Z tego artykułu skorzystaj, gdy wartość nie zgadza się z danymi u brokera: całkowita wartość portfela, wartość pojedynczej pozycji lub saldo gotówki na koncie. Jeśli niezgodność dotyczy stopy zwrotu lub wartości procentowej, sprawdź Stopy zwrotu i wykresy wyglądają nieprawidłowo — w sekcji Referencje metryk portfela wyjaśniamy, co zawiera każda kolumna. Jeśli wartość jest błędna z powodu nieprawidłowej ceny, sprawdź Ceny, symbole i dane rynkowe, a jeśli portfel był błędny od momentu importu, zobacz Problemy z importem.
Dlaczego wartość mojego portfela nie zgadza się z danymi brokera?
Niewielkie różnice rzędu kilku dolarów lub euro między Capitally a brokerem są czymś normalnym i nie świadczą o błędzie. Wynikają one z trzech powodów: różnic w czasie kursów walut (Capitally używa kursów na koniec dnia, a brokerzy mogą używać kursów w czasie rzeczywistym), użycia innego źródła cen lub giełdy oraz zaokrągleń, które obie platformy stosują na różnych etapach obliczeń.
- Różnice w czasie kursów walut: Capitally korzysta z kursów na koniec dnia, podczas gdy Twój broker może stosować kursy w czasie rzeczywistym lub inne kursy zamknięcia.
- Różnice w źródle cen: Twój broker może korzystać z innej giełdy lub innego źródła wyceny. Jeśli sama cena jest błędna, a nie tylko różna, zobacz Ceny, symbole i dane rynkowe.
- Zaokrąglenia: brokerzy zazwyczaj zaokrąglają każdą transakcję z osobna, podczas gdy Capitally utrzymuje wysoką precyzję przez cały ciąg obliczeniowy, starając się ograniczyć kumulację błędów. Różnica w końcowym wyniku jest zamierzona, a nie jest wynikiem błędu.
Ponieważ obliczenia w Capitally są wewnętrznie spójne, system nie wykrywa różnic w zaokrągleniach względem brokera — z jego perspektywy wszystko jest w porządku. Obliczenia są wykonywane z dokładnością do 9 miejsc po przecinku (zobacz Jak obliczane są stopy zwrotu), a ilość aktywów jest przechowywana z dokładnością do 6 miejsc po przecinku w przypadku akcji ułamkowych i krypto. Na mniejszych ekranach liczba wyświetlanych miejsc może być mniejsza; ustawienie widocznych zaokrągleń znajduje się w ustawieniach profilu.
Co powinno zgadzać się co do grosza?
Liczba akcji dla każdej pozycji zawsze powinna zgadzać się z danymi u brokera. Jeśli liczby akcji są zgodne, a wartości różnią się nieznacznie, dane są poprawne.
Dlaczego moje saldo gotówki różni się o kilka centów?
Przyczyną są skumulowane zaokrąglenia. Brokerzy wykonują wiele drobnych przewalutowań i zaokrąglają każde z nich — te ułamki centów sumują się, czasem wystarczająco, by w Capitally saldo było minimalnie ujemne. Jest to normalne i nie wpływa na stopy zwrotu z inwestycji. Możesz to wyrównać transakcją typu Saldo konta.
- Dodaj transakcję Saldo konta dla swojej gotówki
- Wpisz dokładne saldo z wyciągu od brokera
- Niewielka różnica zostanie zarejestrowana jako korekta
Saldo gotówki jest ujemne, mimo że mam środki na koncie
Wielkość luki podpowie Ci, z jakim problemem masz do czynienia. Niewielkie ujemne saldo (poniżej 10 USD) to zazwyczaj tylko skumulowane zaokrąglenia, które można wyzerować transakcją Saldo konta. Duże ujemne saldo prawie zawsze oznacza brakujące transakcje: historię wpłat i wypłat, przewalutowań lub wypłat dywidend, które nie zostały zaimportowane.
W przypadku dużego ujemnego salda sprawdź listę transakcji pod kątem:
- Czy zaimportowano pełną historię wpłat i wypłat
- Czy zaimportowano przewalutowania
- Czy zarejestrowano wypłaty dywidend — jeśli ich nie widać, zobacz Brakujące lub nieprawidłowe dywidendy
Jeśli historia jest długa, artykuł Która transakcja zepsuła moje saldo? pomoże Ci zawęzić poszukiwania do konkretnego wiersza.
