Problemi con broker specifici

Per le istruzioni di esportazione passo passo, apri la schermata di importazione accanto al selettore di file: ogni preset ha le proprie e puoi consultarle per qualunque broker nel progetto demo senza un account. Per sintomi non specifici del broker vedi Problemi di importazione.

Se il tuo broker non è tra quelli qui sotto, di solito viene importato senza intoppi. Quando non è così, inviaci il file: Ottenere assistenza elenca cosa includere.

Interactive Brokers

IBKR non ha un'esportazione delle transazioni già pronta: costruisci un report chiamato Flex Query, lo esegui e importi il CSV che produce. Quasi ogni importazione IBKR vuota o parziale è un problema di query e non di Capitally: una sezione che non è mai stata abilitata, o un intervallo di date impostato al momento della creazione della query invece che al momento dell'esecuzione, produce un file che sembra perfettamente normale e importa quasi nulla. I passaggi di configurazione sono nella schermata di importazione sotto il preset Interactive Brokers; questi sono i punti in cui si sbaglia.

• Deve essere una Activity Flex Query, non il normale Activity Statement, con quattro sezioni abilitate al suo interno: Cash Transactions (tutte le opzioni tranne Summary), Trades (Execution), Transfers (Transfer) e Corporate Actions (Details). Una sezione saltata è semplicemente assente dal file.
• Spunta Select All per le colonne. Scegliere i campi a mano è la causa abituale di un file che Capitally non riesce a leggere: le quattro sezioni arrivano impilate in un unico CSV e ClientAccountID è la colonna che segna dove ciascuna inizia e finisce. Toglila e le sezioni si fondono tra loro.
• L'intervallo di date appartiene all'esecuzione, non alla query. Impostarlo al momento della creazione è la singola ragione più comune per cui una query dall'aspetto corretto non restituisce nulla.
• Un anno per esecuzione, e nessuna impostazione elimina il limite: uno storico di dieci anni sono dieci esecuzioni e dieci file. Importali dal più vecchio; gli intervalli sovrapposti sono sicuri, perché ogni riga IBKR porta l'identificatore del broker (TradeID, TransactionID o ActionID) e Capitally fa il match su quello.
• Le operazioni di oggi non sono mai in una Activity Flex Query: il caso classico è un acquisto ricorrente eseguito la mattina e mancante da una query rieseguita nel pomeriggio. Importa domani, oppure esegui una Trade Confirmation Flex Query, che lo stesso preset legge. Queste non contengono dati sui dividendi, quindi usale solo per le esecuzioni di oggi.
• Le conversioni di valuta e le relative commissioni richiedono che il monitoraggio contanti sia attivo prima dell'importazione, non dopo. Se era disattivato, annulla l'importazione, abilitalo e importa di nuovo.
• I futures e i T-Bill arrivano come asset personalizzati, quindi non ricevono un prezzo automatico. Gli ADR vengono importati come l'azione sottostante e una commissione pass-through ADR che IBKR registra insieme a un dividendo è inglobata nella commissione di quel dividendo anziché arrivare separatamente.

Una migrazione tra entità IBKR — ad esempio IB Hungary verso IB Ireland — ti lascia con due numeri di conto e due storici. Importa prima il vecchio conto, poi il nuovo, e imposta le righe di trasferimento tra conti su ignore nella tabella di revisione; Capitally le segnala quando le trova. Lasciate al loro posto contano le azioni due volte e accorciano i periodi di detenzione, così una posizione detenuta da anni appare come recente. Registra entrambi i numeri di conto sotto un unico account Capitally.

Le correzioni di ritenuta d'acconto arrivano come righe a sé stanti, di solito a gennaio e di solito su REIT, BDC e closed-end fund. Se il dividendo corretto non è nello stesso file, Capitally avvisa che il file contiene aggiornamenti fiscali per dividendi che non riesce a vedere. Puoi unire i due anni in un'unica importazione e cambiare le righe dei dividendi ricorrenti da Duplicate a update, oppure registrare l'importo rettificato come una transazione Other datata all'interno dell'anno fiscale a cui appartiene.

