Import dobiegł końca, a łączna wartość portfolio w ogóle nie przypomina tej z rachunku maklerskiego. Ten artykuł omawia najczęstsze problemy zauważalne na pierwszy rzut oka: zdublowane pozycje, błędne symbole, brakujące wiersze, stopy zwrotu, których nie można obliczyć, czy podwójnie policzoną gotówkę. Jeśli podczas importu system oznaczył pominięte wiersze lub duplikaty, zacznij od Duplikaty i ponowny import; jeśli liczby zgadzały się w momencie importu, a coś wydaje się nie tak dopiero teraz, wybierz odpowiedni objaw w sekcji Rozwiązywanie problemów.
Łączna wartość mojego portfolio nie zgadza się z danymi brokera po imporcie
Najpierw sprawdź liczbę jednostek – musi się dokładnie zgadzać z danymi brokera. Jeśli liczby się zgadzają, a błędna jest tylko wartość, przyczyną jest prawie zawsze błędny symbol. Jeśli się nie zgadzają, oznacza to, że brakuje transakcji lub coś zostało policzone dwukrotnie.
Podsumowanie importu
Liczby wskazują, ile transakcji i aktywów zostało przetworzonych podczas importu – „32 Zaktualizowano” oznacza, że zaktualizowano ceny 32 aktywów. Ostrzeżenia wyświetlane podczas importu można rozwinąć po kliknięciu. Częstym przypadkiem jest nieobsługiwany typ transakcji; wyślij nam przykładowy plik, a zazwyczaj będziemy mogli go dodać – zobacz Wiersze z nieobsługiwanym typem transakcji.
Pozycja pokazuje więcej, niż kupiłem
Zdarza się, że Saldo konta oraz transakcja Kupno w tej samej dacie nakładają się na siebie zamiast zastępować: gdy saldo jest uwzględnione jako pierwsze, pozycja pokazuje sumę salda i zakupu zamiast samego zakupu. Stosuj jedno podejście na daną datę – albo podane saldo, albo transakcję, nie obie naraz – lub popraw kolejność.
Liczba jednostek się zgadza, ale wartość jest błędna
Jeśli liczba jednostek zgadza się z danymi brokera, a błędna jest tylko wartość, oznacza to, że dopasowano błędny symbol i cena rynkowa pochodzi z innego papieru wartościowego. Edytuj aktywo, otwórz kartę Ceny i popraw symbol rynkowy.
Wybór między różnymi notowaniami tego samego numeru ISIN oraz postępowanie w sytuacjach, gdy żadne notowanie nie pasuje, zostały opisane w Ceny, symbole i dane rynkowe.
Brakuje akcji lub sprzedane akcje nadal widnieją w portfolio
Jeśli liczba jednostek nie zgadza się z danymi brokera, brakuje transakcji. Częstymi lukami są zdarzenia korporacyjne oraz transfery – często w ogóle nie pojawiają się one w eksportach od brokerów. Jeśli pozycja pokazuje akcje, które wiesz, że sprzedałeś, poszukaj przyczyny w zmianie symbolu, konwersji lub fuzji, zamiast szukać brakującej sprzedaży.
Innym źródłem są wiersze pominięte przez importera: Duplikaty i ponowny import wyjaśnia, dlaczego wiersz jest pomijany i jak go przywrócić. Jeśli luka jest na tyle duża, że saldo staje się ujemne, zobacz Salda i gotówka nie zgadzają się.
Stopa zwrotu pokazuje „NaN”
NaN przy pozycji zaraz po imporcie oznacza, że pozycja zawiera dywidendy, ale nie ma transakcji kupna akcji. Albo dywidenda została zaimportowana w ramach innego aktywa niż zakup – poszukaj niemal identycznych nazw aktywów – albo akcje nigdy nie zostały zaimportowane. Bez kosztu nabycia nie da się obliczyć stopy zwrotu.
Inne przyczyny występowania NaN, w tym brak zbieżności solvera MWR, opisano w Wyniki i wykresy wyglądają źle.
Gotówka jest liczona dwukrotnie po imporcie
Niektóre presety tworzą wiersze Transfer przychodzący, ponieważ broker pomija depozyty – tak dzieje się np. w presecie obligacji skarbowych dla PKO przy każdym zakupie obligacji. Gdy środki z wykupu są reinwestowane w nowe obligacje na tym samym koncie, gotówka ta jest liczona dwukrotnie. Usuń nadmiarowe wiersze Transfer przychodzący lub ustaw u brokera przenoszenie środków ze sprzedaży na zewnętrzny rachunek.
Wskaźnikiem tego jest różnica między filtrami: Wszystkie aktywa wykazuje zawyżoną kwotę, podczas gdy Z dochodem zgadza się z Twoimi faktycznymi stanami, a różnica odpowiada skumulowanej gotówce z wykupu.
Import nie udaje się lub znaki są nieczytelne
Uruchom import w przeglądarce opartej na Chromium – Chrome, Edge, Opera lub Arc. Firefox sprawia problemy przy odczycie plików, co wygląda jak uszkodzony eksport: w systemie Windows czasami odczytuje plik CSV jako plik SYLK i całkowicie odrzuca format, a polskie znaki w eksportach z eMaklera i Bossa (Giełda, Wartość) mogą być wyświetlane nieprawidłowo, przez co importer zgłasza nierozpoznane kolumny. Rozszerzenie w Firefoksie może również całkowicie blokować import – ten sam plik wchodzi bez problemu na czystym profilu Firefoksa.
Nic w samym pliku się nie zmienia między przeglądarkami, jedynie sposób jego odczytu. Otwórz ponownie ten sam eksport w Chrome, zanim zaczniesz szukać rozwiązania w ustawieniach eksportu u brokera.
Problemy specyficzne dla brokerów
Niewielka grupa brokerów odpowiada za większość błędnych importów, a każdy z nich zawodzi na swój specyficzny sposób: eksport, który wygląda na kompletny, ale nim nie jest; drugi plik, który jest niezbędny; czy symbol, którego broker nigdy nie publikuje. Te pułapki mają własną stronę – Problemy ze specyficznymi brokerami obejmuje Interactive Brokers, Degiro, XTB, Revolut, Trade Republic, Charles Schwab, Bossa, mBank eMakler, PKO BP, Robinhood oraz giełdy kryptowalut.
Instrukcje eksportu nigdy nie znajdują się bezpośrednio na naszej stronie: każdy preset importu ma własną instrukcję na ekranie importu, obok selektora plików, a dla dowolnego brokera możesz je sprawdzić w projekcie demo bez posiadania konta.