Saldo e liquidità non coincidono

Utilizza questo articolo quando un valore non concorda con quello del tuo broker: il totale del portafoglio, il valore di una singola posizione o il saldo di liquidità di un conto. Se a non coincidere è un rendimento o una percentuale, consulta I rendimenti e i grafici sembrano errati; inoltre, il Riferimento alle metriche di portafoglio definisce cosa contiene effettivamente ogni colonna. Un valore errato perché il prezzo di riferimento è sbagliato rientra in Prezzi, simboli e dati di mercato, mentre un portafoglio che presenta errori sin dal momento dell'importazione va analizzato in Problemi di importazione.

Perché il valore del mio portafoglio non coincide con quello del broker?

Piccole differenze di pochi euro (o dollari) tra Capitally e il tuo broker sono previste e non si tratta di un bug. Tre fattori le causano: la tempistica dei tassi di cambio, poiché Capitally utilizza i tassi di fine giornata mentre il tuo broker potrebbe usare quelli in tempo reale; una fonte di prezzo o un mercato diverso; e l'arrotondamento, che le due piattaforme applicano in punti diversi del calcolo.

• Tempistica dei tassi di cambio: Capitally utilizza i tassi di fine giornata, mentre il tuo broker potrebbe utilizzare tassi in tempo reale o diversi tassi di chiusura.
• Differenze nella fonte dei prezzi: Il tuo broker potrebbe utilizzare un mercato o una fonte di prezzo diversa. Quando il prezzo stesso è errato, piuttosto che semplicemente diverso, consulta Prezzi, simboli e dati di mercato.
• Arrotondamento: i broker solitamente arrotondano a ogni transazione, mentre Capitally mantiene un'elevata precisione lungo l'intera catena di calcolo e lavora per evitare che gli errori di arrotondamento si sommino. Le due piattaforme arrivano a totali leggermente diversi per progettazione, non per errore.

Poiché l'aritmetica di Capitally è internamente coerente, non può rilevare o segnalare una differenza di arrotondamento rispetto al broker; dal suo punto di vista non c'è alcun errore. I calcoli arrivano a 9 cifre decimali con un arrotondamento costante per mantenere basso l'errore (vedi Come vengono calcolati i rendimenti) e le quantità gestiscono fino a 6 decimali per azioni frazionate e criptovalute. Gli schermi stretti potrebbero mostrare meno decimali; l'arrotondamento visualizzato è un impostazione del profilo.

Cosa dovrebbe coincidere esattamente?

Il numero di azioni di ogni posizione dovrebbe sempre coincidere con quello del broker. Se il numero di azioni coincide ma i valori differiscono leggermente, i tuoi dati sono corretti.

Perché il mio saldo di liquidità differisce di pochi centesimi?

La causa è l'arrotondamento accumulato. I broker eseguono molte piccole conversioni di valuta e arrotondano ciascuna di esse, e quelle frazioni di centesimo si sommano, a volte abbastanza da rendere il saldo leggermente negativo in Capitally. È normale e non influisce sui rendimenti dei tuoi investimenti. Riconcilia il saldo con una transazione di Saldo conto.

1. Aggiungi una transazione di Saldo conto per la tua posizione di liquidità.
2. Inserisci il saldo esatto presente sul tuo estratto conto del broker.
3. La piccola differenza verrà registrata come una riconciliazione.

La mia liquidità risulta negativa ma ho denaro sul conto

L'entità del divario ti indica di quale problema si tratta. Un piccolo saldo negativo, inferiore a 10 €, solitamente è solo arrotondamento accumulato, e una transazione di Saldo conto con il tuo saldo effettivo lo correggerà. Un saldo negativo ampio significa quasi sempre che mancano delle transazioni: lo storico di depositi e prelievi, conversioni di valuta o pagamenti di dividendi mai importati.

Per un saldo negativo importante, controlla lo storico transazioni per ciascuno di questi punti:

• Se hai importato l'intero storico di depositi e prelievi.
• Se le conversioni di valuta sono state importate.
• Se i pagamenti dei dividendi sono registrati; se non compaiono affatto, consulta Dividendi mancanti o errati.

Se lo storico è lungo, Quale transazione ha compromesso il mio saldo? ti aiuterà a restringere il campo a una singola riga.

