Filtry

Filtr decyduje, które pozycje Capitally uwzględnia w analizie. Działa on przed obliczeniem jakichkolwiek liczb, więc tabela, wykresy oraz sumy w danym widoku opisują ten sam zestaw pozycji. Selektor filtra znajduje się na górze widoku Portfel, nad panelami z metrykami; selektory okresu i waluty znajdują się pod nimi.

Możesz wybrać jeden z pięciu predefiniowanych filtrów lub zbudować własny na podstawie dostępnych warunków i zapisać go do ponownego wykorzystania. Zapisane filtry są przypisane do projektu, a nie do konkretnego ekranu: ta sama lista pojawia się w widoku Portfel, w raportach dochodów i podatków oraz w dwóch selektorach filtrów w Podsumowaniu — każdy z nich zapamiętuje swój własny wybór.

Jak działa filtr

Filtr decyduje, które pozycje trafiają do analizy; okres czasowy decyduje, jakiego zakresu dni dotyczą obliczenia. Zmień filtr, a wiersze pojawią się lub znikną z każdej części widoku. Zmień okres, a te same wiersze pozostaną na miejscu, natomiast ich stopy zwrotu, zyski i opłaty zostaną przeliczone dla nowego zakresu.

Oba parametry są niezależne. W karcie Aktywa okres nie wpływa na to, co jest wyświetlane: widzisz każde aktywo pasujące do filtra niezależnie od wybranego zakresu dat, a tylko metryki odzwierciedlają dany okres.

Wiele filtrów jest ocenianych na poziomie jednostki pozycji — najmniejszego fragmentu pozycji, stworzonego przez jedną transakcję otwarcia i opcjonalnie jedną zamknięcia. Ponieważ ta ocena następuje jako pierwsza, obliczone metryki, takie jak bieżąca wartość, łączna ilość czy stopa zwrotu, nie mogą być użyte jako kryteria filtrowania: nie istnieją one w momencie, gdy filtr jest uruchamiany. Aby ukryć pozycje, w których nic już nie pozostało, filtruj według stanu (Pozycja jest otwarta: tak) zamiast według ilości.

Filtry predefiniowane

Pięć filtrów jest dostępnych w każdym projekcie i każdy z nich odrzuca określony zestaw pozycji, zanim jakakolwiek metryka zostanie obliczona. Szósty wpis, Wszystkie aktywa, to stan selektora, gdy żaden filtr nie jest zastosowany — widok bez filtrowania.

• Płynne aktywa — wszystko z wyjątkiem nieruchomości, przedmiotów kolekcjonerskich, dzieł sztuki, venture capital, private equity, pożyczek, kredytów hipotecznych oraz typu aktywów Inne. Jest to również domyślny filtr w prawym panelu Podsumowania, dlatego właśnie dodana przez Ciebie nieruchomość może być nieobecna w obu widokach.
• Otwarte — pozycje, które nadal mają co najmniej jedną otwartą jednostkę. Odrzuca wszystko, co w pełni sprzedałeś lub zamknąłeś, usuwając również powiązane z nimi opłaty, zrealizowane zyski i dochody. Odpowiedni warunek to Pozycja jest otwarta: tak.
• Posiadane — odrzuca to, co jesteś winien: krótką sprzedaż, dług na depozycie (margin), pożyczki i kredyty hipoteczne, wraz z transakcjami odsetkowymi zaksięgowanymi dla tych pozycji. Odpowiedni warunek to Jednostka ma zadłużenie: nie.
• Zadłużenie — lustrzane odbicie, Jednostka ma zadłużenie: tak. Tylko zobowiązania i pozycje krótkie; ten widok warto włączyć, gdy chcesz zobaczyć sam obraz długu.
• Z dochodem — tylko pozycje, które przyniosły jakikolwiek dochód: dywidendy, odsetki, czynsze. Odpowiedni warunek to Pozycja ma dochód: tak.

Filtry Posiadane i Zadłużenie są oceniane partia po partii, na podstawie znaku ilości, z jaką została otwarta każda partia. Rachunek gotówkowy, który był na debecie, a potem ponownie stał się dodatni, zachowuje więc swoje dodatnie partie w filtrze Posiadane i pokazuje tylko ujemne w Zadłużenie. Bardziej surowy test — odrzucenie pozycji w całości, jeśli jakakolwiek jej część kiedykolwiek miała zadłużenie — to oddzielny warunek, Pozycja ma zadłużenie: nie, który musisz zbudować samodzielnie.

