Les soldes et les liquidités ne correspondent pas

Utilisez cet article lorsqu'une valeur diffère de celle affichée par votre courtier : le total de votre portefeuille, la valeur d'une position isolée ou le solde de liquidités d'un compte. Si ce sont vos rendements ou vos pourcentages qui divergent, consultez Les rendements et les graphiques semblent incorrects — la Référence des métriques de portefeuille définit ce que contient réellement chaque colonne. Une valeur erronée en raison d'un prix incorrect relève de Prix, symboles et données de marché, tandis qu'un portefeuille incorrect dès l'importation relève des Problèmes d'importation.

Pourquoi la valeur de mon portefeuille ne correspond-elle pas à celle de mon courtier ?

Des écarts mineurs de quelques euros ou dollars entre Capitally et votre courtier sont normaux et non le signe d'un bug. Trois facteurs expliquent cela : le décalage temporel des taux de change (Capitally utilise les taux de clôture, tandis que votre courtier peut utiliser des taux en temps réel) ; l'utilisation d'une source de prix ou d'une place boursière différente ; et les arrondis, que les deux plateformes appliquent à des moments différents du calcul.

• Décalage des taux de change : Capitally utilise les taux de fin de journée, tandis que votre courtier peut utiliser des taux en temps réel ou des taux de clôture différents.
• Différences dans les sources de prix : Votre courtier peut utiliser une place boursière ou une source de prix différente. Si le prix lui-même est incorrect plutôt que simplement différent, consultez Prix, symboles et données de marché.
• Arrondis : les courtiers arrondissent généralement à chaque transaction, tandis que Capitally conserve une haute précision tout au long de la chaîne de calcul pour éviter la cumul des erreurs d'arrondi. Les deux plateformes parviennent à des totaux légèrement différents par conception, et non par erreur.

Étant donné que les calculs de Capitally sont cohérents en interne, l'application ne peut pas détecter ou signaler un écart d'arrondi par rapport à votre courtier ; de son point de vue, rien n'est incorrect. Les calculs sont effectués jusqu'à 9 décimales avec un arrondi constant pour limiter l'erreur (voir Comment les rendements sont calculés), et les quantités gèrent jusqu'à 6 décimales pour les actions fractionnées et les cryptomonnaies. Les écrans étroits peuvent afficher moins de décimales ; l'arrondi affiché est un paramètre de profil.

Qu'est-ce qui devrait correspondre exactement ?

Le nombre d'actions pour chaque position doit toujours correspondre à celui de votre courtier. Si le nombre d'actions concorde mais que les valeurs diffèrent légèrement, vos données sont correctes.

Pourquoi mon solde de liquidités est-il décalé de quelques centimes ?

L'accumulation des arrondis en est la cause. Les courtiers effectuent de nombreuses petites conversions de devises et arrondissent chacune d'elles ; ces fractions de centime s'additionnent, parfois suffisamment pour rendre le solde légèrement négatif dans Capitally. C'est normal et cela n'affecte pas le rendement de vos investissements. Régularisez la situation avec une transaction de type Solde du compte.

1. Ajoutez une transaction Solde du compte pour votre position de liquidités.
2. Saisissez le solde exact provenant de votre relevé de courtier.
3. La petite différence sera enregistrée comme une régularisation.

Mon solde de liquidités est négatif alors que j'ai de l'argent sur mon compte

L'importance de l'écart vous indique le problème. Un faible solde négatif (moins de 10 €) est généralement dû à l'accumulation d'arrondis ; une transaction Solde du compte reflétant votre solde réel corrigera la situation. Un écart important signifie presque toujours qu'il manque des transactions : historique des dépôts et retraits, conversions de devises ou paiements de dividendes non enregistrés.

Pour un solde négatif important, vérifiez les éléments suivants dans votre liste de transactions :

• Si vous avez importé l'intégralité de votre historique de dépôts et retraits.
• Si les conversions de devises ont été importées.
• Si les paiements de dividendes sont enregistrés ; s'ils ne s'affichent pas du tout, consultez Dividendes manquants ou incorrects.

Si l'historique est long, Quelle transaction a faussé mon solde ? permet d'isoler la ligne fautive.