Quando l'importazione risulta vuota o incompleta, apri prima il CSV in un foglio di calcolo e conta le righe: questo separa «IBKR non ha esportato nulla» da «Capitally ha saltato delle righe», e i due casi hanno soluzioni diverse.

• Solo una riga di intestazione, o poche righe da un lungo periodo: l'intervallo di date dell'esecuzione è sbagliato.
• Solo una sezione presente: una sezione non è stata abilitata, oppure Select All non è stato spuntato al suo interno.
• Solo righe di cambio valuta: Trades non è abilitata.
• Una sezione appare due volte, la prima copia vuota: ricostruisci la query invece di correggere il file.
• Non c'è niente di nuovo da importare: ogni riga è già nel tuo progetto. Cambia le righe Duplicate in update se volevi aggiornarle.
• Non c'è nulla da importare: il preset non ha trovato nulla di utilizzabile, il che riporta alle sezioni e all'intervallo di date.
• Nessun mercato trovato con il nome di un codice di exchange: quel codice non è ancora mappato nel preset. Scegli la quotazione giusta dal menu a discesa sulla riga e la scelta viene salvata con l'asset; segnalaci il codice e lo aggiungiamo.

Degiro

Esporta il file Account statements da Inbox, non la tabella Transactions: l'export Transactions esclude dividendi e commissioni, e sceglierlo è la causa abituale di Non c'è nulla da importare. Se in passato hai importato con il vecchio formato Transactions, le righe di un intervallo sovrapposto non possono essere abbinate a quelle già presenti e arriveranno come nuove transazioni, quindi inizia l'intervallo di date da dove è terminata l'importazione precedente. Degiro non indica la quantità dei dividendi reinvestiti, quindi le righe DRIP richiedono di inserire manualmente il numero di azioni dopo l'importazione, e gli aumenti di capitale (rights issue) vengono segnalati ma non importati.

XTB

XTB ha sostituito l'export CSV con un report Excel, e la prima importazione dopo questo cambio non può fare deduplica rispetto a nulla di quanto importato prima: il vecchio export non assegnava alcun ID operazione agli acquisti e alle vendite e li marcava in ora locale, mentre il nuovo usa UTC. Inizia l'intervallo di date da dove è finita la tua ultima importazione, o salta le righe ripetute nel passaggio di revisione — da quell'importazione in poi ogni riga porta un ID e gli intervalli sovrapposti sono di nuovo sicuri. Il report inoltre non indica mai la valuta del conto: Capitally assume PLN per i conti IKE e IKZE e altrimenti la legge dal prefisso del nome file (USD_…, EUR_…, PLN_…), quindi mantieni il nome file originale e controlla la valuta prima di confermare. XTB non pubblica nemmeno gli ISIN, ed è per questo che gli ETF spesso vengono abbinati a una quotazione tedesca — correggi il simbolo una volta e la scelta viene ricordata.

Revolut

Revolut richiede due importazioni separate da due esportazioni separate: Estratto conto titoli per azioni ed ETF, dalla scheda Invest, ed Estratto conto crypto per le criptovalute, dalla scheda Crypto. Nessuno dei due file contiene le transazioni dell'altro, quindi una metà mancante è quasi sempre un'esportazione mancante. L'estratto conto crypto non ha una colonna valuta — la valuta è letta dal simbolo nelle celle Price e Fees, e poiché $ copre diverse valute, controlla quella abbinata da Capitally prima di confermare.

Trade Republic

L'esportazione delle transazioni di Trade Republic esiste solo nell'app mobile, sotto Profile → Account Statements → Transaction Export; non c'è nulla di equivalente nell'interfaccia web, motivo per cui si conclude che il broker non abbia affatto un'esportazione. Scegli un intervallo di date o All transactions e importa il CSV che genera. Gli estratti PDF per singola transazione che Trade Republic produce non sono importabili.

