Dividendi mancanti o errati

Capitally genera i dividendi automaticamente dai dati di mercato, pertanto ciò che vedi su una posizione è una stima finché non importi o confermi il pagamento effettivo. Questo articolo analizza i due motivi per cui tale stima può risultare errata: un importo che non corrisponde a quello del broker e un pagamento che non appare affatto. Per sapere come vengono creati, confermati e disattivati i dividendi automatici, consulta Monitoraggio dei dividendi; se a sembrare errato è il prezzo piuttosto che l'erogazione, inizia da Prezzi, simboli e dati di mercato.

Perché gli importi dei dividendi non corrispondono a quelli del broker?

I dividendi automatici in Capitally sono stime basate sui dati di mercato: l'importo lordo dichiarato per azione, alla data di pagamento dichiarata, corrisposto in contanti. Il tuo broker riporta ciò che è effettivamente arrivato, al netto della ritenuta alla fonte, con qualche giorno di ritardo o reinvestito in nuove azioni. L'importo per azione dovrebbe coincidere, solo il totale potrebbe differire.

Ritenuta alla fonte

Capitally registra il dividendo lordo dichiarato per azione; il tuo broker mostra l'importo netto dopo la ritenuta. Imposta il campo Imposta pagata nella transazione per registrare quanto è stato trattenuto.

Differenze nella data di pagamento

La data di pagamento può differire di alcuni giorni da quella in cui il dividendo viene effettivamente accreditato sul conto del broker.

Reinvestimento dei dividendi (DRIP)

Se il tuo broker reinveste automaticamente i dividendi, l'importo in contanti differirà da quello mostrato da Capitally. Dividendi reinvestiti e DRIP spiega come registrare il reinvestimento stesso.

L'importo per azione differisce per un fattore di 100

A volte il fornitore di dati indica un dividendo nella denominazione errata per il mercato (ad esempio GBX invece di GBP o viceversa), il che altera gli importi per azione e i rendimenti per un fattore di 100. Risolvi il problema con Impostazioni → Analisi → Reimposta cache dati e prezzi. Se anche i valori e i prezzi sono sballati di 100 volte, è l'asset a essere denominato nell'altra unità, non il dividendo: vedi I saldi e la liquidità non corrispondono.

Le cifre provengono da una quotazione errata

Un asset prezzato da una quotazione errata produce cifre sui dividendi che non corrispondono al titolo che detieni (ad esempio, un investment trust quotato a Londra con prezzi provenienti da Francoforte). Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e verifica il simbolo di mercato. Se anche il prezzo e il valore sembrano errati, correggi prima il simbolo: Prezzi, simboli e dati di mercato.

Come far corrispondere i numeri al tuo estratto conto

1. Importa i dividendi dal tuo broker: questo sovrascrive le stime automatiche
2. Oppure modifica manualmente la transazione del dividendo per farla coincidere con il tuo estratto conto
3. Imposta il campo Imposta pagata se è stata applicata una ritenuta

Se il file del tuo broker è la tua fonte di verità, disattiva quelli automatici invece di eliminarli dopo ogni importazione: Disabilitazione dei dividendi automatici può essere impostata per un Asset, un Conto o una specifica coppia Asset-Conto.

I dividendi automatici sono ottimi per le stime, ma verifica sempre rispetto agli estratti conto del broker per la dichiarazione fiscale.

Perché una posizione non mostra alcun dividendo?

Se un titolo non mostra dividendi, o ne mostra meno di quelli effettivamente ricevuti, di solito l'asset è abbinato a un simbolo non primario, anche se l'ISIN è corretto. Un singolo ISIN può avere molte quotazioni: JPMorgan (US46625H1005) ha fino a dodici simboli nel nostro database. La quotazione primaria normalmente ha lo storico completo dei dividendi, mentre le quotazioni secondarie e le varianti di classe azionaria spesso ne sono prive.

1. Esistono dati sui dividendi per questo simbolo? Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e cerca i marcatori D sul grafico dei prezzi. L'assenza di marcatori significa che non disponiamo di dati sui dividendi per quel simbolo.
2. Prova una quotazione di mercato diversa. Il simbolo su cui sei finito dipende dal preset di importazione, da come hai cercato l'asset e dalla tua impostazione di preferenza di mercato. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e seleziona un'altra quotazione per lo stesso ISIN in Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato. Le borse USA e la maggior parte di quelle europee sono generalmente affidabili; i mercati più piccoli o regionali (Thailandia, Svizzera, alcuni mercati emergenti) sono spesso incompleti e una quotazione canadese potrebbe mancare dei dividendi recenti presenti in quella statunitense. Vedi Cambiare il mercato.
3. Controlla la presenza di asset duplicati. Se la stessa posizione si comporta diversamente in due conti, apri la scheda Asset: potresti avere due asset separati, di cui uno proveniente da un mercato senza dati sui dividendi.
4. Controlla se la generazione automatica è disattivata. Scheda Posizioni → Gestione automatica dei dividendi, impostata sul conto, sull'asset o sulla coppia conto-asset. Vedi Disabilitazione dei dividendi automatici.
5. Controlla il filtro temporale. Un dividendo aggiunto manualmente potrebbe essere nascosto da un periodo breve con Solo attivi abilitato. Passa a un periodo più lungo o a Max.

Perché il mio fondo o obbligazione non mostra distribuzioni?

Il nostro fornitore di dati di mercato fornisce dati sui dividendi solo per azioni ed ETF, non per fondi comuni o indicizzati; pertanto, non compaiono distribuzioni dichiarate o stimate per un fondo finché non esistono eventi di reddito nel tuo progetto. Importa o inserisci alcune erogazioni e il motore di stima rileverà la cadenza: necessita di circa tre eventi di reddito di dimensioni simili per rilevare un pattern e proiettare quelli futuri. Lo stesso vale per le cedole obbligazionarie dove sono disponibili solo prezzi puliti: importale, aggiungile manualmente o imposta Prezzi basati sugli interessi sull'asset obbligazionario.

Perché il mio reddito totale è pari a zero?

I dividendi confermati che non appaiono nella colonna Reddito sono solitamente un artefatto della valuta in cui stai visualizzando il portafoglio, non dati mancanti. Il reddito ricevuto in un'altra valuta, specialmente con una denominazione minore come il GBX, può essere arrotondato a zero una volta convertito. Passa il selettore di valuta alla valuta del dividendo stesso per confermare che i valori siano presenti.