Filtres

Un filtre décide quelles positions Capitally inclut dans l'analyse. Il s'exécute avant tout calcul, si bien que le tableau, les graphiques et les totaux d'une vue décrivent tous le même ensemble de positions. Le sélecteur de filtre se trouve en haut de la vue Portefeuille, au-dessus des panneaux de métriques ; les sélecteurs de période et de devise sont en dessous.

Vous pouvez choisir l'un des cinq filtres prédéfinis, ou construire le vôtre à partir de conditions et l'enregistrer pour le réutiliser. Les filtres enregistrés appartiennent au projet plutôt qu'à un écran : la même liste apparaît dans Portefeuille, dans les rapports de revenus et fiscaux, ainsi que dans les deux sélecteurs de filtre du Résumé — chacun mémorisant son propre choix.

Ce que fait un filtre

Un filtre décide quelles positions entrent dans l'analyse ; la période détermine quels jours les chiffres couvrent. Changez le filtre et des lignes apparaissent ou disparaissent de toute la vue. Changez la période et les mêmes lignes restent, avec leurs rendements, profits et frais recalculés pour la nouvelle fenêtre.

Les deux sont indépendants. Dans l'onglet Actifs, la période ne joue aucun rôle dans le choix de ce qui est listé : vous voyez tous les actifs correspondant au filtre quelle que soit la plage de dates sélectionnée, et seules les métriques reflètent la période.

De nombreux filtres sont évalués par unité de position — la plus petite tranche d'une position, créée par une transaction d'ouverture et éventuellement une de clôture. Comme cette évaluation a lieu en premier, des métriques calculées telles que la valeur actuelle, la quantité totale ou le taux de rendement ne peuvent pas servir de critères de filtrage : elles n'existent pas encore quand le filtre s'exécute. Pour masquer les positions dont il ne reste rien, filtrez sur l'état (Position ouverte : oui) plutôt que sur la quantité.

Les filtres prédéfinis

Cinq filtres sont livrés avec chaque projet, et chacun écarte un ensemble spécifique de positions avant tout calcul de métrique. Une sixième entrée, Tous les actifs, correspond à ce que lit le sélecteur lorsqu'aucun filtre n'est appliqué — la vue non filtrée.

• Actifs liquides — tout sauf l'immobilier, les objets de valeur, l'art, les entreprises, le capital-investissement, les prêts, les emprunts hypothécaires et le type d'actif Autre. C'est également le filtre par défaut du panneau de droite du Résumé, ce qui explique qu'un bien immobilier que vous venez d'ajouter puisse être absent des deux vues.
• Ouvertes — positions qui comportent encore au moins une unité ouverte. Elle écarte tout ce que vous avez entièrement vendu ou clôturé, et emporte avec elles leurs frais, plus-values réalisées et revenus. La condition équivalente est Position ouverte : oui.
• Détenues — écarte ce que vous devez : ventes à découvert, dette sur marge, prêts et emprunts hypothécaires, ainsi que les transactions d'intérêts qui leur sont rattachées. La condition équivalente est L'unité a un type de transaction : non — plus précisément L'unité est due : non.
• Dues — l'image miroir, L'unité est due : oui. Uniquement les passifs et les positions courtes, la vue à ouvrir pour voir l'état de la dette de manière isolée.
• Avec revenus — uniquement les positions qui ont versé quelque chose : dividendes, intérêts, loyers. La condition équivalente est Position avec revenus : oui.

Détenues et Dues sont décidés lot par lot, d'après le signe de la quantité avec laquelle chaque lot a été ouvert. Un compte de trésorerie qui a été à découvert puis à nouveau positif garde donc ses lots positifs sous Détenues et n'affiche que ses lots négatifs sous Dues. Le test plus grossier — écarter une position entièrement si une partie a un jour porté de la dette — est une condition distincte, Position avec dette : non, que vous devez construire vous-même.

