Dividenden fehlen oder stimmen nicht

Capitally generiert Dividenden automatisch aus Marktdaten, sodass es sich bei der Anzeige für eine Position um eine Schätzung handelt, bis du die tatsächliche Zahlung importierst oder bestätigst. Dieser Artikel behandelt die zwei Szenarien, in denen diese Schätzung nicht stimmt: Ein Betrag weicht von deinem Broker ab oder eine Zahlung wird überhaupt nicht angezeigt. Wie automatische Dividenden generiert, bestätigt oder deaktiviert werden, erfährst du unter Dividenden verfolgen; falls eher der Preis als die Auszahlung falsch aussieht, lies zuerst Preise, Symbole und Marktdaten.

Warum stimmen meine Dividendenbeträge nicht mit meinem Broker überein?

Automatische Dividenden in Capitally are estimates based on market data: the gross declared amount per share, on the declared payment date, paid in cash. Ihr Broker meldet das, was tatsächlich eingegangen ist – netto nach Abzug der Quellensteuer, einige Tage später oder in zusätzliche Anteile reinvestiert. Der Betrag pro Aktie sollte übereinstimmen, sodass sich nur die Gesamtsumme unterscheidet.

Quellensteuer

Capitally erfasst die deklarierte Bruttodividende pro Aktie; dein Broker zeigt den Nettobetrag nach Steuereinbehalt. Setze das Feld Gezahlte Steuer bei der Transaktion, um den einbehaltenen Betrag zu erfassen.

Abweichungen beim Zahlungsdatum

Das Zahlungsdatum kann sich um einige Tage von dem Tag unterscheiden, an dem die Dividende tatsächlich auf deinem Broker-Konto eingeht.

Dividendenreinvestition (DRIP)

Wenn dein Broker Dividenden automatisch reinvestiert, weicht der Barbestand von den Angaben in Capitally ab. Unter Reinvestierte Dividenden und DRIP wird beschrieben, wie du die Wiederanlage selbst erfasst.

Der Betrag pro Aktie weicht um den Faktor 100 ab

Der Datenanbieter kennzeichnet eine Dividende gelegentlich in der falschen Währungseinheit für einen Markt – GBX (Pence) statt GBP oder umgekehrt –, wodurch die Beträge pro Aktie und die Renditen um den Faktor 100 abweichen. Behebe dies unter Einstellungen → Analyse → Daten- u. Preis-Cache zurücks.. Wenn auch Werte und Preise um das 100-Fache abweichen, ist das Asset in der anderen Einheit denominiert, nicht die Dividende: Siehe Guthaben und Cash stimmen nicht überein.

Die Zahlen stammen von der falschen Börsennotierung

Wenn ein Asset über die falsche Notierung bewertet wird, führt dies zu Dividendenzahlen, die nicht mit dem von dir gehaltenen Wertpapier übereinstimmen – zum Beispiel ein in London notierter Investment Trust, der Preise aus Frankfurt bezieht. Bearbeite das Asset, öffne den Tab Preise und überprüfe das Marktsymbol. Wenn auch der Preis und der Wert falsch aussehen, korrigiere zuerst das Symbol: Preise, Symbole und Marktdaten.

So gleichst du die Zahlen mit deinem Kontoauszug ab

1. Importiere Dividenden von deinem Broker – dies überschreibt automatische Schätzungen
2. Oder bearbeite die Dividendentransaktion manuell, um sie an deinen Kontoauszug anzupassen
3. Fülle das Feld „Gezahlte Steuer“ aus, falls Steuern einbehalten wurden

Wenn deine Broker-Datei deine primäre Datenquelle ist, schalte die automatischen Dividenden ab, anstatt sie nach jedem Import erneut zu löschen: Deaktivieren automatischer Dividenden kann für ein Asset, ein Konto oder ein bestimmtes Paar aus Asset und Konto eingerichtet werden.

Automatische Dividenden eignen sich gut für Schätzungen, aber vergleiche sie für den Steuerbericht immer mit den Kontoauszügen deines Brokers.

