Filtri

Un filtro decide quali posizioni Capitally include nell'analisi. Viene eseguito prima di calcolare qualsiasi numero, quindi la tabella, i grafici e i totali di una vista descrivono tutti lo stesso set di posizioni. Il selettore dei filtri si trova nella parte superiore della vista Portafoglio, sopra i pannelli delle metriche; i selettori di periodo e valuta si trovano sotto di essi.

Puoi scegliere uno dei cinque filtri predefiniti o crearne uno tuo partendo dalle condizioni e salvarlo per riutilizzarlo. I filtri salvati appartengono al progetto anziché a una singola schermata: lo stesso elenco appare in Portafoglio, nei report su redditi e tasse e nei due selettori di filtro in Riepilogo, ognuno dei quali memorizza la propria scelta.

Cosa fa un filtro

Un filtro decide quali posizioni entrano nell'analisi; il periodo di tempo decide quali giorni coprono i numeri. Cambia il filtro e le righe appariranno o scompariranno da ogni parte della vista. Cambia il periodo e le stesse righe rimarranno, con rendimenti, profitti e commissioni ricalcolati per il nuovo intervallo.

I due sono indipendenti. Nella scheda Asset, il periodo non gioca alcun ruolo nel decidere cosa viene elencato: vedi ogni asset che corrisponde al filtro, indipendentemente dall'intervallo di date selezionato, e solo le metriche riflettono il periodo.

Molti filtri vengono valutati per unità di posizione — la porzione più piccola di una posizione, creata da una transazione di apertura e una opzionale di chiusura. Poiché tale valutazione avviene per prima, le metriche calcolate come valore attuale, quantità totale o tasso di rendimento non possono essere utilizzate come criteri di filtro: non esistono ancora quando il filtro viene eseguito. Per nascondere posizioni che non contengono più nulla, applica il filtro sullo stato (Posizione aperta: sì) anziché sulla quantità.

I filtri predefiniti

Cinque filtri sono inclusi in ogni progetto e ognuno elimina un set specifico di posizioni prima che venga calcolata qualsiasi metrica. Una sesta voce, Tutti gli asset, è ciò che il selettore mostra quando non viene applicato alcun filtro: la vista non filtrata.

• Attività liquide — tutto tranne immobili, oggetti di valore, arte, venture, private equity, prestiti, mutui e il tipo di asset Altro. È anche il filtro predefinito nel pannello di destra di Riepilogo, motivo per cui una proprietà che hai appena aggiunto potrebbe non apparire in entrambe le viste.
• Aperte — posizioni che hanno ancora almeno un'unità aperta. Elimina tutto ciò che hai venduto o chiuso completamente, portando con sé commissioni, guadagni realizzati e redditi. La condizione equivalente è Posizione aperta: sì.
• Possedute — esclude ciò che devi: posizioni corte, debito a margine, prestiti e mutui, insieme alle transazioni di interessi registrate su di essi. La condizione equivalente è Unità dovuta: no.
• Dovute — l'immagine speculare, Unità dovuta: sì. Solo passività e posizioni corte, la vista da aprire quando vuoi il quadro del debito in autonomia.
• Con reddito — solo posizioni che hanno generato pagamenti: dividendi, interessi, affitti. La condizione equivalente è Posizione con reddito: sì.

Possedute e Dovute vengono decise lotto per lotto, in base al segno della quantità con cui ogni lotto è stato aperto. Un conto corrente che è stato in scoperto e poi è tornato positivo mantiene quindi i suoi lotti positivi sotto Possedute e mostra solo quelli negativi sotto Dovute. Il test più generico — eliminare una posizione se una sua parte ha mai avuto debito — è una condizione separata, Posizione con debito: no, che devi creare tu stesso.

Cosa fa Aperte ai tuoi totali

Il filtro Aperte rimuove le posizioni chiuse dal calcolo, non solo dalla tabella. Ogni metrica copre quindi solo ciò che detieni ancora: profitti, commissioni, tasse, il grafico e i totali della tabella perdono i guadagni realizzati e le commissioni di tutto ciò che hai venduto. Su una lunga storia, ciò sposta notevolmente la cifra principale.

Questo è il comportamento corretto quando la domanda è «come stanno andando i miei attuali investimenti». È quello sbagliato quando la domanda è «come è andato il mio portafoglio», perché vincite e perdite realizzate fanno parte di quella risposta. Vedi Calcolo dei rendimenti per sapere cosa compone ogni cifra.

Attivo solo nasconde le righe, i filtri cambiano la matematica

L'interruttore Attivo solo sopra la tabella nasconde le righe senza cambiare un solo numero. Una posizione conta come attiva nel periodo selezionato se è stata aperta, chiusa, ha generato un rendimento o ha comportato un costo al suo interno. Le posizioni chiuse prima del periodo, senza attività al suo interno, lasciano la tabella — ma le posizioni chiuse la cui detenzione si sovrappone all'intervallo continuano a contribuire ai totali per progettazione. Nel raggruppamento Transazioni lo stesso interruttore è etichettato come Solo periodo.

