Filtros

Un filtro determina qué posiciones incluye Capitally en el análisis. Se ejecuta antes de calcular cualquier cifra, por lo que la tabla, los gráficos y los totales de una vista describen exactamente el mismo conjunto de posiciones. El selector de filtros se encuentra en la parte superior de la vista Cartera, sobre los paneles de métricas; los selectores de periodo y moneda están debajo.

Puedes elegir uno de los cinco filtros predefinidos o crear el tuyo propio combinando condiciones y guardarlo para reutilizarlo. Los filtros guardados pertenecen al proyecto, no a una pantalla específica: la misma lista aparece en Cartera, en los informes de ingresos e impuestos y en los dos selectores de filtros de Resumen, cada uno de los cuales recuerda su propia selección.

Qué hace un filtro

El filtro decide qué posiciones entran en el análisis, mientras que el periodo de fechas decide qué días cubren las cifras. Al cambiar el filtro, las filas aparecen o desaparecen de todas las partes de la vista. Al cambiar el periodo, las mismas filas permanecen, pero su rentabilidad, beneficios y comisiones se recalculan para el nuevo intervalo.

Ambos son independientes. En la pestaña Activos, el periodo no influye en la selección: verás todos los activos que coinciden con el filtro independientemente del rango de fechas seleccionado, y solo las métricas reflejarán el periodo.

Muchos filtros se evalúan por unidad de posición, que es la parte más pequeña de una posición, creada por una operación de apertura y, opcionalmente, una de cierre. Como esta evaluación ocurre primero, las métricas calculadas como el valor actual, la cantidad total o la tasa de rentabilidad no pueden usarse como criterios de filtrado: aún no existen cuando el filtro se ejecuta. Para ocultar posiciones sin saldo, filtra por estado (Posición abierta: sí) en lugar de por cantidad.

Los filtros predefinidos

Cada proyecto incluye cinco filtros, y cada uno descarta un conjunto específico de posiciones antes de calcular cualquier métrica. Una sexta entrada, Todos los activos, es lo que muestra el selector cuando no se aplica ningún filtro: la vista sin filtrar.

• Activos líquidos — Todo excepto inmuebles, objetos de valor, arte, empresas, capital privado, préstamos, hipotecas y el tipo de activo Otros. Es también el filtro predeterminado en el panel derecho de Resumen, por lo que un inmueble que acabas de añadir puede no aparecer en ninguna de las dos vistas.
• Abierta — Posiciones que aún conservan al menos una unidad abierta. Descarta todo lo que hayas vendido o cerrado por completo, eliminando también sus comisiones, plusvalías realizadas e ingresos. La condición equivalente es Posición abierta: sí.
• En propiedad — Descarta lo que debes: posiciones cortas, deuda de margen, préstamos e hipotecas, junto con los intereses registrados en ellas. La condición equivalente es Unidad en deuda: no.
• En deuda — La imagen especular: Unidad en deuda: sí. Solo muestra pasivos y posiciones cortas; es la vista ideal para analizar únicamente tu deuda.
• Con ingresos — Solo posiciones que han generado cobros: dividendos, intereses o alquileres. La condición equivalente es Posición con ingresos: sí.

En propiedad y En deuda se deciden lote a lote, según el signo de la cantidad con la que se abrió cada lote. Por tanto, una cuenta de efectivo que ha tenido descubierto y luego saldo positivo mantiene sus lotes positivos en En propiedad y muestra solo los negativos en En deuda. Una prueba más general —descartar una posición si cualquier parte de ella ha tenido deuda— es una condición independiente, Posición con deuda: no, que debes crear tú mismo.

Qué hace «Abierta» con tus totales

El filtro Abierta elimina las posiciones cerradas del cálculo, no solo de la tabla. Cada métrica cubre entonces solo lo que aún conservas: los beneficios, comisiones, impuestos, el gráfico y los totales de la tabla pierden las plusvalías realizadas y las comisiones de todo lo que vendiste. En un histórico largo, esto altera significativamente la cifra principal.

Es el comportamiento correcto cuando la pregunta es «cómo van mis inversiones actuales». Es el incorrecto cuando la pregunta es «cómo ha funcionado mi cartera», porque las ganancias y pérdidas realizadas forman parte de esa respuesta. Consulta Calculando rentabilidad para saber qué incluye cada cifra.

«Activo solo» oculta filas, los filtros cambian el cálculo

El selector Activo solo sobre la tabla oculta filas sin cambiar ni un solo número. Una posición cuenta como activa en el periodo seleccionado si se abrió, se cerró, generó rentabilidad o incurrió en un coste dentro de él. Las posiciones cerradas antes del periodo, sin actividad en él, salen de la tabla; pero las posiciones cerradas cuya tenencia se solapa con el rango siguen contribuyendo a los totales, por diseño. En la agrupación de transacciones, este mismo selector se denomina Solo periodo.