Warum zeigt eine Position überhaupt keine Dividenden an?

Wenn ein Wertpapier keine Dividenden oder weniger als die tatsächlich erhaltenen anzeigt, ist das Asset meist einem nicht-primären Symbol zugeordnet – selbst wenn die ISIN korrekt ist. Eine ISIN kann an vielen Börsen notiert sein: JPMorgan (US46625H1005) hat bis zu zwölf Symbole in unserer Datenbank. Die Hauptnotierung enthält normalerweise die vollständige Dividendenhistorie, während dies bei Zweitnotierungen und verschiedenen Anteilsklassen oft nicht der Fall ist.

1. Gibt es für dieses Symbol überhaupt Dividendendaten? Bearbeite das Asset, öffne den Tab Preise und suche nach D-Markierungen im Preischart. Keine Markierungen bedeuten, dass uns für dieses Symbol keine Dividendendaten vorliegen.
2. Probiere eine andere Börsennotierung aus. Welches Symbol letztendlich ausgewählt wurde, hängt von der Importvoreinstellung, deiner Suche nach dem Asset und deiner bevorzugten Markteinstellung ab. Bearbeite das Asset, öffne den Tab Preise und wähle eine andere Notierung für dieselbe ISIN unter Preise über dieses Marktsymbol beziehen. US-amerikanische und die meisten europäischen Börsen sind im Allgemeinen zuverlässig; kleinere und regionale Märkte (Thailand, Schweiz, einige Schwellenländer) sind oft unvollständig, und bei einer kanadischen Notierung können jüngere Dividenden fehlen, die in der US-Notierung enthalten sind. Siehe Markt ändern.
3. Suche nach doppelten Assets. Wenn sich dieselbe Position in zwei Konten unterschiedlich verhält, öffne den Tab „Assets“ – eventuell hast du zwei separate Assets angelegt, von denen eines die Daten von einem Markt ohne Dividendendaten bezieht.
4. Prüfe, ob die automatische Generierung deaktiviert ist. Tab Positionen → Automatische Dividendenverarbeitung, eingestellt auf Konto-, Asset- oder der kombinierten Konto- und Asset-Ebene. Siehe Deaktivieren automatischer Dividenden.
5. Überprüfe den Zeitfilter. Eine manuell hinzugefügte Dividende kann durch einen kurzen Zeitraum ausgeblendet werden, wenn Nur aktiv aktiviert ist. Wechsle zu einem längeren Zeitraum oder Max.

Warum zeigt mein Fonds oder meine Anleihe keine Ausschüttungen an?

Unser Marktdatenanbieter liefert Dividendendaten nur für Aktien und ETFs, nicht für Investmentfonds oder Indexfonds, weshalb für einen Fonds keine deklarierten oder geschätzten Ausschüttungen angezeigt werden, bis Ertragsereignisse in deinem eigenen Projekt vorhanden sind. Importiere oder trage einige Auszahlungen ein, und die Schätzungs-Engine übernimmt den Rhythmus – sie benötigt etwa drei Ertragsereignisse ähnlicher Höhe, um ein Muster zu erkennen und zukünftige Ausschüttungen zu prognostizieren. Dasselbe gilt für Anleihekupons, bei denen nur Clean Prices verfügbar sind: Importiere sie, füge sie manuell hinzu oder richte eine zinsbasierte Preisberechnung für das Anleihe-Asset ein.

Warum summieren sich meine Einnahmen auf null?

Bestätigte Dividenden, die nicht in der Spalte „Einnahmen“ angezeigt werden, liegen meist an der Währung, in der du das Portfolio betrachtest, und nicht an fehlenden Daten. Einnahmen in einer anderen Währung, insbesondere in einer kleineren Einheit wie GBX, können nach der Umrechnung auf null gerundet werden. Wechsle die Währungsauswahl auf die Währung der Dividende, um zu überprüfen, ob die Werte vorhanden sind.