"Solde négatif détecté sur X"

Cette erreur signifie qu'une transaction de votre historique a vendu ou transféré une quantité supérieure à ce que la position détenait à cette date. Les causes habituelles sont une importation incomplète, des transferts manquants depuis un autre compte ou des lignes ignorées par l'outil d'importation car leur type de transaction n'est pas pris en charge. Ce message apparaît sous l'avertissement concernant les positions qui n'ont pas pu être évaluées.

L'avertissement général sous lequel il apparaît est traité dans Dépannage de l'application ; les lignes ignorées sont couvertes dans lignes avec un type de transaction non pris en charge.

Voici comment résoudre ce problème :

1. Vérifier les transactions : Cliquez sur Vérifier les transactions dans le message d'erreur. Cela prépare le Portefeuille pour vous aider. Vous verrez la transaction à l'origine du solde négatif en haut, et vous pourrez faire défiler la liste pour vérifier que toutes les transactions précédentes et le solde sont corrects.
2. Vérifier le compte : Vérifiez si le compte de la transaction est correct. Vous pouvez cliquer sur ↗ en haut pour afficher les positions sur tous les comptes de cet actif. Si vous avez plusieurs comptes pour le même actif, vous les verrez ici.
3. Vérifier les divisions manquantes (splits) : S'il y a eu un événement de division/regroupement d'actions que nous n'avons pas pris en compte (ou l'inverse), essayez de modifier le symbole de marché source en éditant l'actif et en en sélectionnant un autre dans Utiliser ce symbole de marché pour les prix. Si cela ne fonctionne pas, veuillez nous contacter. Les divisions (splits), changements de ticker et autres opérations sur titres sont couverts dans Prix, symboles et données de marché.
4. Ajouter un solde de compte : Si vous ne trouvez pas la cause et que vous n'avez pas besoin d'une précision totale, vous pouvez toujours corriger cela en ajoutant un solde du compte à votre historique.

Quelle transaction a faussé mon solde ?

Ouvrez l'onglet Transactions, triez par date et lisez la colonne Solde pour la devise concernée. La transaction où le solde cesse de correspondre à vos attentes est celle qui est fautive. Ajoutez la colonne Compte à côté si vous détenez la même devise dans plusieurs comptes.

Deux méthodes de réparation une fois la transaction trouvée : cliquez sur Vérifier les transactions sur une erreur de solde négatif, ce qui configure le Portefeuille pour vous montrer le cumul, ou utilisez Annuler dans le menu en haut à droite pour revenir sur une modification récente.

Si le montant d'une transaction semble erroné (841 au lieu de 1 925,75, par exemple), vérifiez si vous n'êtes pas dans une vue filtrée ou groupée. Lorsque vous avez navigué vers une région, une catégorie ou un sous-portefeuille spécifique, les valeurs des transactions sont allouées proportionnellement au filtre actuel. Le nombre affiché est donc une fraction de la transaction et non la valeur totale. Effacez le filtre ou ouvrez directement l'actif pour voir le montant total. Régions décrit le même mécanisme appliqué aux rendements.

Si le solde est devenu incorrect au moment de l'importation, Problèmes d'importation liste les cinq causes à éliminer en priorité.

Si vous ne trouvez pas l'erreur, envoyez-nous le relevé original de votre courtier qui permet de reconstruire le compte depuis le début, le solde attendu et la date à laquelle la divergence commence. Consultez Obtenir de l'aide.

Des liquidités supplémentaires sont apparues après l'expiration d'une option

La clôture de l'option a probablement été enregistrée deux fois : une fois par la transaction d'expiration ou d'exercice automatique de Capitally, et une fois par la ligne d'expiration ou d'assignation lors de l'importation des données de votre courtier. C'est l'explication habituelle lorsque vos liquidités sont plus élevées que celles indiquées par votre courtier et que l'écart est apparu à la date d'échéance d'une option.

1. Ouvrez la liste des transactions pour l'actif sous-jacent et le compte concerné.
2. Filtrez par statut Non confirmée pour isoler les transactions générées automatiquement par Capitally.
3. Recherchez une transaction d'exercice ou d'expiration à la date d'échéance du contrat ou aux alentours, qui fait doublon avec celle présente dans le fichier de votre courtier.
4. Supprimez la transaction générée automatiquement et conservez celle du courtier : c'est l'enregistrement avec lequel votre relevé et votre rapport fiscal doivent concorder.