Ce que Ouvertes fait à vos totaux

Le filtre Ouvertes retire les positions clôturées du calcul, et pas seulement du tableau. Toutes les métriques ne couvrent alors plus que ce que vous détenez encore : le profit, les frais, les impôts, le graphique et les totaux du tableau perdent tous les plus-values réalisées et les frais de tout ce que vous avez vendu. Sur un long historique, cela déplace fortement le chiffre principal.

C'est le bon comportement quand la question est « comment vont mes positions actuelles ». C'est le mauvais quand la question est « comment mon portefeuille a-t-il performé », car les gains et pertes réalisés font partie de la réponse. Voir Calcul des rendements pour ce qui entre dans chaque chiffre.

Actives uniquement masque des lignes, les filtres changent les calculs

Le bouton Actives uniquement au-dessus du tableau masque des lignes sans changer un seul chiffre. Une position est considérée comme active sur la période sélectionnée si elle a été ouverte, clôturée, a généré un rendement ou a engendré un coût pendant celle-ci. Les positions clôturées avant la période, sans activité durant celle-ci, quittent le tableau — mais les positions clôturées dont la détention chevauche la plage continuent de contribuer leurs rendements aux totaux, par conception. Dans le regroupement Transactions, le même bouton est intitulé Période uniquement.

C'est aussi pourquoi le bouton peut sembler ne rien faire : avec la période réglée sur max, presque toutes les positions ont été actives à un moment dans la plage, donc presque rien n'est masqué. L'inverse est aussi vrai — un actif que vous avez créé mais auquel vous n'avez pas encore attribué de transaction n'a pas non plus d'activité, donc Actives uniquement le masque et l'actif semble ne pas s'être enregistré.

Quel outil répond à quelle question :

• Nettoyer le tableau tout en gardant les totaux complets → le bouton Actives uniquement.
• Analyser uniquement ce que vous détenez encore → le filtre Ouvertes, ou Position ouverte : oui.
• Analyser uniquement les lots que vous n'avez pas encore vendus → Date de fermeture de l'unité : est vide.

Créer un filtre personnalisé

1. Ouvrez la vue Portefeuille et cliquez sur l'icône de filtre à gauche du sélecteur de filtre. L'éditeur de conditions s'ouvre en dessous, pré-rempli avec les conditions du filtre actuellement sélectionné.
2. Cliquez sur Ajouter une condition, puis choisissez la propriété, la comparaison et la valeur — par exemple Date de fermeture de l'unité · est vide.
3. Ajoutez d'autres conditions au besoin. Elles se combinent avec Et, donc une position doit toutes les satisfaire ; passez le groupe entier à Ou depuis le sélecteur qui apparaît dès qu'il y a plus d'une condition.
4. Ouvrez le menu à trois points à gauche de l'éditeur et choisissez Enregistrer sous. Saisissez un nom dans le champ Nom du filtre de la boîte de dialogue Enregistrer le filtre et confirmez. Le filtre apparaît alors dans le sélecteur, prêt à être réutilisé.

Le même menu propose Mettre à jour « <nom> » et Renommer « <nom> » pour le filtre actuellement sélectionné, et Supprimer « <nom> » pour les filtres que vous avez enregistrés vous-même — les cinq filtres intégrés ne peuvent pas être supprimés, seulement servir de point de départ à un Enregistrer sous.

Les conditions se déclinent en deux familles. Les conditions au niveau position (Position ouverte, Position avec revenus, Position avec dette) testent la position dans son ensemble, y compris son historique complet de transactions. Les conditions au niveau unité (Date d'ouverture de l'unité, Date de fermeture de l'unité, L'unité est due, L'unité a un type de transaction, Âge de l'unité (j), Date de réception des revenus) testent chaque lot séparément, ce qui est ce que vous voulez dès qu'il s'agit de distinguer ce qui est encore détenu de ce qui a été vendu.