Wpływ filtru Otwarte na sumy

Filtr Otwarte usuwa zamknięte pozycje z obliczeń, nie tylko z tabeli. Każda metryka obejmuje wtedy tylko to, co nadal posiadasz: zyski, opłaty, podatki, wykres oraz sumy w tabeli tracą zrealizowane zyski i opłaty od wszystkiego, co sprzedałeś. W długiej historii znacząco zmienia to główną liczbę.

Jest to poprawne zachowanie, gdy pytasz „jak radzą sobie moje obecne inwestycje”. Jest to jednak złe rozwiązanie, gdy pytanie brzmi „jak radziło sobie moje portfolio”, ponieważ zrealizowane zyski i straty są częścią tej odpowiedzi. Zobacz Obliczanie zwrotów, aby dowiedzieć się, co wchodzi w skład każdej liczby.

Aktywne ukrywa tylko wiersze, filtry zmieniają obliczenia

Przełącznik Tylko aktywne nad tabelą ukrywa wiersze bez zmiany ani jednej liczby. Pozycja liczy się jako aktywna w wybranym okresie, jeśli została otwarta, zamknięta, wygenerowała zwrot lub wygenerowała koszt w tym czasie. Pozycje zamknięte przed okresem, bez aktywności wewnątrz niego, znikają z tabeli — ale zamknięte pozycje, których posiadanie pokrywa się z zakresem, nadal przyczyniają się do zwrotów w sumach. W grupowaniu Transakcje ten sam przełącznik nosi nazwę Tylko okres.

Dlatego też przełącznik może wyglądać tak, jakby nic nie robił: przy okresie ustawionym na maks., prawie każda pozycja była aktywna w którymś momencie zakresu, więc prawie nic nie jest ukryte. Działa to też w drugą stronę — aktywo, które stworzyłeś, ale nie dodałeś jeszcze transakcji, nie ma żadnej aktywności, więc Tylko aktywne ukrywa je, a aktywo wygląda tak, jakby nie zapisało się w systemie.

Które narzędzie odpowiada na jakie pytanie:

• Uporządkuj tabelę, ale zachowaj kompletne sumy → przełącznik Tylko aktywne.
• Analizuj tylko to, co nadal posiadasz → filtr Otwarte lub Pozycja jest otwarta: tak.
• Analizuj tylko partie, których jeszcze nie sprzedałeś → Data zamknięcia jednostki: jest pusta.

Budowanie własnego filtra

1. Otwórz widok Portfel i kliknij ikonę filtra po lewej stronie selektora filtrów. Edytor warunków otworzy się poniżej, wypełniony warunkami aktualnie wybranego filtra.
2. Kliknij Dodaj warunek, a następnie wybierz właściwość, porównanie i wartość — na przykład Data zamknięcia jednostki · jest pusta.
3. Dodaj kolejne warunki w razie potrzeby. Łączą się one za pomocą Oraz, więc pozycja musi spełniać wszystkie; przełącz całą grupę na Lub za pomocą selektora, który pojawi się, gdy będzie więcej niż jeden warunek.
4. Otwórz menu trzech kropek po lewej stronie edytora i wybierz Zapisz jako. Wpisz nazwę w polu Nazwa filtra okna Zapisz filtr i potwierdź. Filtr pojawi się w selektorze, gotowy do użycia.

To samo menu zawiera opcje Aktualizuj „<nazwa>” oraz Zmień nazwę „<nazwa>” dla aktualnie wybranego filtra, oraz Usuń „<nazwa>” dla filtrów zapisanych przez Ciebie — pięciu wbudowanych filtrów nie można usunąć, jedynie wykorzystać jako punkt wyjścia dla Zapisz jako.

Warunki dzielą się na dwie rodziny. Warunki na poziomie pozycji (Pozycja jest otwarta, Pozycja ma dochód, Pozycja ma zadłużenie) testują pozycję jako całość, w tym pełną historię transakcji. Warunki na poziomie jednostki (Data otwarcia jednostki, Data zamknięcia jednostki, Jednostka ma zadłużenie, Jednostka ma typ transakcji, Wiek jednostki (dni), Data otrzymania dochodu) testują każdą partię z osobna, co jest pożądane w przypadku wszystkiego, co dotyczy rozróżnienia między tym, co jest nadal posiadane, a tym, co zostało sprzedane.