„Wykryto ujemne saldo na X”
Ten błąd oznacza, że w historii transakcji sprzedano lub przeniesiono większą liczbę aktywów, niż faktycznie posiadałeś w tamtym dniu. Typowe przyczyny to niepełny import, brakujące transfery z innego konta lub wiersze pominięte przez importera, ponieważ dany typ transakcji nie jest obsługiwany. Komunikat pojawia się pod ostrzeżeniem o pozycjach, których nie udało się wycenić.
Zbiorcze ostrzeżenie, pod którym się to znajduje, omówiono w Rozwiązywanie problemów z aplikacją; pominięte wiersze omówiono w sekcji wiersze z nieobsługiwanym typem transakcji.
Oto jak możesz to rozwiązać:
- Sprawdź transakcje: Kliknij
Sprawdź transakcjew komunikacie o błędzie — przygotuje to portfolio do pomocy. Zobaczysz transakcję powodującą ujemne saldo na górze; przewiń w dół, aby sprawdzić, czy wszystkie poprzednie transakcje i saldo są poprawne. - Sprawdź konto: Upewnij się, że konto przypisane do transakcji jest poprawne. Możesz kliknąć ↗ na górze, aby wyświetlić pozycje na wszystkich kontach danego aktywa — jeśli masz wiele kont dla tego samego aktywa, zobaczysz je tam.
- Sprawdź brakujące podziały akcji: Jeśli wystąpił split/scalenie akcji, którego system nie zarejestrował, spróbuj zmienić symbol rynkowy źródła w edycji aktywa, wybierając inny w polu
Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego. Jeśli to nie pomoże — daj nam znać. Splity, zmiany tickerów i inne akcje korporacyjne omówiono w Ceny, symbole i dane rynkowe. - Dodaj saldo konta: Jeśli nie możesz znaleźć przyczyny, a nie potrzebujesz pełnej dokładności, zawsze możesz to naprawić, dodając saldo konta do swojej historii.
Która transakcja zepsuła moje saldo?
Otwórz zakładkę Transakcje, posortuj je według daty i czytaj bieżącą kolumnę Saldo dla danej waluty. Transakcja, przy której saldo przestaje się zgadzać z oczekiwaniami, jest źródłem problemu. Dodaj kolumnę Konto, jeśli przechowujesz tę samą walutę na wielu kontach.
Masz dwie drogi naprawy: kliknij Sprawdź transakcje przy błędzie ujemnego salda, co pozwoli prześledzić historię, lub użyj Cofnij w menu w prawym górnym rogu, aby odwrócić ostatnią zmianę.
Jeśli sama kwota transakcji wygląda na błędną (np. 841 zamiast 1925,75), sprawdź, czy nie jesteś w widoku filtrowanym lub grupowanym. Po wejściu w konkretny region, kategorię lub sub-portfolio, wartości transakcji są proporcjonalnie rozdzielane zgodnie z filtrem. Wyczyść filtr lub otwórz aktywo bezpośrednio, aby zobaczyć pełną kwotę. Artykuł Regiony opisuje ten sam mechanizm zastosowany do stóp zwrotu.
Jeśli saldo stało się błędne w momencie importu, Problemy z importem wymienia pięć przyczyn, które warto sprawdzić jako pierwsze.
Jeśli nie możesz znaleźć błędu, prześlij nam oryginalny wyciąg od brokera, oczekiwane saldo oraz datę, w której zaczęła się rozbieżność. Zobacz Uzyskiwanie pomocy.
Po wygaśnięciu opcji pojawiła się dodatkowa gotówka
Zamknięcie opcji zostało prawdopodobnie zarejestrowane dwukrotnie: raz przez automatyczną transakcję wygaśnięcia lub realizacji w Capitally, a raz przez wiersz importu od brokera. To najczęstsza przyczyna, gdy saldo gotówki jest wyższe niż u brokera, a rozbieżność pojawiła się w okolicach daty wygaśnięcia opcji.
- Otwórz listę transakcji dla instrumentu bazowego i danego konta.
- Przefiltruj status
Niepotwierdzone, aby wyizolować transakcje wygenerowane automatycznie przez Capitally. - Poszukaj transakcji realizacji lub wygaśnięcia w dniu wygaśnięcia kontraktu, która dubluje pozycję z pliku od brokera.
- Usuń tę wygenerowaną automatycznie i zachowaj tę od brokera — to z nią zgadza się Twój wyciąg i raport podatkowy.
Tę samą procedurę stosuj zawsze, gdy pozycja opcyjna zamyka się po obu stronach. Śledzenie opcji opisuje, jak powstają transakcje automatyczne.
