Der Import ist abgeschlossen, aber die Portfolio-Gesamtsumme weicht meilenweit von der deines Brokers ab. Dieser Artikel behandelt die typischen Probleme beim ersten Blick – eine verdoppelte Position, ein falsches Symbol, fehlende Zeilen, eine nicht berechenbare Rendite oder doppelt gezähltes Cash. Falls der Import selbst übersprungene Zeilen oder Duplikate gemeldet hat, beginne mit Duplikate und erneuter Import; wenn die Zahlen beim Import noch korrekt waren und erst jetzt etwas falsch aussieht, wähle stattdessen das entsprechende Symptom unter Fehlerbehebung aus.
Meine Portfolio-Gesamtsumme stimmt nach dem Import nicht mit dem Broker überein
Prüfe zuerst die Stückzahlen der Wertpapiere – sie müssen exakt mit denen deines Brokers übereinstimmen. Wenn sie übereinstimmen und nur der Wert abweicht, liegt die Ursache fast immer an einem falschen Tickersymbol. Wenn sie nicht übereinstimmen, fehlen Transaktionen oder etwas wurde doppelt gezählt.
Die Import-Übersicht richtig lesen
Die Anzahl zeigt dir, wie viele Transaktionen und Vermögenswerte der Import betroffen hat – „32 Aktualisiert“ bedeutet, dass die Preise von 32 Vermögenswerten aktualisiert wurden. Warnungen, die während des Imports angezeigt werden, klappen auf, wenn du darauf klickst. Ein nicht unterstützter Transaktionstyp ist ein häufiges Problem; sende uns eine Beispieldatei und wir können diesen in der Regel hinzufügen – siehe Zeilen mit einem nicht unterstützten Transaktionstyp.
Eine Position zeigt mehr an, als ich gekauft habe
Ein Kontostand und ein Kauf am selben Datum addieren sich, anstatt sich gegenseitig zu ersetzen: Wenn der Kontostand zuerst sortiert ist, zeigt die Position den Kontostand plus den Kauf anstelle von nur dem Kauf an. Nutze nur einen Ansatz pro Datum – den angegebenen Kontostand oder die Transaktion, nicht beides – oder korrigiere die Sortierung.
Die Stückzahlen stimmen, aber der Wert ist falsch
Wenn die Stückzahlen mit denen deines Brokers übereinstimmen und nur der Wert abweicht, wurde ein falsches Symbol zugeordnet und der Marktpreis stammt von einem anderen Wertpapier. Klicke auf Wertpapier bearbeiten, öffne den Reiter Preise und korrigiere das Marktsymbol.
Wie du zwischen verschiedenen Notierungen für dieselbe ISIN wählst und was zu tun ist, wenn keine Notierung passt, erfährst du unter Preise, Symbole und Marktdaten.
Anteile fehlen oder verkaufte Anteile werden noch angezeigt
Wenn die Stückzahlen nicht mit denen deines Brokers übereinstimmen, fehlen Transaktionen. Kapitalmaßnahmen (Corporate Actions) und Überträge sind hier die übliche Lücke – sie fehlen oft gänzlich in den Exporten der Broker. Wenn eine Position Anteile anzeigt, von denen du weißt, dass du sie verkauft hast, suche nach einer Symboländerung, einer Konvertierung oder einer Fusion im Hintergrund, anstatt nach einem fehlenden Verkauf zu suchen.
Vom Importer übersprungene Zeilen sind die andere Ursache: Unter Duplikate und erneuter Import wird erklärt, warum eine Zeile übersprungen wird und wie du sie wieder importierst. Wenn die Lücke so groß ist, dass ein Kontostand ins Negative rutscht, lies Salden und Cash stimmen nicht überein.
Rendite zeigt NaN an
Ein NaN bei einer Position direkt nach dem Import bedeutet, dass die Position zwar Dividenden, aber keine Transaktionen für die Anteile enthält. Entweder wurde die Dividende unter einem anderen Asset-Namen importiert als der Kauf – suche nach nahezu identischen Asset-Namen – oder die Anteile wurden überhaupt nicht importiert. Ohne Anschaffungskosten gibt es keine Rendite, die berechnet werden könnte.
Weitere Ursachen für NaN, einschließlich eines MWR-Solvers, der nicht konvergiert, findest du unter Renditen und Diagramme sehen falsch aus.
Cash wird nach dem Import doppelt gezählt
Einige Importvoreinstellungen erstellen Zeilen vom Typ Übertrag Eingang, weil der Broker Einzahlungen auslässt – die Importvoreinstellung für polnische Staatsanleihen von PKO tut dies bei jedem Anleihekauf. Wenn Erlöse aus der Tilgung auf demselben Konto in neue Anleihen reinvestiert werden, wird dieses Cash doppelt gezählt. Lösche die überschüssigen Übertrag Eingang-Zeilen oder richte beim Broker ein, dass Verkaufserlöse auf ein externes Konto übertragen werden.
Das typische Anzeichen dafür ist eine Differenz zwischen zwei Filtern: Alle Vermögenswerte ist aufgebläht, während Mit Erträgen deinen tatsächlichen Beständen entspricht – und die Differenz entspricht dem angesammelten Tilgungs-Cash.
Der Import schlägt fehl oder Zeichen werden fehlerhaft dargestellt
Führe den Import in einem Chromium-Browser aus – wie Chrome, Edge, Opera oder Arc. Firefox ist für eine Reihe kleinerer Fehler beim Einlesen von Dateien verantwortlich, die exakt wie ein fehlerhafter Export aussehen: Unter Windows wird eine CSV-Datei manchmal als SYLK-Datei eingelesen und das Format komplett abgelehnt. Zudem können polnische Zeichen in Exporten von eMakler und Bossa (Giełda, Wartość) fehlerhaft ankommen, sodass der Importer Spalten meldet, die er nicht erkennt. Auch eine Firefox-Erweiterung kann den Import komplett blockieren – dieselbe Datei funktioniert hingegen in einem sauberen Firefox-Profil.
An der Datei selbst ändert sich zwischen den Browsern nichts, nur wie sie eingelesen wird. Öffne denselben Export in Chrome neu, bevor du nach einer Lösung in den Exporteinstellungen deines Brokers suchst.
Brokerspezifische Probleme
Eine Handvoll Broker verursacht die meisten fehlerhaften Importe, und jeder scheitert auf seine eigene, typische Weise: ein Export, der vollständig aussieht, es aber nicht ist; eine zweite Datei, die du ebenfalls benötigst; ein Symbol, das der Broker nie veröffentlicht. Diese Stolpersteine haben eine eigene Seite – Probleme mit bestimmten Brokern behandelt Interactive Brokers, Degiro, XTB, Revolut, Trade Republic, Charles Schwab, Bossa, mBank eMakler, PKO BP, Robinhood und Krypto-Börsen.
Die einzelnen Schritte für den Export selbst befinden sich nie auf der Website: Jede Importvoreinstellung enthält ihre eigene Anleitung direkt auf dem Import-Bildschirm neben der Dateiauswahl. Du kannst diese für jeden Broker im Demo-Projekt auch ohne Konto einsehen.