Prezzi, simboli e dati di mercato

Questo articolo copre tutto ciò che riguarda i dati di mercato: prezzi che sembrano sbagliati, gli avvisi mostrati da Capitally quando non riesce a recuperarne uno, e i cambi di simbolo che stanno dietro alla maggior parte di essi — rinominazioni, split, fusioni, scorpori, revoche dalla borsa e simboli rimossi dal provider. Due sintomi affini vivono altrove: totali diversi con numero di azioni corrispondente si trovano in I saldi e la liquidità non corrispondono, mentre percentuali o forme dei grafici che sembrano strane si trovano in Rendimenti e grafici sembrano sbagliati. Se tutto è andato storto contemporaneamente ed è iniziato con un'importazione, parti da Problemi di importazione.

Un prezzo sembra sbagliato: picchi, salti o un valore che non torna

Quando un prezzo è presente ma sembra sbagliato, verifica che sia davvero errato prima di cambiare qualcosa: cerca lo stesso simbolo su TradingView o Yahoo Finance. Se concordano con Capitally, il prezzo è corretto e qualcos'altro spiega la sorpresa — molto spesso il periodo o l'unità di valuta.

1. Controlla il periodo. Il prezzo mostrato è il prezzo alla data finale del periodo selezionato. Passa a YTD o MAX per vedere il prezzo di oggi.
2. Escludi un disallineamento di unità di valuta. Le quotazioni di Londra sono espresse in GBX (pence), non GBP, e questo fa apparire i valori sbagliati di un fattore 100 — la soluzione è in I saldi e la liquidità non corrispondono.
3. Reimposta la cache. Impostazioni → Analisi → Reimposta cache dati e prezzi forza un nuovo recupero, che raccoglie eventuali correzioni già effettuate dal provider.
4. Controlla il simbolo. Modifica l'asset → scheda Prezzi e conferma il simbolo di mercato. Dati sbagliati o con picchi provengono in genere dalla quotazione della borsa sbagliata, da un simbolo rinominato o rimosso dal provider oppure — su un asset personalizzato — da un simbolo di prezzo assegnato per errore dove andava scelto un asset quotato in borsa. Passa a una quotazione su un'altra borsa, oppure sovrascrivi le date problematiche inserendo prezzi giornalieri nella scheda Prezzi.
5. Segnalacelo. Invia il simbolo e le date interessate al supporto. Solleviamo il problema con il provider dati e le loro correzioni si propagano automaticamente.

Un punto esclamativo (!) accanto a un asset indica che mancano dati di prezzo per parte del periodo — cliccaci sopra per i dettagli. La causa tipica è una prima transazione precedente allo storico disponibile del simbolo: scegli un simbolo con uno storico più lungo nella scheda Prezzi, oppure aggiungi un prezzo manuale per quella data. Errore di caricamento o MarketDataError: 404 significa che un simbolo del tuo portafoglio è stato rimosso dal provider — sostituiscilo con uno attivo, o consulta Un simbolo è stato revocato, rinominato o rimosso dal provider dati.

Differenze rispetto al tuo broker sono normali. Capitally usa i prezzi di chiusura di fine giornata anziché quelli infragiornalieri, la conversione valutaria usa tassi medi bid/ask ritardati di 15–45 minuti, e Capitally mostra prezzi non rettificati mentre alcuni siti ne mostrano di rettificati. Vedi Aggiornamento dei dati. Quando il numero di azioni coincide con quello del broker e differiscono solo i totali, la fonte del prezzo non è il problema — vai a I saldi e la liquidità non corrispondono.

Il prezzo di un'obbligazione è fuori di un fattore 100

Controlla Prezzo come % del valore nominale rispetto al campo Valore nominale: i due devono concordare. Con l'opzione attiva, la quotazione viene scalata per valore nominale ÷ 100, quindi 98,5 con un valore nominale di 1.000 viene prezzato a 985. Il valore nominale è 1 a meno che non venga impostato diversamente, e in quel caso la stessa quotazione viene prezzata a 0,985. Con l'opzione disattivata, la quotazione viene letta come prezzo assoluto e 98,5 rimane 98,5. Entrambe le impostazioni si trovano nella sezione Prezzi di mercato dell'editor degli interessi dell'asset.