Les conditions à connaître

Une poignée de conditions couvre presque tous les filtres. Celles au niveau position répondent à « cette position est-elle ouverte, verse-t-elle des revenus, porte-t-elle de la dette ». Celles au niveau unité posent les mêmes questions lot par lot, et sont le choix le plus précis dès qu'une position a été partiellement vendue.

• Position ouverte : oui — les positions qui détiennent encore quelque chose. Même résultat que le filtre prédéfini Ouvertes. non donne l'image miroir, uniquement ce que vous avez clôturé.
• Date de fermeture de l'unité : est vide — les lots que vous n'avez pas vendus. C'est la manière juste de regarder le rendement latent : Position ouverte conserve tout l'historique de transactions de la position, y compris les ventes déjà réalisées, alors que celle-ci ne conserve que les lots non vendus. Réglez la période sur max pour obtenir le chiffre total du latent ; une période plus courte ne rapporte que l'évolution de ces lots à l'intérieur de cette fenêtre.
• Date d'ouverture de l'unité : dans la période (par exemple 2025) — l'argent que vous avez effectivement mis au travail dans cette fenêtre. Le capital investi est sinon cumulé jusqu'à la fin de la période, il ne peut donc pas répondre à « qu'ai-je alloué cette année ». Date de fermeture de l'unité : dans la période en est l'équivalent côté vente : tout ce que vous avez clôturé dans cette fenêtre.
• L'unité est due : non — les lots que vous détenez en propre, en écartant les ventes à découvert, la marge, les prêts et les emprunts hypothécaires. La condition derrière le filtre Détenues, et celle à combiner avec d'autres conditions.
• Date de réception des revenus : n'est pas vide — correspond aux lots de revenus et à rien d'autre : dividendes, intérêts, loyers. La condition à utiliser dès qu'il faut réintégrer les revenus dans un filtre qui les écarterait autrement.
• Âge de l'unité (j) — depuis combien de temps un lot est détenu, en jours. Seuls les lots ordinaires ont un âge, donc est vide isole ceux qui n'en ont pas : les lots de revenus et les engagements de capital en capital-investissement.
• L'unité a un type de transaction : n'est pas Dividende, Paiement d'intérêts, Paiement de loyer, Autres rev./dép./frais — retire les lots de revenus et autres lots de flux du calcul, ne laissant que le mouvement de prix. Ce n'est pas le même réglage que l'option Revenus sous Inclure dans les rendements : : cette option modifie ce qui compte comme rendement, et la retenue à la source enregistrée sur les transactions de revenus atterrit toujours dans les Rendements réalisés tant que Inclure les impôts: est réglé sur Payés. Le filtre retire les lots eux-mêmes.
• Type d'actif, Compte, Étiquettes, Marché — inclure ou exclure une tranche par structure. Type d'actif n'est pas Liquidités est la correction standard pour un graphique de valeur de marché dominé par les mouvements de solde de trésorerie.

Exclure une position du patrimoine net

Pour conserver un instrument, un compte ou un groupe hors de votre vue du patrimoine net sans le supprimer, filtrez-le en haut de la vue Portefeuille par compte, par actif ou par étiquette. Le cas habituel est un ETF que vous détenez pour un membre de votre famille. Les rapports fiscaux disposent de leur propre sélecteur de filtre et commencent sans filtre, de sorte que l'exclusion n'est pas répercutée dans vos déclarations, sauf si vous la configurez également à cet endroit.

Combiner des conditions avec ET ou OU

Les conditions se combinent par défaut avec ET : une position doit satisfaire chacune d'entre elles. Passez le groupe à OU lorsqu'un test adapté à la plupart de vos positions exclurait à tort une catégorie qui ne peut pas le satisfaire. Deux cas expliquent la quasi-totalité de ces situations : les liquidités et les revenus.

