El saldo y el efectivo no coinciden

Usa este artículo cuando un valor no cuadre con tu broker: el total de tu cartera, el valor de una posición concreta o el saldo en efectivo de una cuenta. Si lo que no cuadra es una rentabilidad o un porcentaje, consulta Las rentabilidades y los gráficos parecen erróneos, y la Referencia de métricas de cartera define qué contiene realmente cada columna. Un valor erróneo porque el precio detrás de él es erróneo pertenece a Precios, símbolos y datos de mercado, y una cartera que se estropeó en el momento de la importación pertenece a Problemas de importación.

¿Por qué el valor de mi cartera no coincide con el de mi broker?

Que haya pequeñas diferencias de unos euros o dólares entre Capitally y tu broker es lo esperado, no un fallo. Tres factores las producen: el momento del tipo de cambio, porque Capitally usa tipos de cierre mientras que tu broker puede usar tipos en tiempo real; una fuente de precios o un mercado distinto; y el redondeo, que ambas plataformas aplican en puntos distintos del cálculo.

• Momento del tipo de cambio: Capitally usa tipos de cierre de la jornada, mientras que tu broker puede usar tipos en tiempo real o de cierre distintos
• Diferencias en la fuente de precios: tu broker puede usar un mercado o una fuente de precios distinta. Cuando el precio en sí es erróneo y no simplemente distinto, consulta Precios, símbolos y datos de mercado
• Redondeo: los brokers suelen redondear en cada operación, mientras que Capitally arrastra alta precisión a lo largo de toda la cadena de cálculo y trabaja para evitar que los errores de redondeo se acumulen. Ambos llegan a totales ligeramente distintos por diseño, no por error

Como la aritmética interna de Capitally es coherente consigo misma, no puede detectar ni señalar una diferencia de redondeo respecto a tu broker: desde su lado no hay nada mal. Los cálculos se realizan con 9 decimales y redondeo constante para mantener el error a raya (consulta Cómo se calculan las rentabilidades), y las cantidades soportan hasta 6 decimales para acciones fraccionarias y cripto. Las pantallas estrechas pueden mostrar menos decimales; el redondeo visible es un ajuste de perfil.

¿Qué debe coincidir exactamente?

El número de acciones de cada posición siempre debe coincidir con tu broker. Si el número de acciones coincide pero los valores difieren ligeramente, tus datos son correctos.

¿Por qué mi saldo en efectivo tiene unos céntimos de diferencia?

La causa es el redondeo acumulado. Los brokers realizan muchas pequeñas conversiones de divisa y redondean cada una, y esas fracciones de céntimo se van sumando, a veces lo bastante como para dejar el saldo ligeramente en negativo en Capitally. Es normal y no afecta a la rentabilidad de tus inversiones. Concílialo con una operación de Saldo de la cuenta.

1. Añade una operación de Saldo de la cuenta para tu posición en efectivo
2. Introduce el saldo exacto del estado de cuenta de tu broker
3. La pequeña diferencia se registrará como una conciliación

Mi efectivo aparece en negativo pero tengo dinero en la cuenta

El tamaño de la diferencia te indica de qué problema se trata. Un saldo ligeramente negativo —menos de 10 $— suele ser simplemente redondeo acumulado, y una operación de Saldo de la cuenta con tu saldo real lo resuelve. Uno grande casi siempre significa que faltan operaciones: historial de ingresos y retiradas, conversiones de divisa o pagos de dividendos que nunca entraron.

Para un saldo muy negativo, revisa la lista de operaciones para comprobar cada uno de estos puntos:

• Si has importado todo tu historial de ingresos y retiradas
• Si se importaron las conversiones de divisa
• Si los pagos de dividendos están registrados; si no aparecen en absoluto, consulta Dividendos ausentes o incorrectos

Si el historial es largo, ¿Qué operación rompió mi saldo? lo acota a una única fila.

«Saldo negativo detectado en X»

Este error significa que una operación de tu historial vendió o transfirió más cantidad de la que tenía la posición en esa fecha. Las causas habituales son una importación incompleta, transferencias que faltan desde otra cuenta o filas que el importador omitió porque su tipo de operación no está soportado. Aparece bajo la advertencia sobre posiciones que no se pudieron evaluar.

La advertencia general bajo la que aparece se trata en Solucionar problemas de la aplicación; las filas omitidas se tratan en filas con un tipo de operación no soportado.

Así puedes resolverlo:

1. Verifica las operaciones: haz clic en Verificar operaciones en el error; configura la cartera para ayudarte. Verás arriba la operación que provoca el saldo negativo, y podrás desplazarte hacia abajo para comprobar que todas las operaciones anteriores y el saldo son correctos.
2. Comprueba la cuenta: verifica que la cuenta de la operación sea la correcta; puedes hacer clic en ↗ arriba para mostrar las posiciones en todas las cuentas de ese activo; si tienes varias cuentas para el mismo activo, las verás ahí.
3. Comprueba si faltan splits: si hubo un evento de split o fusión que no tenemos (o al revés), prueba a cambiar el símbolo de mercado editando el activo y seleccionando otro en Obtener precios con este símbolo de mercado. Si no ayuda, avísanos. Los splits, cambios de ticker y otras operaciones corporativas se tratan en Precios, símbolos y datos de mercado.
4. Añade un saldo de cuenta: si no encuentras al culpable y no necesitas precisión total, siempre puedes arreglarlo añadiendo un saldo de cuenta a tu historial.

¿Qué operación rompió mi saldo?

Abre la pestaña Operaciones, ordena por fecha y lee la columna Saldo acumulado para la divisa en cuestión. La operación en la que el saldo deja de coincidir con lo esperado es la culpable. Añade también la columna Cuenta si tienes la misma divisa en varias cuentas.