Il prezzo di un'obbligazione è fuori di circa una cedola

Controlla Prezzo include interessi maturati. Il prezzo che vedi è il prezzo lordo — la quotazione più l'interesse maturato che il piano ha accumulato — quindi una quotazione che include già gli interessi maturati li conteggia due volte, a meno che l'impostazione non indichi il contrario. Le quotazioni di borsa sono quasi sempre prezzi puliti, motivo per cui l'opzione è disattivata per impostazione predefinita. L'errore è pari all'entità dell'interesse maturato, quindi aumenta durante il periodo della cedola e si azzera alla data di stacco. L'avviso sotto le impostazioni indica l'equazione attualmente in vigore; confrontala con ciò che pubblica la tua fonte prima di modificare qualsiasi parametro.

Un'obbligazione mostra il prezzo da piano prima di una certa data

La quotazione di un simbolo di mercato viene riportata in avanti oltre la fine della sua serie, ma mai all'indietro; pertanto, le date precedenti alla prima quotazione fanno riferimento al piano degli interessi dell'asset: nessun avviso, solo un prezzo diverso. Un'obbligazione acquistata nel 2018 rispetto a un simbolo il cui storico inizia nel 2021 viene prezzata dal piano fino a quella data e dal mercato successivamente. Colma il vuoto con dei punti sotto Prezzi netti manuali: se un simbolo è collegato, questi avranno la priorità nelle date in cui sono inseriti.

Capitally dice «Alcuni risultati potrebbero non essere aggiornati»

L'avviso Alcuni risultati potrebbero non essere aggiornati... significa che Capitally non è riuscito a recuperare i prezzi correnti per uno o più asset, quindi ciò che vedi sono gli ultimi valori disponibili. Cerca un secondo messaggio di errore sotto — quello indica il simbolo che ha fallito. Tre cause coprono quasi tutti i casi: un problema di rete, un simbolo revocato o un ticker rinominato.

Risolvi in base alla causa:

1. Problema temporaneo o di rete: controlla la connessione internet e aggiorna. Se non è questo, Impostazioni → Analisi → Reimposta cache dati e prezzi, poi riprova. Se non risolve, i reset più profondi sono in Risoluzione dei problemi dell'app.
2. Un simbolo revocato — l'asset è stato rimosso dal nostro provider dati: modifica l'asset → scheda Prezzi → spunta Segna come revocato dalla borsa. Lo storico dei prezzi in cache viene mantenuto.
3. Un ticker rinominato: modifica l'asset → scheda Prezzi → cerca il nuovo simbolo in Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato.
4. Quando non esiste un'altra quotazione: modifica l'asset → scheda Prezzi → cambia Metodo di prezzo da Automatico a Manuale.

Se il problema persiste, contatta il supporto indicando il simbolo specifico che sta fallendo.

«Errore di caricamento» o «Impossibile risolvere le posizioni»

Entrambi i messaggi indicano che Capitally non è temporaneamente riuscito a recuperare i prezzi di mercato per la vista delle posizioni. I tuoi dati archiviati non sono interessati — transazioni e storico sono salvati come sono, e solo il caricamento dei prezzi live sta fallendo. La causa tipica è un gran numero di richieste di prezzo che partono insieme e una di esse va in timeout, cosa comune con portafogli grandi e soprattutto dopo che l'app è rimasta inattiva per un po'.

Clicca Riprova. Rilancia il recupero e di solito risolve, anche se può richiedere un paio di tentativi. Quando vengono caricati insieme più di circa 200–250 simboli nuovi, il provider di dati di mercato può iniziare a rifiutare le connessioni; riprova, e i simboli rimanenti di norma arrivano entro circa un minuto. Non dovrebbe ripresentarsi nei giorni successivi a meno che tu non mantenga centinaia di simboli attivamente aperti. Se accade costantemente e non occasionalmente, faccelo sapere — Risoluzione dei problemi dell'app copre cos'altro può rallentare un portafoglio grande.

Un avviso di prezzo su una posizione già chiusa

Un avviso di prezzo sulla Dashboard per una posizione chiusa anni fa significa che Capitally sta ancora tentando di recuperare i prezzi per un simbolo che potrebbe non esistere più. Per eliminarlo, trova l'asset nella tua lista, modificalo, apri la scheda Prezzi e cambia Metodo di prezzo da Automatico a Manuale. Questo interrompe i tentativi di recupero e rimuove l'avviso, e i tuoi prezzi storici vengono mantenuti.

Funziona per simboli revocati e per simboli rimossi dal provider dati, ed è un'alternativa allo spuntare Segna come revocato dalla borsa.

Capitally non è riuscito a recuperare un prezzo o un tasso di cambio

Impossibile recuperare il prezzo di X e Impossibile risolvere la coppia valutaria X compaiono sotto l'avviso Sono stati riscontrati problemi durante il calcolo delle metriche, molto spesso subito dopo un'importazione o una modifica al portafoglio. Entrambi dicono la stessa cosa: per qualche data coperta dalle tue transazioni, Capitally non ha né un prezzo di mercato né un tasso di cambio. Nulla nei tuoi dati archiviati è danneggiato.

