Dividendes manquants ou incorrects

Capitally génère automatiquement les dividendes à partir des données de marché ; ce que vous voyez sur une ligne est donc une estimation jusqu'à ce que vous importiez ou confirmiez le paiement réel. Cet article couvre les deux raisons pour lesquelles cette estimation peut être inexacte : un montant qui ne correspond pas à celui de votre courtier et un paiement qui n'apparaît pas du tout. Pour savoir comment les dividendes automatiques sont créés, confirmés et désactivés, consultez Suivi des dividendes ; si c'est le prix plutôt que le versement qui semble erroné, commencez par Prix, symboles et données de marché.

Pourquoi mes montants de dividendes ne correspondent-ils pas à ceux de mon courtier ?

Les dividendes automatiques dans Capitally sont des estimations basées sur les données de marché : le montant brut déclaré par action, à la date de paiement prévue, versé en numéraire. Votre courtier rapporte ce qui a été réellement perçu : net de retenue à la source, quelques jours plus tard, ou réinvesti en nouvelles actions. Le montant par action devrait correspondre, seul le total peut différer.

Retenue à la source

Capitally enregistre le dividende brut déclaré par action ; votre courtier affiche le montant net après retenue. Utilisez le champ Tax Paid (impôt payé) sur la transaction pour enregistrer le montant retenu.

Différences de date de paiement

La date de paiement peut différer de quelques jours de la date à laquelle le dividende arrive réellement sur votre compte chez le courtier.

Réinvestissement des dividendes (DRIP)

Si votre courtier réinvestit automatiquement les dividendes, le montant en numéraire différera de ce qui est affiché dans Capitally. Réinvestissement des dividendes et DRIP explique comment enregistrer le réinvestissement lui-même.

Le montant par action est erroné d'un facteur 100

Le fournisseur de données indique parfois un dividende dans la mauvaise unité pour un marché donné (GBX au lieu de GBP, ou l'inverse), ce qui fausse les montants par action et les rendements d'un facteur 100. Corrigez cela via Settings → Analysis → Réinit. cache données et prix. Si les valeurs et les prix sont également décalés de 100x, c'est l'actif lui-même qui est libellé dans l'autre unité : voir Balances and cash don't match.

Les chiffres proviennent de la mauvaise place boursière

Un actif valorisé à partir de la mauvaise cotation produit des chiffres de dividendes qui ne correspondent pas au titre que vous détenez (par exemple, un fonds d'investissement coté à Londres dont les prix sont extraits de Francfort). Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prices et vérifiez le symbole du marché. Si le prix et la valeur semblent également incorrects, corrigez d'abord le symbole : Prix, symboles et données de marché.

Comment faire correspondre les chiffres avec votre relevé

1. Importez les dividendes depuis votre courtier, cela remplace les estimations automatiques.
2. Ou modifiez manuellement la transaction de dividende pour qu'elle corresponde à votre relevé.
3. Renseignez le champ Tax Paid si une retenue à la source a été appliquée.

Si votre fichier de courtier est votre source de vérité, désactivez les dividendes automatiques plutôt que de les supprimer après chaque import : Désactivation des dividendes automatiques peut être configurée pour un actif, un compte ou une paire actif/compte spécifique.

Les dividendes automatiques sont utiles pour les estimations, mais vérifiez toujours vos relevés de courtier pour la déclaration fiscale.

Pourquoi un titre n'affiche-t-il aucun dividende ?

Si un titre n'affiche aucun dividende, ou moins que ce que vous avez réellement reçu, c'est généralement parce que l'actif est associé à un symbole secondaire, même si l'ISIN est correct. Un ISIN peut correspondre à de nombreuses cotations : JPMorgan (US46625H1005) possède jusqu'à douze symboles dans notre base de données. La cotation principale contient normalement l'historique complet des dividendes, tandis que les cotations secondaires et les variantes de classes d'actions ne l'ont souvent pas.

1. Les données de dividendes existent-elles pour ce symbole ? Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prices et recherchez les marqueurs D sur le graphique des prix. L'absence de marqueurs signifie que nous ne disposons d'aucune donnée de dividende pour ce symbole.
2. Essayez une autre place boursière. Le symbole obtenu dépend du préréglage d'importation, de votre recherche et de vos préférences de marché. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prices et choisissez une autre cotation pour le même ISIN via Utiliser ce symbole de marché pour les prix. Les bourses américaines et la plupart des bourses européennes sont généralement fiables ; les marchés plus petits et régionaux (Thaïlande, Suisse, certains marchés émergents) sont souvent incomplets, et une cotation canadienne peut manquer des dividendes récents présents sur la cotation américaine. Voir Changer de marché.
3. Vérifiez les doublons d'actifs. Si la même position se comporte différemment dans deux comptes, ouvrez l'onglet Assets ; vous avez peut-être deux actifs distincts, dont l'un provient d'un marché sans données de dividendes.
4. Vérifiez si la génération automatique est désactivée. Onglet Positions → Gestion automatique des Dividendes, réglable au niveau du compte, de l'actif ou de la paire actif/compte. Voir Désactivation des dividendes automatiques.
5. Vérifiez le filtre de période. Un dividende ajouté manuellement peut être masqué par une période courte si l'option En activité uniquement est activée. Passez à une période plus longue ou sur Max.

Pourquoi mon fonds ou mon obligation n'affiche-t-il aucune distribution ?

Notre fournisseur de données de marché ne fournit des données de dividendes que pour les actions et les ETF, pas pour les fonds communs de placement ou les fonds indiciels. Par conséquent, aucune distribution déclarée ou estimée n'apparaît pour un fonds tant que des événements de revenu n'existent pas dans votre propre projet. Importez ou saisissez quelques versements et le moteur d'estimation détectera la cadence ; il faut environ trois événements de revenu de taille similaire pour détecter un modèle et projeter les suivants. Il en va de même pour les coupons d'obligations où seuls les prix pied de coupon sont disponibles : importez-les, ajoutez-les manuellement ou configurez une tarification basée sur les intérêts sur l'actif obligataire.

Pourquoi mes revenus affichent-ils un total de zéro ?

Les dividendes confirmés qui n'apparaissent pas dans la colonne Revenus sont généralement dus à la devise dans laquelle vous visualisez le portefeuille, et non à un manque de données. Les revenus reçus dans une autre devise, en particulier une unité mineure comme le GBX, peuvent s'arrondir à zéro une fois convertis. Changez le sélecteur de devise pour la devise du dividende afin de confirmer que les valeurs sont bien présentes.