L'oro e l'argento fisico vengono prezzati automaticamente in Capitally. Aggiungili usando i simboli integrati XAU (oro) e XAG (argento): il valore della posizione seguirà il mercato da quel momento in poi, senza bisogno di aggiornamenti manuali.
L'unica cosa da impostare correttamente è l'unità di misura. XAU e XAG sono quotati per oncia troy, mentre la maggior parte dei lingotti e delle monete è venduta in grammi.
Aggiungere un metallo
Aggiungi i metalli come faresti con un'azione: clicca su + Aggiungi e cerca XAU (oro), XAG (argento), XPT (platino) o XPD (palladio). Sono presenti nell'elenco delle valute supportate di Capitally, quindi i prezzi vengono recuperati automaticamente e quotati per oncia troy. Se un metallo non ha una quotazione diretta nella valuta che stai visualizzando, Capitally effettua una conversione tramite una quotazione disponibile.
Registra una transazione di Acquisto per ogni operazione, indicando la quantità in once troy e il prezzo effettivamente pagato, nella valuta utilizzata, che non deve necessariamente coincidere con la valuta in cui è quotato il metallo.
Capitally tratta i metalli come valute, non come materie prime
XAU e XAG sono asset di tipo valutario: è questo che rende i loro prezzi automatici. La conseguenza pratica riguarda la classificazione, non il comportamento: di base ricadono nella categoria Liquidità, nel settore Governi/Banca centrale/Valuta e nella regione Altro, così un lingotto d'oro apparirà accanto alla tua liquidità in un grafico di allocazione. Se non è questo il modo in cui vuoi classificarli, riassegna le tassonomie dell'asset nella sua scheda Tassonomia. Essere una valuta non li nasconde: il filtro Attività liquide esclude Collezionabili, Arte, Valuable, Venture, Private Equity, Prestito, Mutuo e Altro; i metalli sono inclusi.
Non usare la procedura per i collezionabili per i lingotti
Monitorare i collezionabili ti suggerisce di creare un asset personalizzato Valuable o Arte e di aggiornarne tu stesso il prezzo di mercato. Questo è corretto per un quadro o un orologio, ma non per i lingotti. I prezzi di XAU e XAG sono automatici, mentre le posizioni Valuable e Arte sono escluse dalla vista Attività liquide.
Convertire i grammi in once troy
Un'oncia troy equivale a 31,1035 grammi. Dividi il peso del lingotto o della moneta per 31,1035 per ottenere la quantità da inserire. Le monete frazionate non necessitano di alcuna conversione: un Krugerrand da 1/4 di oncia corrisponde semplicemente a 0,25.
Forma fisica | Quantità da inserire |
|---|---|
Moneta da 1 oz | |
Moneta da 1/2 oz | |
Moneta da 1/4 oz | |
1 g | |
Moneta da 10 g | |
Lingotto da 100 g | |
Lingotto da 1 kg | |
Esempio pratico: un lingotto da 100 g acquistato per 10.000 $:
- Quantità: 100 ÷ 31,1035 =
3,215072 - Prezzo per oncia troy: sono 100 $ al grammo, quindi 100 $ × 31,1035 =
3110,35
Inserisci questi due numeri nella transazione di Acquisto e la posizione varrà 3,215072 × l'attuale prezzo dell'oro finché la detieni. Mantieni i decimali sulla quantità: arrotondare 3,215072 a 3,2151 valuta quel lingotto con circa nove centesimi di scarto e l'errore aumenta con la dimensione della posizione.
XAU e XAG — quindi la conversione in grammi va fatta una volta per ogni taglio.Contare a lingotti e monete interi
Se preferisci inserire 1 per un lingotto invece di 3,215072 per il suo peso, applica una Formula prezzo all'asset. price * 3.215072 rende il prezzo visualizzato pari al costo di un lingotto da 100 g, così le quantità diventano unità intere e la quotazione rimane automatica.
Questa operazione richiede un asset personalizzato. L'oro aggiunto direttamente dall'elenco delle valute è un asset di tipo valutario, e le valute non hanno una scheda Prezzi, dove risiede la formula. Crea quindi un asset personalizzato per il taglio e punta al prezzo dell'oro:
- Attiva le formule prezzo in Impostazioni → Accesso anticipato.
- Clicca su + Aggiungi, scegli crea un asset personalizzato e nominalo in base al taglio, ad esempio «Lingotto d'oro da 100 g».
- Nella sua scheda Prezzi, imposta Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato su
XAU-USD. - Nel campo Formula prezzo sottostante, inserisci
price * <peso in once troy>:price * 3.215072per un lingotto da 100 g,price * 0.321507per una moneta da 10 g. - Registra l'
Acquistocon la quantità espressa in lingotti e il prezzo pagato per ciascuno di essi.
Inserire le quantità in once troy è di gran lunga il metodo più semplice. La formula vale la configurazione solo se ragioni in unità fisiche e preferisci contare i lingotti invece del peso.
Un asset per ogni taglio
Una formula prezzo appartiene all'asset, quindi definisce un'unica unità. Se detieni lingotti da 100 g e monete da 1 oz e vuoi contarli entrambi in unità intere, crea un asset separato per ogni taglio, oppure mantieni tutto su un unico asset XAU e inserisci le quantità in once troy.
Raggruppare monete, lingotti e combibar
Registra l'acquisto di ogni moneta, lingotto o combibar come una transazione di Acquisto separata, poi usa i Tag per vedere i totali per metallo e per forma. I tag si annidano con /, quindi Metallo/Oro, Metallo/Argento, Forma/Monete e Forma/Lingotti ti forniranno entrambi i dettagli dalle stesse transazioni.
Il prezzo di carico si comporta esattamente come per le azioni: una vendita parziale preleva prima dai lotti più vecchi secondo il metodo FIFO, oppure segue il metodo del prezzo di carico impostato per il progetto, il conto o l'asset.