L'importation est terminée et le total de votre portefeuille est très éloigné de celui de votre courtier. Cet article couvre les erreurs classiques rencontrées lors du premier examen : une position doublée, un symbole erroné, des lignes manquantes, un rendement impossible à calculer ou des liquidités comptées deux fois. Si l'importation a signalé des lignes ignorées ou des doublons, commencez par Doublons et réimportation ; si les chiffres étaient corrects au moment de l'import mais semblent faux maintenant, choisissez le symptôme dans Dépannage.
Le total de mon portefeuille ne correspond pas à celui de mon courtier après un import
Vérifiez d'abord les quantités d'actions : elles doivent correspondre exactement à celles de votre courtier. Si elles concordent et que seule la valeur est incorrecte, la cause est presque toujours un mauvais symbole. Si elles ne correspondent pas, c'est que des transactions manquent ou qu'une valeur est comptée deux fois.
Lire la synthèse de l'importation
Les compteurs vous indiquent le nombre de transactions et d'actifs traités par l'importation ; « 32 Modifié » signifie que le prix de 32 actifs a été mis à jour. Les avertissements affichés pendant l'importation peuvent être développés d'un clic. Un type de transaction non pris en charge est un cas courant ; envoie-nous un fichier d'exemple et nous pourrons généralement l'ajouter, voir Lignes avec un type de transaction non pris en charge.
Une position affiche plus que ce que j'ai acheté
Un Solde du compte et un Achat à la même date s'additionnent au lieu de se remplacer : si le solde est traité en premier, la position affiche le solde ajouté à l'achat au lieu de l'achat seul. Utilisez une seule méthode par date (le solde indiqué ou la transaction, jamais les deux) ou corrigez l'ordre.
Les quantités d'actions correspondent, mais la valeur est fausse
Lorsque les quantités concordent avec celles de votre courtier mais que la valeur est différente, un mauvais symbole a été associé et le prix du marché provient d'un autre titre. Modifiez l'actif, ouvrez l'onglet Prix et corrigez le symbole boursier.
Le choix entre plusieurs cotations pour un même ISIN, et la marche à suivre lorsqu'aucune ne convient, sont détaillés dans Prix, symboles et données de marché.
Des actions manquent, ou des actions que j'ai vendues sont toujours là
Si les quantités ne correspondent pas à celles de votre courtier, c'est qu'il manque des transactions. Les opérations sur titres et les transferts sont les causes habituelles ; ils sont souvent totalement absents des exports des courtiers. Si une position affiche des actions que vous avez pourtant vendues, recherchez un changement de symbole, une conversion ou une fusion plutôt qu'une vente manquante.
Les lignes ignorées par l'importateur sont une autre source d'erreur : Doublons et réimportation explique pourquoi une ligne est ignorée et comment la réintégrer. Si l'écart est suffisant pour rendre un solde négatif, consultez Les soldes et les liquidités ne correspondent pas.
Le Taux de rendement affiche NaN
La mention NaN sur une position juste après un import signifie que la position contient des dividendes mais aucune transaction d'achat. Soit le dividende a été importé sous un actif différent de l'achat (cherchez des noms d'actifs presque identiques), soit les actions n'ont jamais été importées. Sans prix de revient, aucun rendement ne peut être calculé.
D'autres causes de NaN, y compris un solveur de MWR qui ne converge pas, sont abordées dans Les rendements et les graphiques semblent faux.
Les liquidités sont comptées deux fois après l'importation
Certains préréglages créent des lignes de Transfert entrant parce que le courtier omet les dépôts ; le préréglage des obligations d'État polonaises pour PKO fait cela pour chaque achat d'obligation. Lorsque le produit d'un remboursement est réinvesti dans de nouvelles obligations sur le même compte, cet argent est compté deux fois. Supprimez les lignes de Transfert entrant en trop, ou configurez votre courtier pour verser les produits de vente vers un compte externe.
L'indice révélateur est un écart entre deux filtres : Tous les actifs est gonflé tandis que Avec revenus correspond à vos avoirs réels, l'écart étant égal au cumul des liquidités de remboursement.
L'importation échoue ou les caractères sont illisibles
Effectuez l'importation dans un navigateur Chromium (Chrome, Edge, Opera ou Arc). Firefox est sujet à quelques échecs de lecture de fichiers qui ressemblent à un export corrompu : sous Windows, il lit parfois un CSV comme un fichier SYLK et rejette le format, et les caractères polonais dans les exports eMakler et Bossa (Giełda, Wartość) peuvent arriver déformés, amenant l'importateur à ne pas reconnaître les colonnes. Une extension Firefox peut aussi bloquer totalement l'importation ; le même fichier fonctionne parfaitement sur un profil Firefox propre.
Rien ne change dans le fichier entre les navigateurs, seule la lecture diffère. Rouvrez le même export dans Chrome avant de chercher une solution dans les paramètres d'exportation de votre courtier.
Problèmes spécifiques aux courtiers
Une poignée de courtiers génère la plupart des imports problématiques, et chacun échoue de manière reconnaissable : un export qui semble complet mais ne l'est pas, un second fichier nécessaire, ou un symbole jamais publié par le courtier. Ces pièges ont leur propre page : Problèmes avec des courtiers spécifiques couvre Interactive Brokers, Degiro, XTB, Revolut, Trade Republic, Charles Schwab, Bossa, mBank eMakler, PKO BP, Robinhood et les plateformes de crypto-monnaies.
Les étapes d'exportation ne figurent jamais sur le site : chaque préréglage d'importation possède les siennes sur l'écran d'importation, à côté du sélecteur de fichier, et vous pouvez les lire pour n'importe quel courtier dans le projet de démonstration sans même avoir besoin d'un compte.