Es también la razón por la que el selector puede parecer que no hace nada: con el periodo en máx, casi todas las posiciones estuvieron activas en algún momento del rango, por lo que casi nada se oculta. También ocurre a la inversa: un activo que creaste pero al que aún no has asignado ninguna transacción tampoco tiene actividad, por lo que Activo solo lo oculta y parece que el activo no se guardó.

Qué herramienta responde a cada pregunta:

• Ordenar la tabla pero mantener los totales completos → el selector Activo solo.
• Analizar solo lo que aún conservas → el filtro Abierta o Posición abierta: sí.
• Analizar solo los lotes que aún no has vendido → Fecha de cierre de la unidad: está vacío.

Crear un filtro personalizado

1. Abre la vista Cartera y haz clic en el icono de filtro a la izquierda del selector. El editor de condiciones se abrirá debajo, precargado con las condiciones del filtro seleccionado actualmente.
2. Haz clic en Añadir condición, luego elige la propiedad, la comparación y el valor; por ejemplo, Fecha de cierre de la unidad · está vacío.
3. Añade más condiciones si es necesario. Se combinan con Y, por lo que una posición debe cumplirlas todas; cambia el grupo a O desde el selector que aparece al añadir más de una condición.
4. Abre el menú de tres puntos a la izquierda del editor y elige Guardar como. Escribe un nombre en el campo Nombre del filtro del diálogo Guardar filtro y confirma. El filtro aparecerá entonces en el selector, listo para reutilizarse.

El mismo menú contiene Actualizar «nombre» y Renombrar «nombre» para el filtro seleccionado, y Eliminar «nombre» para los filtros guardados por ti; los cinco filtros integrados no pueden eliminarse, solo usarse como punto de partida para un Guardar como.

Las condiciones se dividen en dos familias. Las de nivel de posición (Posición abierta, Posición con ingresos, Posición con deuda) evalúan la posición en su conjunto, incluido todo su historial de transacciones. Las de nivel de unidad (Fecha de apertura de la unidad, Fecha de cierre de la unidad, Unidad en deuda, Unidad con tipo de operación, Antigüedad de la unidad (días), Fecha de cobro de ingresos) evalúan cada lote por separado, lo cual es necesario para cualquier análisis que distinga entre lo que aún se posee y lo que se ha vendido.

Las condiciones que merece la pena conocer

Un puñado de condiciones cubren casi cualquier filtro. Las de nivel de posición responden a «¿está esta posición abierta, genera ingresos, tiene deuda?». Las de nivel de unidad hacen las mismas preguntas lote a lote y son la opción más precisa cuando una posición se ha vendido parcialmente.

• Posición abierta: sí — Posiciones que aún conservan algún activo. Mismo resultado que el filtro predefinido Abierta. no ofrece la imagen especular: solo lo que ya has cerrado.
• Fecha de cierre de la unidad: está vacío — Los lotes que aún no has vendido. Es la forma precisa de analizar la rentabilidad no realizada: Posición abierta mantiene todo el historial de transacciones, incluidas las ventas que ya realizaste, mientras que esta opción mantiene solo los lotes no vendidos. Configura el periodo en máx para ver la cifra total no realizada; un periodo más corto solo reportará el movimiento de esos lotes en ese intervalo.
• Fecha de apertura de la unidad: dentro del periodo (por ejemplo 2025) — El capital que realmente pusiste en marcha en ese intervalo. El capital invertido es acumulativo hasta el final del periodo, por lo que no puede responder a «qué asigné este año». Fecha de cierre de la unidad: dentro del periodo es el equivalente para las ventas: todo lo que cerraste en ese intervalo.
• Unidad en deuda: no — Los lotes que posees directamente, descartando posiciones cortas, margen, préstamos e hipotecas. Es la condición base del filtro En propiedad y la que debes combinar con otras.
• Fecha de cobro de ingresos: no está vacío — Coincide solo con los lotes de ingresos: dividendos, intereses, alquileres. Es la condición a utilizar cuando necesites añadir ingresos a un filtro que, de otro modo, los excluiría.
• Antigüedad de la unidad (días) — El tiempo que se ha mantenido un lote, en días. Solo los lotes ordinarios tienen antigüedad, por lo que está vacío selecciona los que no la tienen: lotes de ingresos y desembolsos de capital privado.
• Unidad con tipo de operación: no es Dividendo, Pago de intereses, Cobro de alquiler, Otros ingresos / gastos / comisiones — Elimina los lotes de ingresos y otros flujos de caja del cálculo, dejando solo la variación de precio. No es lo mismo que la opción Ingresos bajo Incluir en la rentabilidad:: esa opción cambia qué cuenta como rentabilidad; las retenciones fiscales registradas en transacciones de ingresos siguen apareciendo en la rentabilidad realizada mientras Incluir impuestos: esté en Pagado. El filtro elimina los lotes en sí.
• Tipo de activo, Cuenta, Etiquetas, Mercado — Incluye o excluye una parte según su estructura. Tipo de activo no es Efectivo es la solución estándar cuando un gráfico de valor de mercado está dominado por el movimiento del saldo de caja.