Ecco perché l'interruttore può sembrare non fare nulla: con il periodo impostato su max, quasi ogni posizione è stata attiva ad un certo punto nell'intervallo, quindi quasi nulla è nascosto. Funziona anche al contrario: un asset che hai creato ma a cui non hai ancora assegnato una transazione non ha attività, quindi Attivo solo lo nasconde e l'asset sembra non essere stato salvato.

Quale strumento risponde a quale domanda:

• Riordinare la tabella ma mantenere i totali completi → l'interruttore Attivo solo.
• Analizzare solo ciò che detieni ancora → il filtro Aperte o Posizione aperta: sì.
• Analizzare solo i lotti che non hai ancora venduto → Data chiusura unità: è vuota.

Creazione di un filtro personalizzato

1. Apri la vista Portafoglio e clicca sull'icona del filtro a sinistra del selettore. L'editor delle condizioni si apre sotto di esso, precompilato con le condizioni del filtro attualmente selezionato.
2. Clicca su Aggiungi condizione, quindi scegli la proprietà, il confronto e il valore — ad esempio Data chiusura unità · è vuota.
3. Aggiungi ulteriori condizioni se necessario. Si combinano con E, quindi una posizione deve soddisfarle tutte; passa l'intero gruppo a O dal selettore che appare quando c'è più di una condizione.
4. Apri il menu a tre puntini a sinistra dell'editor e scegli Salva con nome. Digita un nome nel campo Nome filtro della finestra di dialogo Salva filtro e conferma. Il filtro appare quindi nel selettore, pronto per essere riutilizzato.

Lo stesso menu contiene Aggiorna "<nome>" e Rinomina "<nome>" per il filtro attualmente selezionato, e Elimina "<nome>" per i filtri che hai salvato tu stesso — i cinque filtri integrati non possono essere eliminati, solo usati come punto di partenza per un Salva con nome.

Le condizioni appartengono a due famiglie. Le condizioni a livello di posizione (Posizione aperta, Posizione con reddito, Posizione con debito) testano l'intera posizione, inclusa la sua cronologia completa delle transazioni. Le condizioni a livello di unità (Data apertura unità, Data chiusura unità, Unità dovuta, Unità con tipo di transazione, Età unità (g), Data ricezione reddito) testano ogni lotto separatamente, che è ciò che ti serve per qualsiasi analisi tra ciò che è ancora detenuto rispetto a ciò che è stato venduto.

Le condizioni da conoscere

Una manciata di condizioni copre quasi tutti i filtri. Quelle a livello di posizione rispondono a «questa posizione è aperta, paga reddito, ha debiti». Quelle a livello di unità pongono le stesse domande lotto per lotto e sono la scelta più precisa ogni volta che una posizione è stata parzialmente venduta.

• Posizione aperta: sì — posizioni che detengono ancora qualcosa. Stesso risultato del filtro predefinito Aperte. no fornisce l'immagine speculare, solo ciò che hai chiuso.
• Data chiusura unità: è vuota — i lotti che non hai venduto. Questo è il modo accurato per guardare al rendimento non realizzato: Posizione aperta mantiene l'intera cronologia delle transazioni della posizione, incluse le vendite già effettuate, mentre questa mantiene solo i lotti invenduti. Imposta il periodo su max per la cifra totale non realizzata; un periodo più breve riporta solo come quei lotti si sono mossi all'interno di quella finestra.
• Data apertura unità: entro il periodo (ad esempio 2025) — il denaro che hai effettivamente messo al lavoro in quella finestra. Il capitale investito è altrimenti cumulativo fino alla fine del periodo, quindi non può rispondere a «cosa ho allocato quest'anno». Data chiusura unità: entro il periodo è l'equivalente per le vendite: tutto ciò che hai chiuso in quella finestra.
• Unità dovuta: no — i lotti che possiedi direttamente, escludendo posizioni corte, margine, prestiti e mutui. La condizione alla base del filtro Possedute e quella da combinare con altre condizioni.
• Data ricezione reddito: non è vuota — corrisponde solo ai lotti di reddito: dividendi, interessi, affitti. La condizione da usare ogni volta che il reddito deve essere aggiunto a un filtro che altrimenti lo escluderebbe.
• Età unità (g) — per quanto tempo un lotto è stato detenuto, in giorni. Solo i lotti ordinari hanno un'età, quindi è vuota seleziona quelli che non ce l'hanno: lotti di reddito e impegni di capitale private equity.
• Unità con tipo di transazione: non è Dividendo, Pagamento interessi, Pagamento affitto, Altri redditi / spese / commissioni — rimuove i lotti di reddito e altri flussi di cassa dal calcolo, lasciando solo il movimento di prezzo. Questo non è lo stesso controllo dell'opzione Reddito sotto Includi nei rendimenti:: quell'opzione cambia ciò che conta come rendimento, e la ritenuta alla fonte registrata sulle transazioni di reddito finisce ancora nei Rendimenti realizzati mentre Includi tasse: è impostato su Pagate. Il filtro rimuove i lotti stessi.
• Tipo di asset, Conto, Tag, Mercato — includi o escludi una fetta in base alla struttura. Tipo di asset non è Contanti è la soluzione standard per un grafico del valore di mercato dominato dal movimento del saldo di cassa.