Il messaggio di saldo negativo che può comparire sotto lo stesso avviso è trattato in I saldi e la liquidità non corrispondono.

«Impossibile recuperare il prezzo di X»

Questo problema si presenta quando non abbiamo il prezzo di mercato e/o i tassi di cambio per le date in cui sono avvenute le tue transazioni. Ecco come puoi risolverlo:

1. Controlla la connessione di rete: se vedi un errore Errore di caricamento, potrebbe esserci un problema con la tua connessione o con i nostri backend. Contattaci se il problema persiste.
2. Cambia la valuta: se manca la valuta, prova a visualizzare il progetto in un'altra valuta, preferibilmente USD, che ha lo storico più lungo.
3. Cambia il simbolo di mercato: lo storico dei prezzi del simbolo che stai usando potrebbe essere troppo breve. Modifica l'asset, apri la scheda Prezzi e seleziona un altro simbolo di mercato in Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato.
4. Verifica le date delle transazioni: controlla le date aprendo la scheda Transazioni in Portafoglio e ordinando le transazioni per Data. Puoi modificare una transazione semplicemente cliccando sulla sua data.
5. Aggiungi un Prezzo di mercato manualmente: se nient'altro funziona, potresti dover aggiungere manualmente un Prezzo di mercato per la data della tua prima transazione. È probabile se hai acquistato un asset prima dell'IPO. Apri la prima transazione sull'asset e modifica lì il Prezzo di mercato.

«Impossibile risolvere la coppia valutaria X»

Questo problema si verifica quando non riusciamo a trovare una coppia valutaria tra la valuta dell'Asset e quella di visualizzazione. Se la connessione di rete è a posto, prova a cambiare la valuta di visualizzazione o dell'Asset con qualcosa di meno esotico.

Un simbolo è stato revocato, rinominato o rimosso dal provider dati

Due messaggi, due cause diverse. X è segnato come revocato e non verrà più aggiornato significa che il provider dati ha smesso di aggiornare quel simbolo — perché è stato effettivamente revocato dalla borsa, o perché la società è stata rinominata e il vecchio ticker ritirato. X non è più disponibile presso il nostro provider dati significa che abbiamo perso l'accesso al simbolo, cosa diversa da una revoca dalla borsa.

Il ticker o il nome della società è cambiato

Quando una società cambia nome o ticker, il provider dati di norma mantiene entrambi i simboli sotto lo stesso ISIN e segna il vecchio come revocato. Capitally quindi lascia il tuo asset sul vecchio simbolo e ti avvisa che è revocato invece di cambiarlo silenziosamente, così nulla nel tuo portafoglio cambia a tua insaputa. Aggiornarlo richiede tre passaggi:

1. Modifica l'asset nel tuo portafoglio e vai alla scheda Prezzi.
2. Cerca il nuovo simbolo in Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato.
3. Selezionalo — il tuo storico viene preservato. Se non detieni più la posizione, spunta invece Segna come revocato dalla borsa.

Due accorgimenti utili quando non fila liscio. Se il provider ha cambiato la valuta o il mapping di un simbolo, riseleziona la fonte prezzi anche quando il menu a tendina mostra già il simbolo corretto — è la riselezione che aggiorna il mapping. E se non trovi la società rinominata, cerca per ISIN: gli asset a volte risultano ancora indicizzati sotto il nome precedente, per esempio K2 Internet per Fabrity Holding.

Capitally traccia gli asset tramite un ID interno anziché per ticker, quindi modificare nome e ticker non compromette il tuo storico.

«X è segnato come revocato e non verrà più aggiornato»

Questo problema si verifica ogni volta che un simbolo viene segnato come revocato dal nostro provider dati. Significa che il suo prezzo non verrà più aggiornato e probabilmente il tuo saldo dovrebbe già essere a zero.

