Capitally generuje dywidendy automatycznie na podstawie danych rynkowych, więc wartości widoczne przy pozycji są szacunkowe, dopóki nie zaimportujesz lub nie potwierdzisz faktycznej wypłaty. Ten artykuł omawia dwie sytuacje, w których szacunki mogą być błędne: kwota nie zgadza się z danymi brokera lub płatność w ogóle się nie pojawia. Aby dowiedzieć się, jak tworzone, potwierdzane i wyłączane są automatyczne dywidendy, zobacz Śledzenie dywidend; jeśli to cena, a nie kwota wypłaty wygląda na błędną, zacznij od Ceny, symbole i dane rynkowe.
Dlaczego kwoty moich dywidend nie zgadzają się z wyciągiem brokera?
Automatyczne dywidendy w Capitally to szacunki oparte na danych rynkowych: brutto, na dzień wypłaty, wypłacane w gotówce. Broker raportuje to, co faktycznie wpłynęło na konto — pomniejszone o podatek u źródła, z kilkudniowym opóźnieniem lub reinwestowane w kolejne akcje. Kwota na akcję powinna być zgodna, różnić może się jedynie suma końcowa.
Podatek u źródła (WHT)
Capitally rejestruje dywidendę brutto na akcję; broker pokazuje kwotę netto po odliczeniu podatku. Ustaw pole Tax Paid w transakcji, aby zarejestrować pobrany podatek.
Różnice w dacie wypłaty
Data wypłaty może różnić się o kilka dni od momentu, w którym dywidenda faktycznie trafia na Twój rachunek maklerski.
Reinwestycja dywidendy (DRIP)
Jeśli broker automatycznie reinwestuje dywidendy, kwota gotówki będzie różnić się od tej pokazywanej przez Capitally. Sekcja Reinvested dividends and DRIP wyjaśnia, jak rejestrować takie reinwestycje.
Kwota na akcję różni się 100-krotnie
Dostawca danych czasami przypisuje dywidendę w błędnej jednostce dla danego rynku — GBX (pensy) zamiast GBP lub odwrotnie — co powoduje, że kwoty na akcję i stopy zwrotu różnią się o współczynnik 100. Napraw to za pomocą Settings → Analysis → Reset data and prices cache. Jeśli wartości i ceny również są błędne o 100x, oznacza to, że aktywo jest denominowane w innej jednostce, a nie dywidenda: zobacz Balances and cash don't match.
Dane pochodzą z niewłaściwego rynku giełdowego
Aktywo wyceniane na podstawie niewłaściwej giełdy generuje dane o dywidendach, które nie pasują do posiadanych przez Ciebie papierów — na przykład fundusz inwestycyjny notowany w Londynie, który pobiera ceny z Frankfurtu. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę Prices i sprawdź symbol rynkowy. Jeśli cena i wartość również wyglądają na błędne, najpierw popraw symbol: Prices, symbols and market data.
Jak sprawić, by liczby zgadzały się z wyciągiem?
- Zaimportuj dywidendy od brokera — to nadpisze automatyczne szacunki
- Lub ręcznie edytuj transakcję dywidendową, aby zgadzała się z Twoim wyciągiem
- Ustaw pole Tax Paid, jeśli pobrano podatek
Jeśli plik od brokera jest Twoim źródłem prawdy, wyłącz automatyczne dywidendy, zamiast usuwać je po każdym imporcie: Disabling automatic dividends można ustawić dla konkretnego aktywa, konta lub pary aktywo i konto.
Automatyczne dywidendy są dobre do szacunków, ale zawsze weryfikuj je z wyciągami brokerskimi na potrzeby raportowania podatkowego.
Dlaczego przy pozycji nie widać żadnych dywidend?
Jeśli papier wartościowy nie wykazuje dywidend lub jest ich mniej, niż faktycznie otrzymałeś, zazwyczaj wynika to z dopasowania aktywa do innego niż główny symbolu — nawet jeśli kod ISIN jest poprawny. Jeden ISIN może mieć wiele notowań: JPMorgan (US46625H1005) ma w naszej bazie danych do dwunastu symboli. Główne notowanie zazwyczaj posiada pełną historię dywidend, podczas gdy notowania na mniejszych giełdach lub warianty klas akcji często jej nie mają.
- Czy dane o dywidendach w ogóle istnieją dla tego symbolu? Edytuj aktywo, otwórz zakładkę
Pricesi poszukaj znacznikówDna wykresie cen. Brak znaczników oznacza, że nie mamy danych dywidendowych dla tego symbolu. - Spróbuj innego notowania giełdowego. To, na który symbol trafiłeś, zależy od presetu importu, sposobu wyszukiwania aktywa oraz ustawień preferencji rynkowych. Edytuj aktywo, otwórz zakładkę
Pricesi wybierz inne notowanie dla tego samego ISIN wPobieraj ceny z tego symbolu rynkowego. Giełdy w USA i większości krajów europejskich są zazwyczaj wiarygodne; mniejsze rynki regionalne (Tajlandia, Szwajcaria, niektóre rynki wschodzące) są często niekompletne, a notowanie kanadyjskie może nie zawierać ostatnich dywidend, które są widoczne dla notowania w USA. Zobacz Changing the market. - Sprawdź, czy nie ma zduplikowanych aktywów. Jeśli ta sama pozycja zachowuje się inaczej na dwóch kontach, otwórz zakładkę Assets — możesz posiadać dwa oddzielne aktywa, z których jedno pochodzi z rynku bez danych dywidendowych.
- Sprawdź, czy automatyczne generowanie jest wyłączone. Zakładka
Positions→Automatyczna obsługa dywidend, ustawione na poziomie konta, aktywa lub pary konto i aktywo. Zobacz Disabling automatic dividends. - Sprawdź filtr okresu. Ręcznie dodana dywidenda może być ukryta przez krótki okres z włączoną opcją
Tylko aktywne. Przełącz na dłuższy okres lubMax.
Dlaczego mój fundusz lub obligacja nie wykazują wypłat?
Nasz dostawca danych rynkowych dostarcza dane o dywidendach tylko dla akcji i ETF-ów, nie dla funduszy inwestycyjnych lub indeksowych, więc żadne deklarowane lub szacowane wypłaty nie pojawią się dla funduszu, dopóki nie zarejestrujesz zdarzeń dochodowych w swoim projekcie. Zaimportuj lub wprowadź kilka wypłat, a silnik estymacji wychwyci rytm — potrzebuje mniej więcej trzech zdarzeń dochodowych o podobnej wielkości, aby wykryć wzorzec i przewidywać kolejne. To samo dotyczy kuponów od obligacji, gdzie dostępne są tylko ceny czyste: zaimportuj je, dodaj ręcznie lub skonfiguruj wycenę opartą na odsetkach dla danej obligacji.
Dlaczego mój dochód sumuje się do zera?
Potwierdzone dywidendy, które nie pojawiają się w kolumnie Income, są zazwyczaj artefaktem waluty, w której wyświetlasz portfolio, a nie brakującymi danymi. Dochód otrzymany w innej walucie, zwłaszcza o niskiej denominacji, takiej jak GBX, może zostać zaokrąglony do zera po przewalutowaniu. Zmień selektor waluty na walutę danej dywidendy, aby potwierdzić, że wartości są na miejscu.