Charles Schwab

Lo storico transazioni di Schwab risale solo fin dove arrivano gli archivi di Schwab stessa: i conti trasferiti nella fusione con TD Ameritrade spesso iniziano dal 2020 anziché dalla data reale di apertura del conto, quindi le posizioni più vecchie arrivano senza prezzo di carico. Due modi per colmare il gap: aggiungere transazioni Buy usando i numeri non rettificati, pre-split (quantità = quantità rettificata ÷ rapporto di split, prezzo = prezzo rettificato × rapporto di split), oppure, se il rendimento storico non ti interessa, registrare un Saldo conto con la quantità corrente datato al giorno successivo all'ultimo split. Controlla inoltre l'export per le operazioni societarie: spin-off e fusioni sono frequentemente assenti, e questo emerge più tardi come un numero di azioni che non si riconcilia.

Bossa (DM BOŚ)

Bossa non pubblica gli ISIN, quindi la prima importazione richiede l'abbinamento manuale degli asset: inserisci il simbolo come appare sulla Borsa di Varsavia, con l'estensione GPW — CDR.GPW. Bossa usa inoltre identificatori diversi per le operazioni e per i dividendi, così la stessa società può apparire due volte nella tabella di revisione sotto due voci; clicca sul campo e scegli lo stesso simbolo per entrambe. I tipi di transazione che il preset non ha mai visto non vengono importati affatto anziché essere segnalati, quindi se una riga è semplicemente mancante, inviaci il file e il tipo verrà aggiunto. Vedi scegliere il simbolo asset corretto per come funziona l'abbinamento.

mBank eMakler

eMakler richiede due importazioni, in questo ordine: 1 di 2 – Transazioni (Zlecenia → TYP OPERACJI → Transakcje), poi 2 di 2 – Dividendi e liquidità (stessa schermata, Historia finansowa). L'ordine è importante — i dividendi vengono abbinati tramite l'ISIN nella descrizione della riga, prima rispetto alle posizioni già presenti nel tuo progetto, quindi importarli prima delle operazioni li lascia senza nulla a cui agganciarsi. mBank non fornisce nemmeno simboli di mercato ufficiali, quindi verifica gli asset abbinati alla prima importazione; le scelte vengono salvate per quelle successive.

PKO BP

Anche PKO divide i dati in due esportazioni: 1 di 2 – Transazioni da Historia → Historia Transakcji, e 2 di 2 – Dividendi, obbligazioni e liquidità da Historia → Zestawienie operacji finansowych. Importare l'una e non l'altra lascia un portafoglio con operazioni ma senza redditi, o redditi senza nulla a cui attaccarsi. Come Bossa, PKO usa simboli diversi per le operazioni e per i dividendi, quindi aspettati di unire due voci per la stessa società almeno una volta. Importa prima i file più vecchi, così le righe successive si appoggiano a posizioni già esistenti.

Coinbase, Binance e altri exchange di criptovalute

Binance ha due importatori che leggono due file diversi, e dare l'uno all'altro è il classico Non c'è nulla da importare: Storico transazioni legge il registro del wallet (User_ID, UTC_Time, Account, …) e copre depositi, prelievi, ricompense e conversioni, mentre Storico spot trade legge l'export delle operazioni (Date(UTC), Pair, Side, …) e copre solo le operazioni spot. Binance limita anche quanti estratti puoi generare al mese e fa scadere i link di download dopo una settimana, quindi pianifica uno storico lungo come una serie di export da 12 mesi anziché un tentativo unico. Per Coinbase, se hai importato prima dell'importatore attuale — che usa la valuta di ogni singola transazione anziché un'unica valuta principale — elimina quelle transazioni e importa di nuovo, altrimenti i saldi restano sbagliati. Un exchange senza preset può passare attraverso l'importazione da file; inviaci un esempio che copra acquisti, vendite, depositi, prelievi, conversioni e ricompense da staking e ne costruiremo uno.

Robinhood

I report di Robinhood escludono del tutto le crypto, quindi le posizioni crypto non arrivano mai da lì — registra la quantità con una transazione Saldo conto ogni volta che cambia. I report Brokerage e Roth IRA sono indistinguibili per l'importatore, quindi salva una variante del preset per ogni tipo di conto con il conto di destinazione impostato; non c'è altro modo per separarli automaticamente.