vermögenswert direkt, um den vollen Betrag zu sehen. Unter Regionen wird derselbe Mechanismus für Renditen beschrieben.

Wenn der Saldo erst im Moment des Imports fehlerhaft wurde, listet Import-Probleme die fünf häufigsten Ursachen auf, die du zuerst ausschließen solltest.

Wenn du den Fehler nicht findest, sende uns den originalen Broker-Kontoauszug, mit dem sich das Konto von Beginn an rekonstruieren lässt, zusammen mit deinem erwarteten Saldo und dem Datum, an dem die Abweichung beginnt. Siehe Hilfe erhalten.

Zusätzliches Cash nach dem Verfall einer Option

Die Schließung der Option wurde wahrscheinlich doppelt erfasst – einmal durch die automatische Verfalls- oder Ausübungstransaktion von Capitally und einmal durch die Verfalls- oder Zuteilungszeile in deinem Broker-Import. Das ist die übliche Erklärung, wenn dein Cash-Bestand höher ist als der deines Brokers und die Differenz um das Verfallsdatum einer Option herum aufgetreten ist.

1. Öffne die Transaktionsliste für den Basiswert (Underlying) und das Konto.
2. Filter nach dem Status Unbestätigt, um die von Capitally für dich generierten Transaktionen zu isolieren.
3. Suche nach einer Ausübungs- oder Verfallstransaktion am oder um den Verfallstag des Kontrakts, die eine Transaktion aus deiner Broker-Datei dupliziert.
4. Lösche die automatisch erstellte Transaktion und behalte die des Brokers – das ist der Datensatz, mit dem dein Kontoauszug und dein Steuer-Reporting abgeglichen werden.

Derselbe Abgleich gilt immer dann, wenn eine Optionsposition auf beiden Seiten geschlossen wird. Unter Optionen tracken wird beschrieben, wie die automatischen Transaktionen erstellt werden.

Meine britischen Aktien werden 100-mal zu hoch oder zu niedrig angezeigt (GBX vs. GBP)

Datenanbieter listen in Großbritannien notierte Aktien in der Regel in GBX (Pence), was Capitally so übernimmt. In beiden Fällen geht nichts verloren: 1 GBP = 100 GBX – dieselbe Währung in einem anderen Maßstab. Wenn du möchtest, kannst du deine Anzeigewährung auf GBP einstellen, Transaktionen in GBP erfassen und die eigene Währung des Vermögenswerts auf GBP ändern.

Wenn ein Import zu 100-mal zu hohen oder zu niedrigen Werten geführt hat, wurden die Kurse in GBP geliefert, während der Vermögenswert in GBX bepreist wird, oder umgekehrt:

• Du musst nicht zwingend etwas ändern. Solange die angegebene Währung jeder Transaktion mit ihren Werten übereinstimmt – also die Transaktionswährung GBP mit tatsächlichen GBP-Werten –, sind die Berechnungen korrekt, selbst wenn der Vermögenswert selbst auf GBX lautet.
• Die Transaktionswährung kann derzeit nicht für mehrere Transaktionen gleichzeitig geändert werden.
• Wenn die Daten tatsächlich fehlerhaft sind, korrigiere die CSV-Quelle, sodass Werte und Währung übereinstimmen, lösche die betroffene Position und importiere sie erneut. Importiere nicht einfach darüber: Das doppelte Importieren derselben Daten nach Bearbeitungen kann zu Duplikaten führen oder Zeilen überspringen.

Wenn der Preis oder die Dividende in der falschen Einheit ankommt (und nicht die Transaktion selbst), liegt die Lösung auf der Preisseite – siehe Preise, Symbole und Marktdaten und Dividenden fehlen oder sind fehlerhaft.

Eine Anleihe oder Einlage weicht leicht von ihrer offiziellen Bewertung ab

Eine Anleihe oder Einlage, die auf Basis ihres eigenen Zinsplans bewertet wird, weicht nur um geringe Beträge von der offiziellen Zahl ab, die sich weitgehend im Rahmen der üblichen Rundungstoleranz bewegen. Dafür gibt es zwei Ursachen. Interpolation: Aus Performance-Gründen werden vollständige Bewertungen nur an Monatsgrenzen berechnet. Werte für dazwischen liegende Daten werden linear interpoliert, was durch die spezifischen Regeln für Zinsperioden zu kleinen Abweichungen führen kann. Rundung: Bewertungen werden konsistent gerundet, und diese Rundung gilt sowohl für Zwischenbewertungen als auch für Zahlungsbeträge.

Um deine eigenen Zahlen zu überprüfen, vergleiche den Wert am nächsten Zinszahlungs- oder Abgrenzungstermin. Dort wird der Wert präzise nach der geltenden Tagezählmethode berechnet und sollte mit dem offiziellen Wert übereinstimmen. Abweichungen an anderen Daten sind ein Nebeneffekt der Interpolation und haben keinen Einfluss auf die Gesamtrenditen oder das Tracking der Auszahlungen. Siehe Erweiterte Optionen für Tagezählmethoden.

Eine über Marktpreise bewertete Anleihe weicht um mehr als nur Rundungsdifferenzen ab

Eine Anleihe, bei der Marktpreise aktiviert sind, entspricht dem Kurs plus den aufgelaufenen Zinsen. Eine Abweichung, die über Rundungsdifferenzen hinausgeht, liegt daher fast immer an einer Kurskonvention, die nicht mit der Quelle übereinstimmt. Zwei Schalter bestimmen die Berechnung: Preis wird als % des Nennwerts angegeben skaliert den Kurs mit Nennwert ÷ 100, und Preis wird mit aufgelaufenen Zinsen angegeben bedeutet, dass der Kurs die Zinsen bereits enthält, sodass diese abgezogen anstatt hinzugerechnet werden. Der Hinweis darunter zeigt die aktuell angewendete Formel – vergleiche diese als Erstes mit den Angaben deiner Quelle.

Ab Kupondatum aufzinsen bestimmt, wo die Aufzinsung beginnt. Eine falsche Einstellung verändert den Wert um bis zu einen Kupon: Ist die Option aktiviert, laufen die Zinsen ab dem letzten Kupondatum des Emissionsplans auf; ist sie deaktiviert, beginnt die Berechnung am Kaufdatum mit einem anteiligen ersten Kupon. Das Abgleichen mit der Kurskonvention deiner Quelle führt dich durch die verschiedenen Kombinationen.