L'or et l'argent physiques sont valorisés automatiquement dans Capitally. Ajoutez-les en utilisant les symboles intégrés XAU (or) et XAG (argent), et la valeur de la position suivra le marché par la suite — aucune mise à jour manuelle des prix n'est nécessaire.
Le point essentiel est l'unité. Les symboles XAU et XAG sont cotés par once troy, alors que la plupart des lingots et pièces sont vendus en grammes.
Ajouter un métal
Ajoutez des métaux comme vous le feriez pour une action : cliquez sur + Ajouter et recherchez XAU (or), XAG (argent), XPT (platine) ou XPD (palladium). Ils figurent sur la liste des devises prises en charge de Capitally, les prix sont donc récupérés automatiquement et cotés par once troy. Lorsqu'un métal n'a pas de cotation directe dans la devise que vous consultez, Capitally passe par une devise de conversion.
Enregistrez une transaction d'Achat pour chaque acquisition, en indiquant la quantité en onces troy et le prix réellement payé — dans la devise que vous avez réellement utilisée, qui n'a pas besoin de correspondre à la devise dans laquelle le métal est coté.
Capitally traite les métaux comme des devises, pas comme des matières premières
Les symboles XAU et XAG sont des actifs de type devise — c'est ce qui rend leurs prix automatiques. La conséquence pratique concerne la classification, pas le comportement : par défaut, ils sont classés dans la catégorie Liquidités, le secteur Administrations publiques/Banques centrales/Devises et la région Autre. Ainsi, un lingot d'or se retrouve aux côtés de vos espèces dans un graphique d'allocation. Si cette classification ne vous convient pas, modifiez les taxonomies de l'actif dans son onglet Taxonomie. Le fait d'être une devise ne les masque pas : le filtre Actifs liquides exclut les Objets de collection, l'Immobilier, les Objets de valeur, le Capital-risque, le Capital-investissement, les Prêts, les Hypothèques et Autre — les métaux y sont inclus.
N'utilisez pas la méthode des Objets de collection pour les métaux précieux
Le Suivi des objets de collection vous invite à créer un actif personnalisé de type Objet de valeur ou Art et à mettre à jour son prix de marché vous-même. C'est adapté pour un tableau ou une montre, mais pas pour des métaux précieux. Les prix XAU et XAG sont automatiques, et les positions Objet de valeur ou Art sont exclues de la vue Actifs liquides.
Conversion des grammes en onces troy
Une once troy équivaut à 31,1035 grammes. Divisez le poids du lingot ou de la pièce par 31,1035 pour obtenir la quantité à saisir. Les pièces exprimées en fractions d'once ne nécessitent aucune conversion — un Krugerrand d'un quart d'once (1/4 oz) vaut simplement 0,25.
Format physique | Quantité à saisir |
|---|---|
Pièce de 1 oz | |
Pièce de 1/2 oz | |
Pièce de 1/4 oz | |
1 g | |
Pièce de 10 g | |
Lingot de 100 g | |
Lingot de 1 kg | |
Exemple concret — un lingot de 100 g acheté pour 10 000 $ :
- Quantité : 100 ÷ 31,1035 =
3,215072 - Prix par once troy : soit 100 $ par gramme, et 100 $ × 31,1035 =
3110,35
Saisissez ces deux nombres dans la transaction d'Achat : la position vaudra 3,215072 × le prix actuel de l'or tant que vous le détiendrez. Conservez les décimales sur la quantité — arrondir 3,215072 à 3,2151 surestime la valeur de ce lingot d'environ neuf cents, et cette erreur augmente avec la taille de votre détention.
XAU et XAG — la conversion depuis les grammes est donc à effectuer une seule fois par dénomination.Compter en lingots et pièces entiers
Si vous préférez saisir 1 pour un lingot plutôt que 3,215072 pour son poids, appliquez une Formule du prix sur l'actif. price * 3,215072 permet d'afficher le prix d'un lingot de 100 g ; les quantités deviennent alors des unités entières et le prix reste automatique.
Cela nécessite de créer un actif personnalisé. L'or ajouté directement depuis la liste des devises est un actif de type monétaire, et les devises n'ont pas d'onglet Prix — là où réside la formule. Créez donc votre propre actif pour cette dénomination et liez-le au prix de l'or :
- Activez les Formules du prix dans Paramètres → Accès anticipé.
- Cliquez sur + Ajouter, choisissez créer un actif personnalisé et nommez-le selon la dénomination, par exemple « Lingot d'or 100 g ».
- Dans son onglet Prix, réglez Utiliser ce symbole de marché pour les prix sur
XAU-USD. - Dans le champ Formule du prix ci-dessous, saisissez
price * <poids en onces troy>—price * 3,215072pour un lingot de 100 g,price * 0,321507pour une pièce de 10 g. - Enregistrez l'
Achatavec la quantité en lingots et le prix payé par unité.
La saisie des quantités en onces troy est, de loin, la méthode la plus simple. La formule ne vaut la peine d'être configurée que si vous raisonnez en unités physiques et souhaitez compter les lingots plutôt que leur poids.
Un actif par dénomination
Une Formule du prix appartient à l'actif ; elle définit donc une unité unique. Si vous détenez des lingots de 100 g et des pièces de 1 oz et que vous voulez compter les deux en unités entières, créez un actif distinct pour chaque dénomination — ou conservez tout sur l'actif XAU unique en saisissant les quantités en onces troy.
Regrouper pièces, lingots et combibars
Enregistrez chaque achat de pièce, lingot ou combibar comme une transaction d'Achat distincte, puis utilisez des Tags pour voir les totaux par métal et par forme. Les tags s'imbriquent avec /, ainsi Métal/Or, Métal/Argent, Forme/Pièces et Forme/Lingots vous donnent les deux répartitions à partir des mêmes transactions.
Le prix de revient se comporte exactement comme pour les actions : une vente partielle puise d'abord dans les lots les plus anciens selon la méthode FIFO, ou suit la Méthode de prix de revient que vous avez définie pour le projet, le compte ou l'actif.