Escludere una posizione dal patrimonio netto

Per mantenere uno strumento, un conto o un gruppo fuori dalla vista del tuo patrimonio netto senza eliminarlo, puoi escluderlo dalla parte superiore della vista Portafoglio tramite conto, asset o tag. Il caso tipico è un ETF detenuto per conto di un familiare. I report fiscali hanno un proprio selettore di filtri e iniziano senza filtri, quindi l'esclusione non si applica automaticamente alle dichiarazioni, a meno che non venga impostata anche lì.

Combinare le condizioni con «E» o «O»

Le condizioni si combinano di default con E: una posizione deve soddisfare ciascuna di esse. Passa il gruppo a O quando un test adatto alla maggior parte dei titoli escluderebbe erroneamente una categoria che non può soddisfarlo. Due casi coprono quasi tutto: liquidità e reddito.

La liquidità scompare dietro un filtro sulle quote aperte. Le posizioni di liquidità non hanno unità, quindi Data chiusura unità: è vuota le esclude automaticamente. Raggruppa invece le condizioni:

I dividendi scompaiono dietro le posizioni aperte. Un dividendo, un interesse o un pagamento di affitto arriva come una propria unità di posizione composta solo da una transazione di chiusura — già chiusa, mai aperta. Filtra per posizioni aperte e ognuna di esse viene esclusa, il che si traduce in «i miei dividendi sono spariti». Raggruppali nuovamente:

Lo stesso schema si applica a qualsiasi reddito fisso: affitti, cedole, interessi sui depositi. Vedi Monitoraggio dei dividendi per sapere come vengono registrati i pagamenti stessi.

La scelta tra E / O si applica all'intero gruppo. Per mescolarli — alcune condizioni unite da E all'interno di un ramo di un O — apri il menu su una condizione esistente e scegli Raggruppa con e/o, che la annida in un gruppo a sé stante.

Escludere gli interessi sui prestiti dalla vista del reddito

Applica il filtro Di proprietà. Un mutuo o un prestito è una posizione con quantità negativa e i relativi pagamenti sono transazioni di interessi passivi, quindi una vista del reddito può finire per essere dominata dal denaro che va alla banca piuttosto che dai dividendi e dagli affitti che entrano. Di proprietà elimina la passività e le relative transazioni di interessi dalla vista Portafoglio e dal report del reddito in una sola mossa: entrambi utilizzano lo stesso selettore di filtri.

Per un controllo più preciso, costruiscilo come condizione — Unità dovuta: no — che puoi combinare con altre, in modo che l'immobile rimanga e il mutuo ad esso collegato venga rimosso.

Poiché i filtri vengono eseguiti prima dei calcoli, questo svuota anche le cifre Debito a tuo carico e Rapporto di indebitamento sotto la metrica Valore: la leva finanziaria è esattamente ciò che hai appena rimosso. Usa il filtro Di proprietà, o una seconda vista salvata nei preferiti, per avere il quadro del debito. La configurazione completa è in Monitoraggio mutuo e Monitoraggio debito.

Salvare, riutilizzare ed eliminare un filtro

I filtri salvati sono oggetti riutilizzabili, non impostazioni di vista «una tantum». Salvarne uno lo mantiene nel selettore di filtri su Portafoglio, sui report di reddito e fiscali e nei due selettori su Riepilogo. Può anche essere scelto come target di confronto nei Benchmark, insieme ad asset, mercati, valute, conti e cartelle conti.

Per eliminare un filtro salvato, selezionalo prima in modo che le sue condizioni siano visibili, quindi apri il menu a tre puntini a sinistra dell'editor delle condizioni e scegli Elimina "<nome>". La voce appare solo per i filtri creati da te: i cinque predefiniti rimangono al loro posto.

Un preferito fa un passo avanti: ripristina un'intera vista — filtro, metrica, periodo, valuta, raggruppamento, grafico, colonne tabella — in un clic, e tu scegli quali di queste parti ripristinare, lasciando le altre come le avevi impostate. È così che «grafico senza liquidità» o «solo non realizzati» diventa la vista che apri, invece di una che devi ricostruire.

Limiti noti

Le metriche calcolate non possono essere criteri di filtro, perché il filtraggio avviene prima che quei numeri esistano: filtra su Posizione aperta o Data chiusura unità invece che sul valore o sulla quantità. Non esiste nemmeno una condizione per la data di apertura o chiusura della posizione in sé; le condizioni basate su data sono tutte a livello di unità (Data apertura unità, Data chiusura unità, Data ricezione reddito).