Warunki, które warto znać

Kilka warunków pozwala pokryć prawie każdy filtr. Te na poziomie pozycji odpowiadają na pytania: „czy ta pozycja jest otwarta, czy przynosi dochód, czy jest zadłużona”. Te na poziomie jednostki zadają te same pytania partia po partii i są bardziej precyzyjnym wyborem, gdy pozycja została częściowo sprzedana.

• Pozycja jest otwarta: tak — pozycje, które nadal coś zawierają. Ten sam wynik co predefiniowany filtr Otwarte. Wybór nie daje lustrzane odbicie: tylko to, co zamknąłeś.
• Data zamknięcia jednostki: jest pusta — partie, których nie sprzedałeś. To dokładny sposób na sprawdzenie niezrealizowanego zwrotu: Pozycja jest otwarta zachowuje całą historię transakcji pozycji, w tym sprzedaże, które już wobec niej wykonałeś, podczas gdy ten warunek zachowuje tylko niesprzedane partie. Ustaw okres na maks., aby uzyskać łączną wartość niezrealizowaną; krótszy okres pokaże tylko, jak te partie poruszały się w tym oknie czasowym.
• Data otwarcia jednostki: w okresie (na przykład 2025) — pieniądze, które faktycznie zaangażowałeś w tym oknie. Zainwestowany kapitał jest domyślnie kumulatywny do końca okresu, więc nie może odpowiedzieć na pytanie „ile alokowałem w tym roku”. Data zamknięcia jednostki: w okresie to odpowiednik po stronie sprzedaży: wszystko, co zamknąłeś w tym oknie.
• Jednostka ma zadłużenie: nie — partie, które posiadasz w całości, bez krótkiej sprzedaży, depozytu, pożyczek i kredytów hipotecznych. Warunek stojący za filtrem Posiadane i ten, który warto łączyć z innymi.
• Data otrzymania dochodu: nie jest pusta — pasuje tylko do partii dochodowych: dywidend, odsetek, czynszów. Warunek, po który sięgasz, gdy dochód musi zostać dodany do filtra, który w innym przypadku by go odrzucił.
• Wiek jednostki (dni) — jak długo partia jest utrzymywana, w dniach. Tylko zwykłe partie mają wiek, więc jest pusta wybiera te, które go nie mają: partie dochodowe oraz zobowiązania kapitałowe (private equity).
• Jednostka ma typ transakcji: nie jest Dywidenda, Płatność odsetek, Płatność czynszu, Inne dochody / wydatki / opłaty — usuwa dochody i inne partie przepływów pieniężnych z obliczeń, pozostawiając ruchy cenowe. To nie jest ta sama kontrola, co opcja Dochód w sekcji Uwzględnij w zwrotach:: tamta opcja zmienia, co liczy się jako zwrot, a podatek u źródła (WHT) zapisany w transakcjach dochodowych nadal trafia do Zrealizowanych zwrotów, gdy Uwzględnij podatki: jest ustawione na Zapłacone. Ten filtr usuwa same partie.
• Typ aktywów, Rachunek, Tagi, Rynek — dołącz lub wyklucz wycinek według struktury. Typ aktywów nie jest Gotówka to standardowa poprawka dla wykresu wartości rynkowej zdominowanego przez ruchy salda gotówkowego.

Wykluczanie pozycji z majątku netto

Aby zachować instrument, konto lub grupę w widoku majątku netto bez ich usuwania, odfiltruj je na górze widoku Portfolio za pomocą konta, typu aktywa lub tagu. Typowym przypadkiem jest ETF, który posiadasz w imieniu członka rodziny. Raporty podatkowe posiadają własny selektor filtrów i domyślnie nie mają nałożonych żadnych ograniczeń, więc wykluczenie nie wpłynie na Twoje deklaracje, chyba że ustawisz je również tam.

Łączenie warunków za pomocą „i” oraz „lub”

Warunki są domyślnie łączone za pomocą I: pozycja musi spełniać wszystkie z nich. Przełącz grupę na Lub, gdy test, który sprawdza się dla większości Twoich pozycji, błędnie usunąłby kategorię, która go nie spełnia. Dwa przypadki obejmują niemal wszystkie takie sytuacje – gotówka i dochód.