«Saldo negativo rilevato su X»

Questo errore significa che una transazione nella tua cronologia ha venduto o trasferito una quantità maggiore di quella detenuta dalla posizione in quella data. Le cause tipiche sono un'importazione incompleta, trasferimenti mancanti da un altro conto o righe che l'importatore ha saltato perché il tipo di transazione non è supportato. Appare sotto l'avviso riguardante le posizioni che non è stato possibile valutare.

L'avviso generale sotto cui compare è trattato in Risoluzione dei problemi dell'app; le righe saltate sono trattate in righe con un tipo di transazione non supportato.

Ecco come puoi risolvere il problema:

1. Verifica transazioni: Clicca su Verifica transazioni nell'avviso: il portafoglio si configurerà per assisterti. Vedrai in alto la transazione che causa il saldo negativo e potrai scorrere verso il basso per verificare che tutte le transazioni precedenti e il saldo siano corretti.
2. Controlla il conto: Verifica che il conto della transazione sia corretto; puoi cliccare su ↗ in alto per mostrare le posizioni su tutti i conti di quell'asset. Se hai più conti per lo stesso asset, li vedrai elencati lì.
3. Controlla la mancanza di split: Se c'è stato un evento di split/accorpamento che non abbiamo (o viceversa), prova a cambiare il simbolo di mercato di origine modificando l'asset e selezionandone un altro in Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato. Se non risolve il problema, faccelo sapere. Split, cambi di ticker e altre operazioni societarie sono trattati in Prezzi, simboli e dati di mercato.
4. Aggiungi un saldo conto: Se non riesci a trovare il responsabile e non hai bisogno della massima precisione, puoi sempre risolvere aggiungendo un saldo conto alla tua cronologia.

Quale transazione ha compromesso il mio saldo?

Apri la scheda Transazioni, ordina per data e leggi la colonna Saldo per la valuta in questione. La transazione in cui il saldo smette di coincidere con le tue aspettative è quella responsabile. Aggiungi la colonna Conto accanto ad essa se detieni la stessa valuta su diversi conti.

Due percorsi di riparazione una volta individuata: clicca su Verifica transazioni su un errore di saldo negativo, che prepara il portafoglio a mostrarti i movimenti, oppure usa Annulla nel menu in alto a destra per invertire una modifica recente.

Se l'importo di una transazione sembra errato – ad esempio 841 dove ti aspettavi 1925,75 – controlla se ti trovi in una vista filtrata o raggruppata. Quando navighi in una regione, categoria o sotto-portafoglio specifico, i valori delle transazioni vengono allocati proporzionalmente al filtro corrente, quindi il numero mostrato è solo una porzione della transazione, non l'importo totale. Rimuovi il filtro o apri direttamente l'asset per vedere l'importo intero. Regioni descrive lo stesso meccanismo applicato ai rendimenti.

Se il saldo ha iniziato a non coincidere solo nel momento in cui hai importato, Problemi di importazione elenca le cinque cause principali da escludere.

Se non riesci a trovare l'errore, inviaci l'estratto conto originale del broker che ricostruisce il conto dall'inizio, il saldo che ti aspetti e la data in cui inizia la divergenza. Vedi Ottenere aiuto.

È apparsa della liquidità extra dopo la scadenza di un'opzione

La chiusura dell'opzione è stata probabilmente registrata due volte: una volta dalla transazione di scadenza o esercizio automatica di Capitally e una volta dalla riga di scadenza o assegnazione nell'importazione del broker. Questa è la spiegazione consueta quando la tua liquidità è superiore a quella riportata dal broker e il divario è apparso in corrispondenza della data di scadenza di un'opzione.

1. Apri la lista delle transazioni per il sottostante e per il conto.
2. Filtra per stato Non confermata per isolare le transazioni che Capitally ha generato per te.
3. Cerca una transazione di esercizio o scadenza in corrispondenza o vicino alla data di scadenza del contratto che duplichi quella del file del tuo broker.
4. Elimina quella generata automaticamente e conserva quella del broker: è il record con cui il tuo estratto conto e la dichiarazione fiscale si riconciliano.

Lo stesso controllo si applica ogni volta che una posizione in opzioni si chiude su entrambi i fronti. Monitoraggio opzioni spiega come vengono create le transazioni automatiche.