Esistono diversi modi per risolvere il problema, a seconda di cosa sia effettivamente accaduto al titolo:

1. È stato realmente delistato e non lo possiedo più: modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e attiva Segna come revocato dalla borsa in fondo. L'avviso scomparirà. Lo storico dei prezzi rimarrà: i prezzi sono memorizzati localmente e nel database, quindi contrassegnare un'attività come delistata non comporta alcuna perdita di dati.
2. Il simbolo del titolo è cambiato (es. Facebook -> Meta): il fornitore solitamente mantiene entrambi i simboli sotto lo stesso ISIN e segna quello vecchio come revocato; pertanto, lasciamo la tua attività sul vecchio simbolo anziché cambiarlo automaticamente. Modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e seleziona il nuovo simbolo in Recupera i prezzi usando questo simbolo di mercato - vedi Il ticker o il nome della società sono cambiati qui sopra. Se il menu a tendina mostra già il simbolo che ti aspetti, selezionalo comunque: è l'azione che aggiorna la mappatura modificata dal fornitore.
3. Il titolo è stato delistato su una borsa, ma lo possiedo ancora: se lo possiedi, deve essere disponibile su un'altra borsa. Modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e cambia dal menu a tendina il simbolo di mercato utilizzato per recuperare i prezzi.
4. Non c'è un'altra borsa su cui spostarsi: modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e imposta il Metodo di prezzo su Manuale. Verranno utilizzati i prezzi delle tue transazioni e potrai aggiungere i prezzi nella tabella sottostante oppure importarli in blocco.
5. Non è cambiato nulla e sembra un errore: per favore faccelo sapere. Nel frattempo, puoi cambiare il simbolo di mercato scegliendo un'altra borsa. Modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e cambia dal menu a tendina il simbolo di mercato utilizzato per recuperare i prezzi. Non modificare il simbolo, la borsa o la valuta, a meno che tu non voglia cambiarli.

"X non è più disponibile presso il nostro fornitore di dati"

Questo problema si verifica quando un simbolo viene rimosso dal nostro fornitore di dati. Significa che non è più accessibile per noi e potremmo perdere lo storico dei suoi prezzi. Non significa che sia stato delistato da una borsa, semplicemente che non abbiamo più accesso a quel dato.

Innanzitutto, ti preghiamo di farcelo sapere e cercheremo di ripristinarlo.

Nel frattempo hai due opzioni:

1. Cambiare il simbolo di mercato: In molti casi, la stessa attività può essere quotata su più borse. Modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e cambia dal menu a tendina il simbolo di mercato utilizzato per recuperare i prezzi. Non modificare il simbolo, la borsa o la valuta, a meno che tu non voglia cambiarli.
2. Impostare i prezzi manualmente: se non c'è un altro simbolo di mercato da scegliere, modifica l'attività, apri la scheda Prezzi e imposta il Metodo di prezzo su Manuale. Verranno utilizzati i prezzi delle tue transazioni e potrai aggiungere manualmente i prezzi nella tabella sottostante oppure importarli in blocco.

Una scissione, una fusione o uno spin-off hanno modificato il numero di azioni

Un'operazione societaria non inclusa nell'esportazione del tuo broker lascia il conteggio delle azioni errato finché non viene registrata. I frazionamenti (split) arrivano con i dati sui prezzi, quindi una loro mancanza di solito indica un problema con il simbolo di mercato piuttosto che con le tue transazioni; fusioni e spin-off vanno registrati manualmente, con una transazione di Conversione sulla posizione interessata.

Il numero di azioni è errato dopo uno split

Se il conteggio delle azioni è errato dopo uno split:

1. Controlla se la transazione di split esiste: guarda nella scheda Transazioni in prossimità della data dello split.
2. Verifica che il rapporto di split corrisponda all'operazione societaria effettiva.
3. Se lo split manca, prova a cambiare il simbolo di mercato (borse diverse potrebbero avere dati di split differenti).

Uno split mancante può anche generare un messaggio di Saldo negativo dal giorno X, poiché lo storico vende una quantità superiore a quella detenuta: vedi I saldi e la liquidità non coincidono.

Fusione o acquisizione

Quando la società A acquisisce la società B:

1. Se hai ricevuto azioni della società A, aggiungi una transazione di Conversione per spostare le azioni da B ad A.
2. Se hai ricevuto denaro, aggiungi una transazione di Vendita per la società B.
3. Segna la società B come delistata se non la detieni più.

Spin-off

Quando una società effettua lo spin-off di una divisione, registralo con una transazione di Conversione sulla controllante invece che con un trasferimento manuale. Imposta la Quantità a 0 e indica la nuova società come destinazione: Capitally ridurrà proporzionalmente il prezzo di carico della controllante su tutti i lotti, aprirà la posizione della controllata con il carico assegnato e collegherà le due parti. Il denaro pagato in luogo di azioni frazionarie va inserito nel campo Liquidità residua.

Registrazione di eventi societari contiene la guida passo-passo per spin-off, fusioni, liquidazioni e offerte di diritti, sia esenti da imposte che tassabili.