El oro y la plata físicos se valoran automáticamente en Capitally. Añádelos usando los símbolos integrados XAU (oro) y XAG (plata), y el valor de la posición seguirá al mercado a partir de ese momento; sin actualizaciones de precio manuales.
Lo único que debes tener en cuenta es la unidad. XAU y XAG cotizan por onza troy, mientras que la mayoría de los lingotes y monedas se venden en gramos.
Añadir un metal
Añade metales de la misma forma que una acción: haz clic en + Añadir y busca XAU (oro), XAG (plata), XPT (platino) o XPD (paladio). Están en la lista de divisas admitidas de Capitally, por lo que los precios se obtienen automáticamente y se cotizan por onza troy. Cuando un metal no tiene una cotización directa en la moneda que visualizas, Capitally utiliza una moneda intermedia.
Registra una operación de Compra por cada adquisición, con la cantidad en onzas troy y el precio pagado —en la moneda real de la transacción, que no tiene por qué coincidir con la moneda en la que cotiza el metal.
Capitally trata a los metales como divisas, no como materias primas
El XAU y el XAG son activos de tipo divisa; eso es lo que permite que sus precios sean automáticos. La consecuencia práctica es su clasificación, no su comportamiento: por defecto, se sitúan en la categoría Cash, el sector Government/Central Bank/Currency y la región Other, por lo que un lingote de oro aparecerá junto a tu efectivo en un gráfico de asignación. Si no es así como lo ves, reasigna las taxonomías del activo en su pestaña Taxonomía. El hecho de ser una divisa no los oculta: el filtro Liquid assets excluye Art, Estate, Valuable, Venture, Private Equity, Loan, Mortgage y Other; los metales están incluidos.
No uses la receta de Coleccionables para metales de inversión
El seguimiento de Coleccionables sugiere crear un activo personalizado de tipo Valuable o Art y actualizar tú mismo su precio de mercado. Eso es correcto para una pintura o un reloj, pero incorrecto para los metales de inversión. Los precios de XAU y XAG son automáticos, y las posiciones de Valuable y Art se excluyen de la vista Liquid assets.
Conversión de gramos a onzas troy
Una onza troy equivale a 31,1035 gramos. Divide el peso del lingote o moneda entre 31,1035 para obtener la cantidad a introducir. Las monedas de onza fraccionaria no necesitan conversión: un Krugerrand de 1/4 de onza es simplemente 0,25.
Forma física | Cantidad a introducir |
|---|---|
Moneda de 1 oz | |
Moneda de 1/2 oz | |
Moneda de 1/4 oz | |
1 g | |
Moneda de 10 g | |
Lingote de 100 g | |
Lingote de 1 kg | |
Ejemplo práctico: un lingote de 100 g comprado por 10.000 $:
- Cantidad: 100 ÷ 31,1035 =
3,215072 - Precio por onza troy: son 100 $ por gramo, y 100 × 31,1035 =
3110,35
Introduce esas dos cifras en la operación de Compra, y la posición valdrá 3,215072 × el precio actual del oro mientras lo mantengas. Mantén los decimales en la cantidad; redondear 3,215072 a 3,2151 valora ese lingote unos nueve céntimos por encima, y el error aumenta con el volumen de la posición.
XAU y XAG—, por lo que la conversión de gramos debes hacerla tú una vez por cada denominación.Contar en lingotes y monedas completos
Si prefieres introducir 1 por un lingote en lugar de 3,215072 por su peso, aplica una Fórmula del precio al activo. price * 3,215072 hace que el precio mostrado sea el precio de un lingote de 100 g, de modo que las cantidades se convierten en lingotes completos y la valoración sigue siendo automática.
Para esto hace falta un activo personalizado. El oro que añades directamente desde la lista de divisas es un activo de tipo divisa, y las divisas no tienen pestaña Precios, que es donde reside la fórmula. Por tanto, crea un activo propio para la denominación y vincúlalo al precio del oro:
- Activa las Fórmulas del precio en Ajustes → Acceso anticipado.
- Haz clic en + Añadir, elige crear un activo personalizado y nómbralo según la denominación, por ejemplo: «lingote de oro 100 g».
- En su pestaña Precios, establece Obtener precios con este símbolo de mercado a
XAU-USD. - En el campo Fórmula del precio que aparece debajo, introduce
price * <peso en onzas troy>; por ejemplo,price * 3,215072para un lingote de 100 g oprice * 0,321507para una moneda de 10 g. - Registra la
Compracon la cantidad en unidades de lingote y el precio que pagaste por cada uno.
Introducir las cantidades en onzas troy es, con mucha diferencia, la opción más sencilla. La fórmula solo merece la pena si piensas en unidades físicas y quieres contar lingotes en lugar de peso.
Un activo por cada denominación
Una Fórmula del precio pertenece al activo, por lo que define una única unidad. Si posees lingotes de 100 g y monedas de 1 oz y quieres contar ambos en unidades completas, crea un activo independiente para cada denominación o mantén todo bajo el activo XAU único e introduce las cantidades en onzas troy.
Agrupar monedas, lingotes y combibars
Registra cada compra de moneda, lingote o combibar como su propia operación de Compra y utiliza Etiquetas para ver los totales por metal y por formato. Las etiquetas se anidan con /, por lo que Metal/Oro, Metal/Plata, Formato/Monedas y Formato/Lingotes te ofrecen ambos desgloses a partir de las mismas operaciones.
El coste de adquisición se comporta exactamente igual que en las acciones: una venta parcial descuenta los lotes más antiguos según FIFO, o sigue el Método de costo que hayas configurado para el proyecto, cuenta o activo.