Le mie azioni britanniche sembrano 100 volte troppo alte o troppo basse (GBX vs GBP)

I provider di dati solitamente quotano le azioni quotate nel Regno Unito in GBX (pence) e Capitally riflette questo dato. Nulla va perduto in entrambi i casi: 1 GBP = 100 GBX, la stessa valuta su una scala diversa. Puoi impostare la tua valuta di visualizzazione in GBP, inserire transazioni in GBP e cambiare la valuta dell'asset in GBP, se preferisci.

Se un'importazione ha prodotto valori 100 volte troppo alti o troppo bassi, i prezzi sono arrivati in GBP mentre l'asset è quotato in GBX, o viceversa:

• Non è necessariamente necessario modificare nulla. Finché la valuta indicata per ogni transazione corrisponde ai suoi valori – valuta di transazione GBP con valori realmente in GBP – i calcoli sono corretti anche quando l'asset stesso è denominato in GBX.
• La valuta della transazione attualmente non può essere modificata in massa.
  :Se i dati sono effettivamente errati, correggi il file CSV di origine affinché i valori e la valuta concordino, elimina la posizione interessata e importa di nuovo. Non importare sovrascrivendo: importare gli stessi dati due volte dopo le modifiche può creare duplicati o causare il salto di righe.
• Se i dati sono effettivamente errati, correggi il file CSV di origine affinché i valori e la valuta coincidano, elimina la posizione interessata e importa nuovamente. Non sovrascrivere i dati esistenti: importare gli stessi dati due volte dopo le modifiche può creare duplicati o causare l’omissione di righe.

Quando è il prezzo o il dividendo ad arrivare nell’unità di misura errata invece della transazione, la correzione va effettuata sul lato dei prezzi; consulta Prezzi, simboli e dati di mercato e Dividendi mancanti o errati.

Una obbligazione o un deposito differisce leggermente dalla sua valutazione ufficiale

Un'obbligazione o un deposito valutati in base al proprio piano di interessi differiscono dalla cifra ufficiale solo per importi minimi, ben entro la normale tolleranza di arrotondamento. Le cause sono due. Interpolazione: per motivi di performance, le valutazioni complete vengono calcolate solo su base mensile e i valori nelle date intermedie sono interpolati linearmente, il che, a causa delle regole specifiche per i periodi di interesse, si traduce in piccole discrepanze. Arrotondamento: le valutazioni sono arrotondate in modo coerente e l'arrotondamento si applica sia alle valutazioni intermedie sia agli importi dei pagamenti.

Per verificare i tuoi calcoli, confronta il valore nella data di pagamento o di maturazione più vicina. In quel punto, il valore viene calcolato con precisione secondo la convenzione di conteggio dei giorni applicabile e dovrebbe corrispondere a quello ufficiale. Le differenze in altre date sono un effetto collaterale dell’interpolazione e non influiscono sui rendimenti complessivi o sul monitoraggio dei pagamenti. Consulta Opzioni avanzate per le convenzioni di conteggio dei giorni.

Un'obbligazione prezzata in base a una quotazione di mercato differisce più del semplice arrotondamento

Un'obbligazione con Prezzi di mercato attivato ha un valore pari alla quotazione più gli interessi maturati, quindi un divario superiore all'arrotondamento è quasi sempre dovuto a una convenzione di quotazione che non corrisponde a quella della fonte. Due opzioni impostano il calcolo: Prezzo come % del valore nominale scala la quotazione per il valore nominale ÷ 100, mentre Prezzo include interessi maturati indica che la quotazione comprende già gli interessi maturati, i quali vengono quindi sottratti invece che aggiunti. L'avviso sottostante riporta l'equazione in vigore: confrontala con quanto pubblicato dalla tua fonte prima di procedere.

Matura dalla data cedola determina l'inizio della maturazione degli interessi; un'impostazione errata sposta il valore fino all'ammontare di una cedola: se attivata, gli interessi maturano dall'ultima data cedola del piano di emissione; se disattivata, iniziano dalla data di acquisto con una prima cedola pro-rata. Far coincidere la convenzione di quotazione della tua fonte richiede di sperimentare le varie combinazioni.