La même vérification s'applique chaque fois qu'une position sur option est clôturée des deux côtés. Suivi des options explique comment les transactions automatiques sont créées.

Mes actions britanniques semblent être 100 fois trop élevées ou trop basses (GBX vs GBP)

Les fournisseurs de données cotent généralement les actions britanniques en GBX (pence), et Capitally reflète cela. Rien n'est perdu : 1 GBP = 100 GBX, il s'agit de la même devise à une échelle différente. Vous pouvez définir votre devise d'affichage en GBP, saisir vos transactions en GBP et changer la devise de l'actif en GBP si vous le préférez.

Si une importation a produit des valeurs 100 fois trop élevées ou trop basses, c'est que les prix sont arrivés en GBP alors que l'actif est coté en GBX, ou l'inverse :

• Vous n'avez pas nécessairement besoin de modifier quoi que ce soit. Tant que la devise indiquée pour chaque transaction correspond à ses valeurs (devise de transaction en GBP avec des valeurs réellement en GBP), les calculs sont corrects, même si l'actif lui-même est libellé en GBX.
• La devise de transaction ne peut actuellement pas être modifiée en masse.
  :Si les données sont réellement erronées, corrigez le fichier CSV source pour que les valeurs et la devise concordent, supprimez la position affectée, puis réimportez. N'importez pas par-dessus : importer deux fois les mêmes données après des modifications peut créer des doublons ou sauter des lignes.
• Si les données sont réellement erronées, corrigez votre fichier source CSV afin que les valeurs et la devise correspondent, supprimez la position concernée, puis relancez l'importation. Ne procédez pas par écrasement : importer deux fois les mêmes données après modification peut créer des doublons ou ignorer certaines lignes.

Lorsque c'est le prix ou le dividende qui s'affiche dans la mauvaise unité plutôt que la transaction, la correction s'effectue au niveau des données de prix. Consultez Prix, symboles et données de marché et Dividendes manquants ou incorrects.

Une obligation ou un dépôt diffère légèrement de sa valorisation officielle

La valorisation d'une obligation ou d'un dépôt basée sur son propre calendrier d'intérêts ne diffère du chiffre officiel que de montants minimes, largement dans les limites de tolérance habituelles des arrondis. Il y a deux causes à cela. L'interpolation : pour des raisons de performance, les valorisations complètes ne sont calculées qu'aux limites mensuelles ; les valeurs intermédiaires sont donc interpolées de manière linéaire, ce qui, avec les règles spécifiques aux périodes d'intérêts, génère de légers écarts. L'arrondi : les valorisations sont arrondies de manière cohérente, et cet arrondi s'applique aussi bien aux valorisations intermédiaires qu'aux montants des paiements.

Pour vérifier vos propres chiffres, comparez la valeur à la date de paiement ou de cumul d'intérêts la plus proche. À cette date, la valeur est calculée avec précision selon la convention de calcul des jours applicable et doit correspondre au chiffre officiel. Les différences constatées aux autres dates sont un effet secondaire de l'interpolation et n'affectent ni les rendements globaux ni le suivi des paiements. Consultez Options avancées pour en savoir plus sur les conventions de calcul des jours.

Une obligation valorisée au prix du marché présente un écart supérieur à l'arrondi

Une obligation avec l'option Prix du marché activée vaut la cotation plus les intérêts courus ; par conséquent, un écart plus important qu'un simple arrondi provient presque toujours d'une convention de cotation qui ne correspond pas à celle de votre source. Deux options déterminent le calcul : Prix exprimé en % de la valeur nominale ajuste la cotation par la valeur nominale ÷ 100, et Prix exprimé avec intérêts courus indique que la cotation inclut déjà les intérêts courus ; ceux-ci sont donc soustraits plutôt qu'ajoutés. L'avertissement situé en dessous précise l'équation en vigueur — vérifiez cela par rapport à ce que publie votre source avant toute chose.

L'option Accumulation depuis la date du coupon détermine le point de départ du calcul des intérêts, et une erreur à ce niveau peut faire varier la valeur d'un coupon entier : activée, les intérêts courent depuis la date du dernier coupon du calendrier d'émission ; désactivée, ils commencent à la date d'achat avec un premier coupon au prorata. Aligner la convention de cotation sur celle de votre source consiste à tester les différentes combinaisons.