Gotówka znika za filtrem otwartych jednostek. Pozycje gotówkowe nie posiadają jednostek, więc warunek Data zamknięcia jednostki: jest pusta wyklucza je automatycznie. Zamiast tego zgrupuj warunki:

Dywidendy znikają za filtrem „Otwarto”. Dywidenda, odsetki lub płatność czynszu docierają jako osobna jednostka pozycji złożona tylko z transakcji zamknięcia – już zamknięta, nigdy nieotwarta. Jeśli przefiltrujesz widok pod kątem otwartych pozycji, każda z nich zostanie wykluczona, co odczytasz jako „moje dywidendy zniknęły”. Dodaj je z powrotem do grupy:

Ten sam schemat dotyczy każdego dochodu stałego: czynszu, kuponów, odsetek od depozytów. Zobacz Śledzenie dywidend, aby dowiedzieć się, w jaki sposób rejestrowane są same wypłaty.

Wybór I / Lub dotyczy całej grupy. Aby połączyć oba te elementy – na przykład kilka warunków połączonych za pomocą I wewnątrz gałęzi Lub – otwórz menu przy istniejącym warunku i wybierz Zgrupuj w i/lub, co umieści go w osobnej grupie.

Wykluczanie odsetek od pożyczek z widoku dochodów

Zastosuj filtr Posiadane. Kredyt hipoteczny lub pożyczka to pozycja z ujemną ilością, a ich spłaty to transakcje z ujemnymi odsetkami, więc widok dochodów może zostać zdominowany przez pieniądze płynące do banku zamiast dywidend i czynszów, które wpływają na konto. Posiadane usuwa zobowiązanie i powiązane z nim transakcje odsetkowe z widoku Portfolio oraz raportu dochodów za jednym razem – oba korzystają z tego samego selektora filtrów.

Aby uzyskać większą kontrolę, stwórz własny warunek – Jednostka jest zadłużona: nie – który możesz łączyć z innymi, dzięki czemu nieruchomość pozostanie, a przypisany do niej kredyt hipoteczny zniknie.

Ponieważ filtry są stosowane przed obliczeniami, powoduje to również wyzerowanie wartości Twoje zadłużenie oraz Wskaźnik zadłużenia w sekcji metryk: dźwignia finansowa to dokładnie to, co właśnie usunąłeś. Użyj filtra Posiadane lub drugiego widoku zapisanego w zakładkach, aby uzyskać obraz zadłużenia. Pełna konfiguracja znajduje się w sekcji Śledzenie kredytu hipotecznego i Śledzenie zadłużenia.

Zapisywanie, ponowne używanie i usuwanie filtrów

Zapisane filtry to obiekty wielokrotnego użytku, a nie jednorazowe ustawienia widoku. Zapisz jeden, a pozostanie on w selektorze filtrów w Portfolio, raportach dochodów i podatkowych oraz w dwóch selektorach na stronie Podsumowanie. Można go również wybrać jako cel porównawczy w Benchmarkach, obok aktywów, rynków, walut, kont i folderów kont.

Aby usunąć zapisany filtr, najpierw wybierz go, aby jego warunki były widoczne, a następnie otwórz menu z trzema kropkami po lewej stronie edytora warunków i wybierz Usuń „<nazwa>”. Ta opcja pojawia się tylko dla filtrów, które sam stworzyłeś – pięć domyślnych pozostaje na swoim miejscu.

Zakładka idzie o krok dalej: przywraca cały widok – filtr, metrykę, okres, walutę, grupowanie, wykres, kolumny tabeli – za pomocą jednego kliknięcia. Możesz wybrać, które z tych elementów zostaną przywrócone, pozostawiając resztę bez zmian. W ten sposób „wykres bez gotówki” lub „tylko niezrealizowane” stają się widokiem, który otwierasz, zamiast budować go od nowa za każdym razem.

Znane ograniczenia

Obliczone metryki nie mogą być kryteriami filtrowania, ponieważ filtrowanie odbywa się, zanim te liczby w ogóle powstaną – filtruj według Pozycja jest otwarta lub Data zamknięcia jednostki zamiast według wartości lub ilości. Nie ma również warunku dotyczącego daty otwarcia lub zamknięcia samej pozycji; warunki datowane dotyczą poziomu jednostki (Data otwarcia jednostki, Data zamknięcia jednostki, Data otrzymania dochodu).