L'importazione è terminata ma il totale del portafoglio non si avvicina minimamente a quello del tuo broker. Questo articolo analizza cosa può andare storto al primo sguardo: una posizione raddoppiata, un simbolo errato, righe mancanti, un rendimento che non si calcola, liquidità conteggiata due volte. Se l'importazione stessa ha segnalato righe saltate o duplicati, inizia da Duplicati e reimportazione; se i numeri erano corretti al momento dell'importazione e ora qualcosa sembra sbagliato, seleziona il sintomo da Risoluzione dei problemi.
Il totale del mio portafoglio non corrisponde a quello del broker dopo un'importazione
Controlla innanzitutto le quantità delle azioni: devono corrispondere esattamente a quelle del broker. Se corrispondono e solo il valore è errato, la causa è quasi sempre un simbolo sbagliato. Se non corrispondono, mancano delle transazioni o qualcosa è stato conteggiato due volte.
Leggere il riepilogo importazione
I conteggi ti indicano quante transazioni e asset sono stati toccati dall'importazione: «32 Aggiornato» significa che 32 asset hanno ricevuto un aggiornamento dei prezzi. Gli avvisi mostrati durante l'importazione si espandono quando ci clicchi sopra. Un tipo di transazione non supportato è un caso comune; inviaci un esempio di file e di solito possiamo aggiungerlo - vedi Righe con un tipo di transazione non supportato.
Una posizione mostra più di quanto ho acquistato
Un Saldo conto e un Acquisto nella stessa data si sommano invece di sostituirsi a vicenda: quando il saldo viene ordinato per primo, la posizione mostra il saldo più l'acquisto invece del solo acquisto. Usa un solo approccio per data - il saldo dichiarato o l'operazione, non entrambi - o correggi l'ordine.
I conteggi delle azioni corrispondono ma il valore è errato
Quando le quantità concordano con quelle del tuo broker e solo il valore è errato, è stato associato un simbolo sbagliato e il prezzo di mercato proviene da un titolo diverso. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e correggi il simbolo di mercato.
La scelta tra i listini per lo stesso ISIN, e cosa fare quando nessuna quotazione è adatta, sono spiegati in Prezzi, simboli e dati di mercato.
Mancano delle azioni, o le azioni che ho venduto sono ancora presenti
Se le quantità non corrispondono a quelle del tuo broker, mancano delle transazioni. Le operazioni societarie e i trasferimenti sono le lacune più comuni: spesso sono del tutto assenti dagli export dei broker. Se una posizione mostra azioni che sai di aver venduto, cerca un cambio di simbolo, una conversione o una fusione dietro di essa piuttosto che una vendita mancante.
Le righe saltate dall'importatore sono l'altra fonte: Duplicati e reimportazione spiega perché una riga viene saltata e come recuperarla. Quando il divario è abbastanza ampio da portare un saldo in negativo, vedi I saldi e la liquidità non corrispondono.
Il tasso di rendimento mostra NaN
NaN su una posizione subito dopo un'importazione significa che la posizione detiene dividendi ma nessuna transazione azionaria. O il dividendo è stato importato sotto un asset diverso rispetto all'acquisto - cerca nomi di asset quasi duplicati - o le azioni non sono mai state importate. Senza un prezzo di carico, non c'è rendimento da calcolare.
Altre cause di NaN, incluso un risolutore MWR che non converge, sono in I rendimenti e i grafici sembrano errati.
La liquidità è conteggiata due volte dopo l'importazione
Alcuni preset creano righe di Trasferimento in entrata perché il broker omette i depositi - il preset per i titoli di Stato polacchi per PKO lo fa per ogni acquisto di obbligazioni. Quando i proventi del rimborso vengono reinvestiti in nuove obbligazioni sullo stesso conto, quella liquidità viene conteggiata due volte. Elimina le righe di Trasferimento in entrata in eccesso, o imposta il broker in modo che trasferisca i proventi della vendita su un conto esterno.
Il segnale è un divario tra due filtri: Tutti gli asset è gonfiato mentre Con reddito corrisponde alle tue posizioni reali, e il divario equivale alla liquidità da rimborso accumulata.
L'importazione fallisce o i caratteri risultano illeggibili
Esegui l'importazione in un browser Chromium: Chrome, Edge, Opera o Arc. Firefox è soggetto a una piccola famiglia di errori di lettura dei file che sembrano esattamente un export corrotto: su Windows a volte legge un CSV come file SYLK e rifiuta categoricamente il formato, e i caratteri polacchi negli export di eMakler e Bossa (Giełda, Wartość) possono arrivare alterati, per cui l'importatore segnala colonne che non riconosce. Anche un'estensione di Firefox può bloccare del tutto l'importazione: lo stesso file viene caricato correttamente su un profilo Firefox pulito.
Nulla del file cambia tra i browser, solo la sua lettura. Riapri lo stesso export in Chrome prima di cercare una soluzione nelle impostazioni di export del broker.
Problemi specifici dei broker
Una manciata di broker produce la maggior parte delle importazioni errate, e ognuno fallisce in un modo riconoscibile: un export che sembra completo ma non lo è, un secondo file di cui hai bisogno, un simbolo che il broker non pubblica mai. Queste trappole hanno una pagina dedicata: Problemi con broker specifici copre Interactive Brokers, DEGIRO, XTB, Revolut, Trade Republic, Charles Schwab, Bossa, mBank eMakler, PKO BP, Robinhood e gli exchange di criptovalute.
I passaggi per l'export non sono mai sul sito web: ogni preset di importazione riporta i propri nella schermata di importazione, accanto al selettore di file, e puoi leggerli per qualsiasi broker nel progetto demo senza bisogno di un account.