Excluir una posición del patrimonio neto

Para mantener un instrumento, cuenta o grupo fuera de tu vista de patrimonio neto sin borrarlo, exclúyelo mediante el filtro que encontrarás en la parte superior de la vista de Cartera por cuenta, activo o etiqueta. El caso habitual es un ETF que posees en nombre de un miembro del hogar. Los informes fiscales cuentan con su propio selector de filtro y empiezan sin filtros aplicados, por lo que la exclusión no se traslada a tus declaraciones a menos que la establezcas allí también.

Combinar condiciones con «Y» (And) u «O» (Or)

Las condiciones se combinan con Y por defecto: una posición debe cumplir cada una de ellas. Cambia el grupo a O cuando una prueba adecuada para la mayoría de tus posiciones excluiría erróneamente una categoría que no puede cumplirla. Dos casos explican casi todos estos supuestos: efectivo e ingresos.

El efectivo desaparece tras un filtro de lotes abiertos. Las posiciones de efectivo no tienen unidades, por lo que Fecha de cierre de la unidad: está vacío las excluye directamente. Agrupa las condiciones en su lugar:

Los dividendos desaparecen tras el filtro de Abierto. Un pago de dividendos, intereses o alquiler llega como su propia unidad de posición compuesta solo por una operación de cierre (ya cerrada, nunca abierta). Filtra por posiciones abiertas y cada una de ellas será excluida, lo que se traduce en «mis dividendos han desaparecido». Agrúpalos de nuevo:

El mismo patrón se aplica a cualquier renta fija: alquileres, cupones, intereses de depósitos. Consulta Seguimiento de dividendos para ver cómo se registran los pagos en sí.

La elección Y / O se aplica a todo el grupo. Para mezclar ambos —algunas condiciones unidas por Y dentro de una rama de una condición O—, abre el menú de una condición existente y elige Agrupar en y/o, lo que la anidará en su propio grupo.

Mantener los intereses de préstamos fuera de una vista de ingresos

Aplica el filtro Poseído. Una hipoteca o un préstamo es una posición con cantidad negativa y sus pagos son operaciones de interés negativo, por lo que una vista de ingresos puede acabar dominada por el dinero que va al banco en lugar de los dividendos y alquileres que se reciben. Poseído elimina el pasivo y sus operaciones de interés de la vista de Cartera y del informe de ingresos de una sola vez; ambos comparten el mismo selector de filtro.

Para un control más preciso, configúralo como una condición —Unidad por cobrar: no—, que puedes combinar con otras, para que la propiedad se mantenga y la hipoteca asociada desaparezca.

Dado que los filtros se ejecutan antes de los cálculos, esto también vacía las cifras de Adeudado por ti y Ratio de deuda bajo la métrica de Valor: el apalancamiento es exactamente lo que acabas de eliminar. Utiliza el filtro Poseído, o una segunda vista guardada como marcador, para obtener la imagen de tu deuda. La configuración completa se explica en Seguimiento de hipotecas y Seguimiento de deuda.

Guardar, reutilizar y eliminar un filtro

Los filtros guardados son objetos reutilizables, no ajustes de vista de un solo uso. Guarda uno y permanecerá en el selector de filtros de Cartera, en los informes de ingresos y fiscales, y en los dos selectores de Resumen. También puede seleccionarse como referencia de comparación en Referencias, junto con activos, mercados, monedas, cuentas y carpetas de cuenta.

Para eliminar un filtro guardado, selecciónalo primero para que sus condiciones sean visibles, abre el menú de tres puntos a la izquierda del editor de condiciones y elige Eliminar "<nombre>". La entrada solo aparece para los filtros que has creado; los cinco predefinidos permanecen intactos.

Un marcador va un paso más allá: restaura una vista completa —filtro, métrica, periodo, moneda, agrupación, gráfico, columnas de tabla— con un solo clic, y tú eliges qué partes restaura, dejando el resto como lo tenías. Así es como un «gráfico sin efectivo» o «solo plusvalías latentes» se convierte en la vista que abres en lugar de una que debes reconstruir.

Límites conocidos

Las métricas calculadas no pueden ser criterios de filtro porque el filtrado ocurre antes de que esos números existan; filtra por Posición abierta o Fecha de cierre de la unidad en lugar de por valor o cantidad. Tampoco existe una condición para la fecha de apertura o cierre de la posición; las condiciones temporales son todas a nivel de unidad (Fecha de apertura de la unidad, Fecha de cierre de la unidad, Fecha de cobro de ingresos).