Dividendos incorrectos o faltantes

Capitally genera dividendos automáticamente a partir de datos de mercado, por lo que lo que ves en una posición es una estimación hasta que importes o confirmes el cobro real. Este artículo cubre las dos razones por las que esa estimación falla: un importe que no coincide con tu broker y un pago que no aparece. Para saber cómo se crean, confirman y desactivan los dividendos automáticos, consulta Seguimiento de dividendos; cuando lo que parece erróneo es el precio en lugar del pago, empieza por Precios, símbolos y datos de mercado.

¿Por qué los importes de mis dividendos no coinciden con los de mi broker?

Los dividendos automáticos en Capitally son estimaciones basadas en datos de mercado: el importe bruto declarado por acción, en la fecha de pago declarada y abonado en efectivo. Tu broker informa de lo que realmente llegó a tu cuenta, neto de retenciones, unos días después o reinvertido en más acciones. El importe por acción debería coincidir; solo el total debería diferir.

Retenciones fiscales

Capitally registra el dividendo bruto declarado por acción; tu broker muestra el importe neto tras las retenciones. Indica el campo Impuestos pagados en la operación para registrar lo que se retuvo.

Diferencias en la fecha de pago

La fecha de pago puede diferir unos días de cuando el dividendo llega realmente a tu cuenta de broker.

Reinversión de dividendos (DRIP)

Si tu broker reinvierte automáticamente los dividendos, el importe en efectivo diferirá de lo que muestra Capitally. Dividendos reinvertidos y DRIP explica cómo registrar la propia reinversión.

El importe por acción tiene una diferencia de un factor de 100

El proveedor de datos a veces marca un dividendo con la denominación incorrecta para un mercado —GBX (peniques) en lugar de GBP, o viceversa—, lo que desvirtúa los importes por acción y la rentabilidad por un factor de 100. Soluciónalo en Ajustes → Análisis → Borrar caché: datos y precios. Si los valores y los precios también están desviados 100 veces, es el activo el que está denominado en la otra unidad, no el dividendo: consulta Los saldos y el efectivo no coinciden.

Las cifras provienen de un listado de mercado erróneo

Un activo valorado con un listado incorrecto genera cifras de dividendos que no coinciden con el valor que tienes; por ejemplo, una sociedad de inversión (investment trust) cotizada en Londres tomando precios de Fráncfort. Edita el activo, abre la pestaña Precios y verifica el símbolo de mercado. Si el precio y el valor también parecen incorrectos, corrige primero el símbolo: Precios, símbolos y datos de mercado.

Cómo hacer que los números coincidan con tu estado de cuenta

1. Importa los dividendos desde tu broker; esto sobrescribirá las estimaciones automáticas.
2. O edita manualmente la operación de dividendo para que coincida con tu estado de cuenta.
3. Establece el campo Impuestos pagados si se aplicaron retenciones.

Si el archivo de tu broker es tu fuente de verdad, desactiva los automáticos en lugar de borrarlos tras cada importación: Desactivar dividendos automáticos puede configurarse para un activo, una cuenta o un par específico de activo y cuenta.

Los dividendos automáticos son útiles para estimaciones, pero compáralos siempre con tus estados de cuenta para la declaración de impuestos.

¿Por qué una posición no muestra ningún dividendo?

Si un valor no muestra dividendos, o muestra menos de los recibidos realmente, suele deberse a que el activo está vinculado a un símbolo no principal, incluso aunque el ISIN sea correcto. Un ISIN puede tener muchos listados: JPMorgan (US46625H1005) tiene hasta doce símbolos en nuestra base de datos. El listado principal suele tener el historial completo de dividendos, mientras que los listados secundarios y las variantes de clases de acciones a menudo no.

1. ¿Existen datos de dividendos para este símbolo? Edita el activo, abre la pestaña Precios y busca los marcadores D en el gráfico de precios. Si no hay marcadores, no tenemos datos de dividendos para ese símbolo.
2. Prueba con otro listado de mercado. El símbolo asignado depende de la plantilla de importación, de cómo buscaste el activo y de tu configuración de preferencias de mercado. Edita el activo, abre la pestaña Precios y selecciona otro listado para el mismo ISIN en Obtener precios con este símbolo de mercado. Las bolsas de EE. UU. y la mayoría de las europeas son fiables; los mercados más pequeños o regionales (Tailandia, Suiza, algunos mercados emergentes) suelen estar incompletos, y un listado canadiense puede carecer de dividendos recientes que el estadounidense sí tiene. Consulta Cambiar el mercado.
3. Comprueba si hay activos duplicados. Si la misma posición se comporta de forma distinta en dos cuentas, abre la pestaña Activos; puede que tengas dos activos separados, uno de ellos procedente de un mercado sin datos de dividendos.
4. Comprueba si la generación automática está desactivada. Pestaña Posiciones → Gestión automática de dividendos, configurada en la cuenta, el activo o el par de cuenta y activo. Consulta Desactivar dividendos automáticos.
5. Comprueba el filtro de periodo. Un dividendo añadido manualmente puede ocultarse por un periodo corto con la opción Solo activos activada. Cambia a un periodo más largo o a Máx.

¿Por qué mi fondo o bono no muestra distribuciones?

Nuestro proveedor de datos de mercado suministra dividendos solo para acciones y ETF, no para fondos de inversión o indexados, por lo que no aparecerán distribuciones declaradas o estimadas hasta que existan eventos de ingresos en tu propio proyecto. Importa o introduce unos pocos cobros y el motor de estimación detectará la cadencia; necesita aproximadamente tres eventos de ingresos de tamaño similar para detectar un patrón y proyectar los futuros. Lo mismo se aplica a los cupones de bonos donde solo hay precios limpios: impórtalos, añádelos manualmente o configura Precios basados en intereses en el activo de renta fija.

¿Por qué mis ingresos suman cero?

Los dividendos confirmados que no aparecen en la columna Ingresos suelen ser un artefacto de la moneda en la que visualizas la cartera, no datos faltantes. Los ingresos recibidos en otra moneda, especialmente con una denominación menor como GBX, pueden redondearse a cero al convertirse. Cambia el selector de moneda a la moneda propia del dividendo para confirmar que los valores están ahí.