Hay dos vías de reparación una vez la hayas encontrado: haz clic en Verificar operaciones en un error de saldo negativo, que configura la cartera para mostrarte el trazado, o usa Deshacer en el menú superior derecho para revertir un cambio reciente.

Si el importe de una operación en sí parece erróneo —841 donde esperas 1.925,75— comprueba si estás dentro de una vista filtrada o agrupada. Cuando has navegado a una región, categoría o subcartera concreta, los valores de las operaciones se asignan proporcionalmente al filtro actual, así que el número mostrado es una porción de la operación, no la operación completa. Quita el filtro, o abre el activo directamente, para ver el importe total. Regiones describe el mismo mecanismo aplicado a las rentabilidades.

Si el saldo solo se estropeó en el momento de la importación, Problemas de importación enumera las cinco causas que conviene descartar primero.

Si no consigues encontrarla, envíanos el informe original del broker que reconstruya la cuenta desde el principio, el saldo que esperas y la fecha en la que empieza la divergencia. Consulta Obtener ayuda.

Apareció efectivo extra tras el vencimiento de una opción

El cierre de la opción probablemente se registró dos veces: una por la operación automática de vencimiento o ejercicio de Capitally, y otra por la fila de vencimiento o asignación de la importación de tu broker. Esa es la explicación habitual cuando tu efectivo es mayor que el de tu broker y la diferencia apareció en torno a la fecha de vencimiento de una opción.

1. Abre la lista de operaciones del subyacente y de la cuenta.
2. Filtra por estado Sin confirmar para aislar las operaciones que Capitally generó por ti.
3. Busca una operación de ejercicio o vencimiento en la fecha de vencimiento del contrato o cerca de ella que duplique una del archivo de tu broker.
4. Elimina la autogenerada y conserva la del broker: ese es el registro con el que se concilian tu estado de cuenta y tu informe fiscal.

La misma comprobación aplica siempre que una posición en opciones se cierre por ambos lados. Seguimiento de opciones explica cómo se producen las operaciones automáticas.

Mis acciones británicas parecen 100 veces demasiado altas o bajas (GBX frente a GBP)

Los proveedores de datos suelen cotizar las acciones listadas en el Reino Unido en GBX (peniques), y Capitally lo refleja así. No se pierde nada en ninguna dirección: 1 GBP = 100 GBX, la misma divisa a distinta escala. Puedes fijar tu moneda de visualización en GBP, introducir operaciones en GBP y cambiar la propia moneda del activo a GBP si lo prefieres.

Si una importación produjo valores 100 veces demasiado altos o bajos, los precios llegaron en GBP mientras que el activo está valorado en GBX, o al revés:

• No necesariamente tienes que cambiar nada. Mientras la moneda declarada de cada operación coincida con sus valores —moneda de la transacción GBP con valores realmente en GBP— los cálculos son correctos aunque el activo en sí esté denominado en GBX.
• La moneda de la transacción no se puede cambiar de forma masiva actualmente.
• Si los datos son incorrectos, corrige el archivo CSV de origen para que los valores y la moneda coincidan, elimina la posición afectada y vuelve a importar. No importes sobre los datos existentes: importar los mismos datos dos veces tras realizar ediciones puede generar duplicados u omitir filas.

Cuando es el precio o el dividendo lo que llega con la unidad incorrecta en lugar de la operación, la solución se encuentra en la parte de valoración; consulta Precios, símbolos y datos de mercado y Dividendos faltantes o incorrectos.

Un bono o depósito difiere ligeramente de su valoración oficial

La valoración de un bono o depósito a partir de su propio calendario de intereses solo difiere de la cifra oficial en pequeñas cantidades, dentro del margen normal de redondeo. Existen dos causas. Interpolación: por motivos de rendimiento, las valoraciones completas solo se calculan en los cierres mensuales; los valores en fechas intermedias se calculan mediante interpolación lineal, lo que, al aplicar las reglas específicas de los períodos de interés, genera pequeñas discrepancias. Redondeo: las valoraciones se redondean de forma coherente, aplicándose dicho redondeo tanto a las valoraciones intermedias como a los importes de los pagos.

Para comprobar tus propias cifras, compara el valor en la fecha de pago o devengo más cercana. En esa fecha, el valor se calcula con precisión según la convención de recuento de días aplicable y debería coincidir con la oficial. Las diferencias en otras fechas son un efecto secundario de la interpolación y no afectan a la rentabilidad general ni al seguimiento de los pagos. Consulta Opciones avanzadas para conocer las convenciones de recuento de días.

Un bono valorado mediante una cotización de mercado presenta una diferencia superior al redondeo

Un bono con la opción Precios de mercado activada equivale a la cotización más el interés devengado; por tanto, una diferencia superior al redondeo casi siempre se debe a que la convención de cotización no coincide con la de la fuente. Dos selectores definen el cálculo: Precio expresado como % del valor nominal ajusta la cotización al valor nominal dividido por 100, mientras que Precio expresado con devengo indica que la cotización ya incluye el devengo, por lo que este se resta en lugar de sumarse. La alerta situada debajo muestra la ecuación aplicada: compárala con lo que publica tu fuente antes de realizar cualquier otro ajuste.

Devengar desde la fecha del cupón determina dónde comienza el devengo. Configurarlo incorrectamente puede alterar el valor hasta en un cupón: si está activado, el interés se devenga desde la fecha del último cupón del calendario de emisión; si está desactivado, comienza en la fecha de compra con un primer cupón prorrateado. Ajustar la convención de cotización de tu fuente consiste en probar las distintas combinaciones.