Les liquidités disparaissent derrière un filtre de lot ouvert. Les positions en liquidités n'ont pas d'unités, donc Date de fermeture de l'unité : est vide les exclut d'emblée. Regroupez plutôt les conditions :

Les dividendes disparaissent derrière « Ouvert ». Un dividende, un intérêt ou un paiement de loyer arrive sous la forme de sa propre unité de position composée uniquement d'une transaction de clôture — déjà fermée, jamais ouverte. Filtrez pour afficher les positions ouvertes et chacune d'entre elles sera exclue, ce qui s'interprète par « mes dividendes ont disparu ». Regroupez-les pour les inclure à nouveau :

Le même modèle s'applique à tout revenu fixe : loyers, coupons, intérêts de dépôt. Consultez Suivi des dividendes pour savoir comment les versements eux-mêmes sont enregistrés.

Le choix ET / OU s'applique à l'ensemble du groupe. Pour mélanger les deux — certaines conditions jointes par ET à l'intérieur d'une branche d'un OU — ouvrez le menu d'une condition existante et choisissez Regrouper en ET/OU, ce qui l'imbriquera dans son propre groupe.

Exclure les intérêts de prêt d'une vue de revenus

Appliquez le filtre Montant dû. Un prêt immobilier ou un crédit est une position avec une quantité négative, et ses paiements sont des transactions d'intérêts négatifs ; une vue de revenus peut donc finir par être dominée par l'argent versé à la banque plutôt que par les dividendes et loyers reçus. Montant dû supprime le passif et ses transactions d'intérêts de la vue Portefeuille et du rapport de revenus en une seule fois — les deux utilisent le même sélecteur de filtre.

Pour un contrôle plus précis, créez-le comme condition — Unité due : non — que vous pouvez combiner avec d'autres, afin que le bien immobilier soit conservé mais que le crédit lié soit exclu.

Étant donné que les filtres s'exécutent avant les calculs, cela vide également les chiffres Montant dû et Ratio d'endettement sous la métrique Valeur : l'effet de levier est précisément ce que vous venez de supprimer. Utilisez le filtre Montant dû, ou une seconde vue mise en signet, pour obtenir une image de votre endettement. La configuration complète est disponible dans Suivi du prêt immobilier et Suivi de la dette.

Enregistrer, réutiliser et supprimer un filtre

Les filtres enregistrés sont des objets réutilisables, et non des paramètres de vue ponctuels. Enregistrez-en un et il restera dans le sélecteur de filtre sur Portefeuille, sur les rapports de revenus et fiscaux, ainsi que dans les deux sélecteurs sur Résumé. Il peut également être choisi comme cible de comparaison dans Indices de référence, aux côtés des actifs, marchés, devises, comptes et dossiers de compte.

Pour supprimer un filtre enregistré, sélectionnez-le d'abord pour que ses conditions soient visibles, puis ouvrez le menu à trois points à gauche de l'éditeur de condition et choisissez Supprimer « <nom> ». L'entrée n'apparaît que pour les filtres que vous avez créés — les cinq filtres intégrés restent en place.

Un signet va plus loin : il restaure une vue complète — filtre, métrique, période, devise, regroupement, graphique, colonnes du tableau — en un clic, et vous choisissez lesquelles de ces parties il restaure, laissant le reste tel que vous l'aviez configuré. C'est ainsi qu'un « graphique sans liquidités » ou une vue « gains latents uniquement » devient la vue que vous ouvrez, plutôt qu'une que vous reconstruisez à chaque fois.

Limites connues

Les métriques calculées ne peuvent pas servir de critères de filtrage, car le filtrage a lieu avant que ces chiffres n'existent — filtrez sur Position ouverte ou Date de fermeture de l'unité plutôt que sur la valeur ou la quantité. Il n'existe pas non plus de condition pour la date d'ouverture ou de fermeture propre à la position ; les conditions datées sont toutes au niveau de l'unité (Date d'ouverture de l'unité, Date de fermeture de l'unité, Date de réception des revenus).