Śledzenie metali szlachetnych

Fizyczne złoto i srebro są wyceniane w Capitally automatycznie. Dodaj je, korzystając z wbudowanych symboli XAU (złoto) oraz XAG (srebro), a wartość pozycji będzie od tego momentu podążać za rynkiem – bez konieczności ręcznego aktualizowania cen.

Jedyną kwestią, o której trzeba pamiętać, jest jednostka. Kursy XAU i XAG podawane są za uncję trojańską, podczas gdy większość sztabek i monet sprzedawana jest w gramach.

Dodawanie metalu

Metale dodaje się tak samo, jak akcje: kliknij + Dodaj i wyszukaj XAU (złoto), XAG (srebro), XPT (platyna) lub XPD (pallad). Znajdują się one na liście obsługiwanych walut w Capitally, więc ceny są pobierane automatycznie w przeliczeniu na uncję trojańską. Jeśli dany metal nie ma bezpośredniego notowania w walucie, którą przeglądasz, Capitally skorzysta z kursu pośredniego.

Dla każdego zakupu zarejestruj transakcję Kup, wpisując ilość w uncjach trojańskich oraz cenę, którą faktycznie zapłaciłeś – w walucie, w której dokonano płatności, co nie musi być zgodne z walutą, w której wyceniany jest metal.

Przeliczanie gramów na uncje trojańskie

Jedna uncja trojańska to 31,1035 grama. Podziel wagę sztabki lub monety przez 31,1035, aby uzyskać ilość do wprowadzenia. Monety o wadze ułamkowej nie wymagają przeliczania – Krugerrand 1/4 oz to po prostu 0,25.

Przykład obliczeń – sztabka 100 g kupiona za 10 000 USD:

• Ilość: 100 ÷ 31,1035 = 3,215072
• Cena za uncję trojańską: jeśli cena wynosi 100 USD za gram, to 100 × 31,1035 = 3110,35

Wprowadź te dwie liczby w transakcji Kup, a pozycja będzie warta 3,215072 × aktualna cena złota przez cały czas trwania inwestycji. Zachowaj miejsca dziesiętne przy ilości – zaokrąglenie 3,215072 do 3,2151 zawyża wycenę sztabki o około dziewięć centów, a błąd ten rośnie wraz z wielkością inwestycji.

Liczenie w pełnych sztabkach i monetach

Jeśli wolisz wpisać 1 dla jednej sztabki zamiast 3,215072 dla jej wagi, zastosuj Formułę ceny dla tego aktywa. price * 3,215072 sprawi, że wyświetlana cena będzie ceną jednej sztabki 100 g, dzięki czemu ilości będą wyrażone w pełnych sztukach, a wycena pozostanie automatyczna.

Wymaga to utworzenia aktywa niestandardowego. Złoto dodane bezpośrednio z listy walut jest aktywem typu walutowego, a waluty nie mają zakładki Ceny – gdzie znajduje się formuła. Utwórz więc własne aktywo dla danego nominału i przypisz je do ceny złota:

1. Włącz Formuły ceny w Ustawienia → Wczesny dostęp.
2. Kliknij + Dodaj, wybierz utwórz aktywo niestandardowe i nazwij je zgodnie z nominałem – np. „Sztabka złota 100 g”.
3. W zakładce Ceny ustaw Pobieraj ceny z tego symbolu rynkowego na XAU-USD.
4. W polu Formuła ceny poniżej wpisz price * <waga w uncjach trojańskich> – np. price * 3,215072 dla sztabki 100 g lub price * 0,321507 dla monety 10 g.
5. Zarejestruj transakcję Kup, podając ilość w liczbie sztabek oraz cenę, którą zapłaciłeś za sztabkę.

Wprowadzanie ilości w uncjach trojańskich jest zdecydowanie prostsze. Formuła jest warta konfiguracji tylko wtedy, gdy myślisz w kategoriach jednostek fizycznych i chcesz liczyć sztabki, a nie wagę.

Grupowanie monet, sztabek i combibarów

Zarejestruj zakup każdej monety, sztabki lub combibaru jako osobną transakcję Kup, a następnie użyj tagów, aby zobaczyć podsumowania według metalu i formy. Tagi można zagnieżdżać za pomocą /, więc tagi takie jak Metal/Złoto, Metal/Srebro, Forma/Monety i Forma/Sztabki pozwolą Ci uzyskać obie analizy na podstawie tych samych transakcji.

Koszt nabycia zachowuje się tak samo jak w przypadku akcji: częściowa sprzedaż zdejmuje z portfela najstarsze partie zgodnie z metodą FIFO lub zgodnie z wybraną metodą kosztu podatkowego ustawioną dla projektu, konta lub aktywa.