Moje akcje z Wielkiej Brytanii wyglądają na 100 razy za duże lub za małe (GBX vs GBP)
Dostawcy danych zazwyczaj wyceniają brytyjskie akcje w GBX (pensach), co odzwierciedla Capitally. Nic nie ginie: 1 GBP = 100 GBX, to ta sama waluta w innej skali. Możesz ustawić walutę wyświetlania na GBP, wpisywać transakcje w GBP i zmienić walutę samego aktywa na GBP, jeśli wolisz.
Jeśli import spowodował wartości 100x za duże lub za małe, oznacza to, że ceny dotarły w GBP, podczas gdy aktywo jest wyceniane w GBX, lub odwrotnie:
- Nie musisz koniecznie nic zmieniać. Dopóki waluta transakcji zgadza się z jej wartościami (np. transakcja w GBP z wartościami faktycznie w GBP), obliczenia są poprawne, nawet jeśli aktywo jest denominowane w GBX.
- Waluty transakcji nie można obecnie zmieniać zbiorczo.
:Jeżeli dane są naprawdę błędne, popraw plik źródłowy CSV tak, aby wartości i waluta się zgadzały, usuń daną pozycję i zaimportuj ją ponownie. Nie importuj „na wierzch”: zaimportowanie tych samych danych dwa razy po edycji może stworzyć duplikaty lub pominąć wiersze. - Jeśli dane są rzeczywiście błędne, popraw plik źródłowy CSV tak, aby wartości i waluta były zgodne, usuń daną pozycję i zaimportuj ją ponownie. Nie importuj danych na już istniejące: dwukrotny import tych samych danych po edycji może spowodować utworzenie duplikatów lub pominięcie wierszy.
Jeśli to cena lub dywidenda zostały podane w niewłaściwej jednostce, a nie sama transakcja, naprawę należy przeprowadzić po stronie wyceny — zobacz Ceny, symbole i dane rynkowe oraz Brakujące lub błędne dywidendy.
Obligacja lub depozyt różnią się nieznacznie od oficjalnej wyceny
Wycena obligacji lub depozytu oparta na własnym harmonogramie odsetek różni się od oficjalnej wartości jedynie w niewielkim stopniu, co mieści się w granicach standardowej tolerancji zaokrągleń. Istnieją dwie przyczyny tego zjawiska. Interpolacja: ze względu na wydajność pełne wyceny są obliczane tylko na koniec miesiąca, a wartości w dniach pomiędzy nimi są interpolowane liniowo, co w połączeniu z określonymi zasadami dla okresów odsetkowych prowadzi do drobnych rozbieżności. Zaokrąglenia: wyceny są zaokrąglane w sposób spójny, a zasada ta dotyczy zarówno wartości pośrednich, jak i kwot płatności.
Aby sprawdzić swoje obliczenia, porównaj wartość w najbliższym dniu płatności lub naliczenia odsetek. W tym dniu wartość jest obliczana precyzyjnie zgodnie z obowiązującą konwencją zliczania dni i powinna być zgodna z oficjalną. Różnice w innych dniach są efektem ubocznym interpolacji i nie wpływają na ogólne stopy zwrotu ani na śledzenie płatności. Zobacz Zaawansowane opcje, aby uzyskać informacje o konwencjach zliczania dni.
Wycena obligacji na podstawie ceny rynkowej różni się o więcej niż wynikałoby to z zaokrągleń
Wartość obligacji z włączoną opcją Ceny rynkowe to suma kursu oraz narosłych odsetek, więc jeśli różnica przekracza błąd zaokrąglenia, prawie zawsze wynika to z niezgodności przyjętej konwencji wyceny z tą, którą stosuje źródło. Dwa przełączniki określają sposób obliczeń: Cena podana jako % wartości nominalnej skaluje kurs przez wartość nominalną podzieloną przez 100, a Cena zawiera narosłe odsetki informuje, że podany kurs uwzględnia już odsetki, więc są one odejmowane, a nie dodawane. Komunikat pod nimi prezentuje aktualnie stosowane równanie – sprawdź je w pierwszej kolejności z informacjami publikowanymi przez Twoje źródło.
Opcja Naliczaj od daty kuponu decyduje, od którego momentu zaczynają narastać odsetki, a błędne ustawienie może zmienić wycenę nawet o wartość jednego kuponu: włączona – odsetki naliczają się od daty ostatniego kuponu zgodnie z harmonogramem emisji; wyłączona – zaczynają narastać od daty zakupu z uwzględnieniem proporcjonalnego pierwszego kuponu. Dopasowanie konwencji wyceny do Twojego źródła odbywa się poprzez odpowiednią konfigurację tych ustawień.